中银债富2012026期ZYZF2012026产品说明书

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1、中银债富2012026期人民币理财产品中银债富2012026期（ZYZF2012026）产品说明书特别提示：一、理财非存款、产品有风险、投资须谨慎。本产品不保证本金和收益，募集资金主要认购信托计划的优先受益权，并成为信托计划的唯一优先受益人。信托计划的优先受益人与一般受益人认购资金比例不超过9:1。主要投资于银行间债券交易市场和沪、深证券交易所固定收益类产品，具体包括国债、央行票据、金融债、企业债、短期融资券、资产支持证券、债券回购、银行存款等；以及法律法规或监管部门允许投资的其他固定收益类金融工具。信托计划通过杠杆化的分层设计，使得优先受益人获得固定

2、收益作为投资回报，优先享有理财收益。如前述金融工具出现极端波动、无法变现等不利情况，则本产品将有收益为零或本金损失的可能，请充分认识投资风险，谨慎投资；二、本产品适合于有投资经验的理财客户；如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估；三、主要风险列示：市场风险、信用风险等（详见第10条）；四、中国银行股份有限公司（下称“中国银行”）郑重提示：在购买理财产品前，投资者应仔细阅读《中国银行股份有限公司理财产品总协议书》、《产品说明书》、《客户权益须知》，确保自己完全明白该项投资的性质和所涉及的风险，详细了解和审慎评估该理财产品的资金投资

3、方向、风险类型及预期收益等基本情况，在慎重考虑后自行决定购买与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的理财产品；理财产品的预期年投资收益率的表述属不具有法律约束力的用语，不代表投资者可以获得的实际收益，亦不构成中国银行对理财产品任何收益的承诺，投资者所能获得的最终收益以银行根据理财产品说明书支付给客户的为准。五、在购买理财产品后，投资者应随时关注该理财产品的信息披露情况，及时获取相关信息。下面产品评级和相关描述为中国银行内部资料，仅供投资者参考。本产品为本金亏损的概率较低，但预期收益存在一定的不确风险级别：3中等风险产品定性的产品流动性评级：中存续期间不能

4、提前赎回，可能不能满足投资者的流动性需求。经中国银行风险评估，评定为平衡型、成长型和进取型的有投资经验的合格个人投适合客户类别资者1、产品基本信息产品名称中银债富2012026期人民币理财计划产品代码ZYZF2012026产品类型非保本浮动收益型1中银债富2012026期人民币理财产品投资及收益币种人民币产品份额面值1元初次认购起点金额人民币10万元，高于起点金额以人民币1万元的整数倍认购起点金额递增预期募集资金规模上限人民币95000万元理财计划存续期限175天（若产品提前终止，以理财计划实际存续天数为准）投资收益起算日2012年6月27日（如提前或

5、延期成立则以成立公告为准）2012年12月19日理财计划到期日在本产品提前终止情况下，为本产品提前终止日产品管理人中国银行股份有限公司天津市分行产品托管人中国银行销售机构中国银行产品受托人北方国际信托股份有限公司（以下简称“北方信托”）通过结构化分层设计，在控制总体投资风险的基础上，获得相对稳定的理投资目标财收益。本产品募集资金由中国银行作为委托人，投资于北方国际信托股份有限公司设立的“北方信托利通3号债券投资集合资金信托计划”的优先受益权，并成为该信托计划的唯一优先受益人。信托计划中优先受益权和一般受益权认购资金比例不超过9:1。主要投资于银行间债券

6、（包括国债、政策性银行金融债、央行票据、商业银行金融债、企业债、中期票据、私募债、短期融资券及超级短期融资券等）、交易所债券（包括国债、企业债、产品运作方式公司债、中小企业私募债、资产支持证券等）、首次公开发行债券、同业存款、货币市场基金、债券型基金、债券型分级基金优先级、结构化信托产品优先级部分和上述固定收益工具的基金理财专户产品等；以及法律法规或监管部门允许投资的其他固定收益类金融工具。具体详见第4、5条。信托计划通过杠杆化的分层设计，使得优先受益人获得固定收益作为投资回报，优先享有理财收益。4.7%（扣除固定费用后）；预期年投资收益率预期年投资收

7、益率以产品到期时实际情况为准。按信托计划的信托合同约定，信托计划一般受益人承担的综合融资成本扣除银行销售服务费、产品管理费、托管费及其他相关费用（信托管理费、投资顾问费等）之后为理财产品投资所得。当且仅当本产品正常到期且未预期年投资收益率测算发生任何争议或任何其他风险的前提条件下，产品管理人按照当前已知信息进行测算得出本产品的预期最高年投资收益率。测算收益不等于实际收益，投资需谨慎。产品费率具体详见第7条投资者无提前终止权，中国银行可提前终止本产品。若本产品提前终止，产品收益计算以本产品实际存续天数为准。中国银行实施提前终止本产品提前终止条款的原因包括

8、但不限于：国家法律、法规、监管规定及相关金融政策出现重大调整；市场出现重大变化并影响到本产品的