证券培训课件：证券基础知识

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1、证券基础知识一、证券基础1、证券的定义：证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证，用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。从一般意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。证券按其性质不同，可分为凭证证券和有价证券。有价证券是指标有票面金额，用以证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。2、证券的票面要素：第一、持有人，即证券为谁所有；第二、证券的标的物，即证券票面

2、上所载明的特定的具体内容，它表明持有人权利所指向的特定对象；第三，标的物的价值，即证券所载明的标的物的价值大小；第四，权利，即持有人持有该证券所拥有的权利。3、证券的特征：证券具备两个最基本的特征：一是法律特征，即它反映的是某种法律行为的结果，本身必须具有合法性。二是书面特征，即必须采取书面形式或与书面形式有同等效力的形式，并且必须按照特定的格式进行书写或制作，载明有关法规规定的全部必要事项。4、有价证券的特征：第一，证券的产权性。拥有证券就意味着财产的占有、使用、收益和处置的权利。第二，证券的收

3、益性。证券的收益性是指持有证券本身可以获得一定数额的收益，这是投资者转让资本使用权的回报。第三，证券的流通性。又称变现性。证券的流通是通过承兑、贴现、交易实现的。第四，证券的风险性。是指证券持有者面临着预期投资收益不能实现，甚至使本金也受到损失的可能。5、有价证券的功能：有价证券是资本的运动载体，它具有以下两个基本功能：第一，融资功能，即为经纪的发展筹措资本。第二，配置资本的功能，即通过有价证券的发行与交易，按利润最大化的要求对资本进行分配。6、证券市场的特征：证券市场具有以下三个显著特征：第一，

4、证券市场是价值直接交换的场所。有价证券都是价值的直接代表，它们本质上是价值的一种直接表现形式。第二，证券市场是财产权利直接交换的场所。证券市场上的交易对象是作为经济权益凭证的股票、债券、投资基金券等有价证券，它们本身是一定量财产权利的代表。第三，证券市场是风险直接交换的场所。7、证券市场的结构：（1）、层次结构关系：这是一种按证券进入市场的顺序而形成的结构关系。按这种顺序关系划分，证券市场的构成可分为发行市场和交易市场。（2）、品种结构关系：这是依有价证券的品种而形成的结构关系。这种结构关系的构成主要

5、有股票市场、债券市场、基金市场等。（3）、交易场所结构：有形市场和无形市场。8、证券交易所的主要职责：提供交易场所与设施；制定交易规则；监管在该交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性、合法性，确保市场的公开、公平、公正。9、证券市场的基本功能：（1）、筹资-投资功能：是指证券市场为资金需求者筹集资金的功能。（2）、资本定价：证券是资本的存在形式，所以，证券的价格实际上是证券所代表的资本的价格。（3）、资本配置：是指通过证券价格引导资本的流动而实现资本的合理配置的功能。二、我部代理产品介绍1、股票

6、的定义：股票是有价证券的一种主要形式，是指股份有限公司签发的、用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获取股息和红利的凭证。股票有三个基本要素：发行主体、股份、持有人。2、股票的性质：（1）、股票是一种有价证券。（2）、股票是一种要式证券，股票应记载一定的事项，其内容应全面真实，这些事项往往通过法律形式加以规定。（3）、股票是一种证权证券，证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。（4）、股票是一种资本证券，股份公司发行股票是一种吸引认购者投资以筹措公司自有资本手段，对

7、于认购股票的人来说，购买股票就是一种投资行为。（5）、股票是一种综合权利证券，股票持有者作为股份公司的股东享有独立的股东权利。股东权是一种综合权利，包括出席股东大会、投票表决、分配股息和红利等。3、股票的特征：股票具有以下六个方面的特征：（1）、收益性，收益性是股票是最基本的特征，它是指持有股票可以为持有人带来收益的特性。（2）、风险性，风险性是指股票可能产生经济利益损失的特性。持有股票要承担一定的风险。（3）、流动性，是指股票可以自由地进行交易。（4）、永久性，是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，

8、因为它是一种无期限的法律凭证。（5）、参与性，是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。（6）、波动性，是指股票交易价格经常性变化，或者说与股票票面价值经常不一致。4、我国现行的股票类型：我国现行的股票按投资主体不同，可以划分为国家股、法人股、公众股和外资股等不同类型。债券的含义：发行人依照法定程序发行，并约定在一定期限还本付息的有价证券。债券有四个方面的含义：其一，发行人是借入资金的经济主体；其二，投资者是出借资金的经济