2013金融专业知识与实务考试大纲---中级

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1、金融专业知识与实务(中级)考试大纲一、金融市场与金融工具考试目的测查应试人员是否理解：有关金融市场和金融工具等金融基本知识，是否掌握分析不同金融市场和金融工具的特性的方法，以及是否具有在有关金融市场上运用相应的金融工具进行投资的能力。考试内容(一)金融市场与金融工具概述金融市场的含义，金融市场的构成要素和主体，金融工具的类型和性质;金融市场的类型;金融市场的功能。(二)传统的金融市场及其工具货币市场及其构成，货币市场工具;资本市场及其构成，资本市场工具;外汇市场及其交易类型。(三)金融衍生品市场及其工具金融衍生品的

2、概念与特征，金融衍生品市场的交易机制;金融远期，金融期货，金融期权，金融互换，信用衍生品;金融衍生品市场的发展演变。(四)我国的金融市场及其工具我国的金融市场及其发展;我国的货币市场及其工具;我国的资本市场及其工具，我国的投资基金市场及其工具;我国的外汇市场及其交易;我国的金融衍生品市场及其发展阶段。二、利率与金融资产定价考试目的测查应试人员是否理解利率的含义与种类，利率风险结构与3利率期限结构、利率决定理沧、金融资产定价理论，是否掌握计算现金流的现值与终埴、金融资产的各种收益率的方法，以及是否具有根据给定条件计算

3、各类金融资产价格的能力。考试内容(一)利率的计算利率的含义与种类，单利、复利和连续复利;现值与终值。(二)利率决定理论利率的风险结构.利率的期限结构;古典利事理论，流动性偏好理论.可贵资金理论。(三)收益率名义收益率，实际收益率;本期收益率，到期收益率.持有期收益率.(四)金融资产定价债券定价、股票定价的方法及理论价格的推算;有效市场理论的含义和类型，资本资产定价理论及其假设条件，证券市场线和资本市场线的含义，系统风险和非系统风险的含义，系统风险的测度，期权定价模型的主要内容。(五)我国的利率市场化我国利率市场化改

4、革的总体思路;我国利率市场化的进程：进一步推进利率市场化改革的条件。三、金融机构与金融制度考试目的测查应试人员是否理解金融机构的性质与类型，各类不同金融机构的特点，金融制度的相关知识，我国金融机构的类型、演变与功能，以及是否具有分析和把握金融机构和金融制度发展趋势的能力。4考试内容(一)金融机构金融机构的性质与职能;按照不同标准划分的金融机构类型及其代表性金融机构;金融机构体系的构成，存款性金融机构、投资性金融机构、契约性生金融机构和政策性金融机构的特点及类型。(二)金融制度金融制度的含义和主要内容;中央银行制度，

5、商业银行制度，政策性金融制度，金融监管制度。(三)我国的金融机构与金融制度我国的金融中介机构及其制度安排;商业银行的特点及体系构成;政策性银行的特点及体系构成;证券机构、保险公司、金融资产管理公司、农村信用社、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司、小额贷款公司的性质、业务特点;各类金融机构的资金来源与运用、监管部门。我国的金融调控监管机构体系及其制度安排。四、商业银行经营与管理考试目的测查应试人员是否理解现代商业银行经营与管理的基本理论和知识，是否掌握现代商业银行经营与管理的方法，以及是否具有联系实际来把握、分析和

6、判断我国商业银行经营与管理的业务运行的能力。考试内容(一)商业银行经营与管理概述商业银行经营与管理的含义与内容;商业银行经营与管理的关系;商业银行经营与管理的原则及其相互关系，我国商业银行经营与管理原则的发展变化，我国商业银行的审慎经营原则。(二)商业银行经营商业银行经营的含义与内容;商业银行业务运营的传统模式与5新型模式的内容及其区别，电子银行的含义、内容和优势;商业银行市场营销的含义，商业银行的市场营销策略;商业银行负债的性质与内容，存款经营的基本内容和影响存款经营的因素，现金管理的内容;商业银行贷款经营的基本

7、内容;商业银行中间业务的含义及业务种类，西方商业银行中间业务的经营观念变化，我国商业银行中间业务的经营观念变化，中间业务经营的基本内容。(三)商业银行管理资产负债管理的含义;资产管理、负债管理及资产负债管理的基本理论;资产负债管理的基本原理，资产管理的内容，负债管理的内容，我国商业银行的资产负债管理;商业银行资本的定义与类型，“巴塞尔资本协议”的演进与资本管理要求，我国的监管资本要求与管理，经济资本管理的内容;商业银行风险的成因，商业银行风险的特征与类型，商业银行风险管理的内容，“巴塞尔资本协议”的发展与商业银行全

8、面风险管理;商业银行财务管理的含义和价值管理的内容，财务管理的目标、功能和原则，成本的含义与构成，成本管理所遵循的原则，利润的含义与构成、利润分配、增加利润的途径，财产管理的含义与内容，财务报告及其分析，绩效评价;商业银行人力资源开发与管理。(四)改善和加强我国商业银行的经营与管理商业银行公司治理的含义，我国商业银行公司治理存在的问题及完善途径;商业银行内控