PayPal风险控制及案例分享

《PayPal风险控制及案例分享》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、2012-5-19EdwinPayPal风险控制及案例分享PayPal风险控制总览订单审核款项确认物流管控案例分析22ConfidentialandProprietaryPayPal风险控制—订单审核发货地址的审核发货时间的选择大额交易复核三个关键点:3ConfidentialandProprietaryPayPal风险控制—订单审核发货地址的审核商家发货根据交易详情中的发货地址，如果买家修改发货地址，建议其将正确发货地址添加到PayPal账户中后，重新选择正确地址再付款交易后2-3天内发货PayPal的大部分货款是即刻到帐的付款方式。PayPal的

2、审核机制会在款项生成的24到48小时内冻结部分有问题的款项，建议商家在不要收款项立即发货，最好在收到的24-48小时后再发货。大额交易复核通过买家的PayPal账户注册的邮件地址和买家确认订单信息；核实IP地址和买家注册地点的符合程度；集成第三方欺诈检测工具;三个关键点:45PayPal风险控制—款项确认付款方式到帐确认款项状态5ConfidentialandProprietaryPayPal风险控制—款项确认付款方式标准在线支付(WebAcceptPayment)快速结账付款(ExpressCheckoutPayment)到帐确认常规的付款,商家收

3、到款项时,状态为Completed(已完成)eCheck付款,商家收到款项时,状态为Cleared(已结清)款项状态(原始交易)6ConfidentialandProprietary常见发货方式7PayPal风险控制—物流管控邮政小包（平邮）邮政小包（挂号）EMSDHLPOS无有（需向邮局索取）有（发货底单）有（发货底单）在线POD无有（部分国家无）有有在线POD带地址无无（USPS有）无（USPS有）有（有时不够详细）在线POD带签名无无（USPS有）有有退件费用无无无有丢包/破损率高中低极低速度（工作日）慢（14～21）中（7～14）快（3～7）

4、极快（2～3）价格低中较高高通关能力高高较高中备注免抛重免抛重免抛重计抛重，高价值物品可能需要正式报关出口7三个关键因素:8PayPal风险控制—物流管控发货证明(POS)商家发货的地址与交易详情中的发货地址一致妥投信息(POD)在线可查询该包裹已经在买家当地妥投买家签名交易金额超过$250.00USD,要求除物品显示妥投外,还需要有买家签收证明8ConfidentialandProprietary发货凭证9PayPal风险控制—物流管控发货证明是什么（ProofofShipment,POS）？发货证明是合法邮政/货运服务公司提供的真实单证，其中包括

5、货运公司的正式接受证明、发货日期以及包裹的送货地址。与送货证明不同的是，发货证明不必证明包裹已实际送达，而只需表明包裹已发运。什么是送货证明(ProofofDelivery,POD)？送货证明是来自合法货运公司的单证，表明物品已经运送到接收人手中。送货证明应该具有某种形式的跟踪号，当在线验证时，会显示物品的送货日期，以及包裹的送货地址。注意：1、是否能提供POS和POD2、妥善保存POS，及时提交3、在线POD往往不能显示完整地址9PayPal常见案例-买家投诉10PayPal风险控制—案例分析买家投诉阶段:争议(Dispute)大多数争议都可以由买

6、卖双方友好顺利地解决，而无需PayPal插手干预。争议一旦终止处理，任何视为“有争议”的款项均可返还。补偿申请(Claim)买家有时可能会选择将争议升级为补偿申请，提出申请的时限为20天。但请谨记，如果能感受到您愿意协力解决问题的诚意，买家一般不会提出补偿申请。买家也可以就交易直接发起”补偿申请”;买家发起投诉的种类物品未收到(NonReceipt)物品与描述严重不符(SignificationNotasDescribed)10ConfidentialandProprietary11PayPal风险控制—案例分析商家回应：POD可在线查询的追踪信息（

7、收件人当地的查询结果为准）POS提供发货底单（有详细的收件人地址，需要和交易详情中一致）买家签收信息（交易金额超过$250.00USD,必须有签收信息，不需买家本人签收）风险知识要点:积极和买家联系;选择可以在线追踪货运信息的货运公司并保留货运单号和底单,以便查询;有任何买家投诉产生,积极配合PayPal提供资料并解决相关纠纷.物品为收到(NonReceipt)11ConfidentialandProprietary物品与描述严重不符(SignificationNotasDescribed)12PayPal风险控制—案例分析对于非eBay商家以及线下

8、的买家是非英国的交易;PayPal不判定事件中涉及的款项归属，建议买卖双方自行友好协商,妥善处理。对于在eB