财务应用-excel

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1、Excel财务应用01——本金利息累计求和(2009-11-2710:43:00)转载▼标签：杂谈     企业在财务管理过程中，利息比较、本息累计、贴现、分期偿还等计算是必不可少的，在Excel中进行这些基本计算是非常方便的。下面以几个基本例子来说明如何应用。 【例1】年利率为10%，银行存款60000元，计算10年后的本息合计金额。操作：①建立excel表格并输入相关数据。②在计算单元中输入公式“=-FV(B2,B3,0,B4,0)”。③确认计算，即可得到10年后的本息合计。见图：  公式说明：FV 是基于固定利率及等额分期

2、付款的方式返回某项投资的未来值的函数。语法：FV(rate,nper,pmt,pv,type)其中：rate为年利率，nper为偿还期或投资期，pmt为各期所应支付的金额，pv为现值，即从开始计算时的本金，type表示付款时间是期初还是期末，用0或1表示。本公式中的“-”号表示是从储户的角度来计算。 【例2】公司要进行某项投资，一次性投入资金80万元，要求在15年内使资本增值为240万元，计算年投资回报率。①建立excel表格并输入相关数据。②在计算单元中输入公式“=RATE(B3,0,-B2,B4,0)”。③确认计算，即可计算

3、出年投资回报率的最低限度。见图：公式说明：RATE返回投资或贷款的每期实际利率。语法：RATE(nper,pmt,pv,fv,type)其中各参数的表示含义与FV函数相同。 【例3】在上例中，如果投资回报率为20%，投资不变的情况下，公司的投资回收期需要多少年。①建立excel表格并输入相关数据。②在计算单元中输入公式“=NPER(B4,,-B2,B3,0)”。③确认计算，即可计算投资回收期。见图：公式说明：NPER基于固定利率和等额分期付款方式，返回某项投资或贷款的期数。语法：NPER(rate,pmt,pv,fv,type)

4、其中各参数的表示含义与FV函数相同。 【例4】上例中如果期望未来值为800万元，投资回收率为40%，则公司在期初应投入多少资金。①建立excel表格并输入相关数据。②在计算单元中输入公式“=PV(B3,B4,0,-B2,0)”。③确认计算，即可计算出起初投资金额。见图：公式说明：PV函数返回投资的现值，现值为一系列未来付款的当前值的累积和。语法：PV(rate,nper,pmt,fv,type)其中各参数的表示含义与FV函数相同。Excel财务应用02——计算贴现和回报(2009-11-2910:22:00)转载▼标签：杂谈贴现

5、问题实际上是累计问题的逆运算，它不是把现值累计成一个期望值，而是根据某个期望值来推定现值。【例1】设贴现率为10%，如果想在20年后获得本利和为15万元，现在需要存入银行多少钱。操作：①建立excel表格并输入相关数据。②在计算单元中输入公式“=PV(B3,B4,0,-B2,0)”。③确认计算，即可计算出现值金额。见图：   【例2】公司欲租用一套厂房，租期20年，年租金10万元，设年贴现率为6%，求为租用该厂房实际需要支付的金额。操作：①建立excel表格并输入相关数据。②在计算单元中输入公式“=PV(B3,B4,-B2,0,

6、1)”。③确认计算，即可计算出实际支付金额。见图： 【例3】公司购进一台设备，价格为300万元，以3万元/月的租金出租，租期为3年，然后将设备转手，可以得到500万元，求所购设备的回报率。此例的贴现问题比前面多出了一个参数，具体的操作步骤如下：①建立excel表格并输入相关数据。②在计算单元中输入公式“=RATE(B4*12,B2,-B3,B5,1)”。③确认计算，即可计算出回报率。见图：     公式及函数说明见前文——Excel财务应用——本金利息累计求和  Excel财务应用03——计算分期偿还(2009-12-0110:

7、02:00)转载▼标签：杂谈分期偿还问题是指贷款的偿还过程，其实质还是累计计算。在日常生活中，人们越来越多地同银行的存贷业务打交道，比如房贷、车贷、教育贷款等。很多人对于月偿还金额的计算往往感到束手无策，通过正确使用Excel函数，则可以轻松搞定。【例1】欲采用按月分期付款的方式购买一套住房，房屋总价50万元，首付20万元，银行贷款的月息为0.8%，偿还期为20年，计算每月月末偿还的金额。操作：①建立excel表格并输入相关数据。②在计算单元中输入公式“=PMT(B4,B5*12,-(B3-B2),0,0)”。③确认计算，即可计

8、算出月末支付金额。见图：  公式说明：PMT 是基于固定利率及等额分期付款的方式，返回贷款的每期付款金额函数。语法：PMT(rate,nper,pv,fv,type)其中：rate贷款利率，nper为偿还期，pv为现值，即从开始计算时的本金。Fv为未来值，如果省