反非法集资宣传

《反非法集资宣传》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、猴子掰玉米的故事有一天，一只小猴子下山来.它走到一块玉米地里，看见玉米结得又大又多，非常高兴，就掰了一个，扛着往前走。小猴子扛着玉米，走到一棵桃树下。它看见满树的桃子又大又红，非常高兴，就扔了玉米去摘桃子。小猴子捧着几个桃子，走到一片瓜地里。它看见满地的西瓜又大又圆，非常高兴，就扔了桃子去摘西瓜。小猴子抱着一个大西瓜往回走。走着走着，看见一只小兔蹦蹦跳跳的，真可爱。它非常高兴，就扔了西瓜去追小兔。小兔跑进树林子，不见了。小猴子只好空着手回家去。思考：面对各种诱惑的时候，我们该如何做？打着赚钱噱头的骗局乱象非法集资知识宣讲宁夏分公司

2、人事行政部非法集资危害不断向新的行业，领域蔓延。很多非融资性担保公司、投资咨询等中介机构公开“代人理财”大肆非法集资；许多小额贷款公司、私募股权投资等融资性机构超范围经营涉嫌非法集资；一些农业专业合作社以入股分红为诱饵吸收农民资金投资异地或放高利贷；网络平台打着“民间借贷”旗号非法集资。案发数量、涉案金额、参与集资人数继续处于高位；发案区域广泛，重点地区集中，跨省份案件突出。截止目前，非法集资案件涉及全国31个省（区、市）、87%的市（地、州、盟）和港、澳、台地区。2015年1月至今银川共立案37起涉嫌非法集资诈骗和非法吸收公众存

3、款的案件，目前已破案33起。37起案件中涉案金额高达12亿，受害人约5千人。一、引言伴随互联网金融的飞速发展，非法集资的渠道也迅速拓宽了，进一步加大了区分与辨别合法金融活动的难度，非法集资带来的危害也进一步加深。当前非法集资又呈现出进一步多发的态势，呈现出一些新的特征。为保护金融消费者的权益，监管机关和司法机构对非法集资的管制和处罚也进一步加强，对金融机构的要求也越来越严格。通过总结金融领域非法集资的犯罪特征，解读最新的法律法规，将有助于公司完善非法集资的防控体系，降低合规风险。三个文件：《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意

4、见》（国发[2015]59号）《自治区人民政府办公厅关于进一步做好防范和处置非法集资工作的通知》（宁政办[2015]166号）《宁夏保监局关于宁夏保险业内涉嫌非法集资活动预警和查处工作办法的通知》（宁保监发[2014]20号）非法集资危害目录非法集资定义及特征非法集资的表现形式非法集资的危害非法集资的防范要点反非法集资管理规定二、非法集资的定义及特征定义：非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。非法集资行为需同时具有非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件。特征：一是未经有关部门依法批准或

5、者借用合法经营的形式吸收资金；二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。非法集资的定义及特征非法集资的表现形式（1/2）非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发情况看，主要表现为债权、股权、商品销售、生产经营等四类。1、以假冒保险公司，伪造保险单据等方式进行非法集资。2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。3、通过认领股份、入股分红进行非法集资。4、

6、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。6、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。8、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资。10、利用传销或秘密串联的形式非法集资。11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。12、利用“

7、电子黄金投资”形式进行非法集资。13、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。非法集资的表现形式（2/2）非法集资的危害参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归。用于非法集资的钱可能是参与人一辈子节衣缩食省下来的，也可能是养命钱，而非法集资人对这些资金则任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与人很难收回资金。非法集资也严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险。非法集资容易引发社会不稳定，引发大量社会治安问题，甚至造成部分地区社会治安动荡。由于非法集资是违法行为，一旦有损失，需要当事人自己承担。非法集资的

8、表现形式（案例）2013年8月15日，上海最大保险中介机构——泛鑫保险公司的美女高管陈怡携5亿元巨款外逃加拿大，该事件震惊了国内整个保险业。同日，上海保监局发布简要公告：“在检查中发现上海泛鑫保险代理有限公司擅自销售自制的固定收益理财协议，上海市公