单用途商业预付卡专项检查报告

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1、关于开展单用途商业预付卡专项检查工作报告开展商业预付卡专项检查工作是惩治和预防商业领域腐败现象的一项重要举措，根据《国务院办公厅转发人民银行监察部等部门关于规范商业预付卡管理意见的通知》（国办发[2011]25号）文件以及省、市商务部门关于开展单用途商业预付卡专项检查行动的部署精神，近期我区结合实际，认真研究部署，迅速开展行动，取得良好效果。现将有关工作开展情况汇报如下：一、加强组织领导,建立工作机制。接到《市商务局关于开展单用途商业预付卡专项检查工作的通知》后，我局高度重视，及时成立了以局领导为组长的单用途商业预付卡专项检查领导小组，召开专题

2、会议，认真学习领会国办25号文件精神，明确工作目标，落实工作责任。按照《市商务局开展单用途商业预付卡专项检查工作实施方案》要求，下发了检查通知，全面安排部署我区商贸行业开展单用途商业预付卡专项检查工作。并对我区单用途预付卡发卡规模大、用卡占比高、消费者数量多的大型百货商场、大型超市等重点商贸企业，登记造册，建立重点发卡企业名单，强化商业预付卡监督管理,建立工作联系机制。二、大力宣传讲解，畅通举报渠道。做好商业预付卡规范管理工作是国务院针对商业预付卡市场发展领域新形势作出的重要决策，也是政府管理面临的一项新课题，具有十分重要的意义。我局切实加强了

3、单用途商业预付卡的宣传工作，通过电话及网络平台等多种形式，向我区各重点商贸企业，认真耐心的宣传国办25号文件精神，仔细解释单用途商业预付卡三项制度，并要求企业严格按照25号文件要求，认真落实商业预付卡的各项制度。同时利用报刊、网络等媒体资源，对此次检查的背景，目的及内容进行全面宣传，并公布12312商务举报投诉服务中心热线及我局相关科室电话号码，争取广大群众的支持、监督、举报，充分发挥舆论监督的作用。此外，我局还积极召开企业座谈会，与多家重点发卡企业进行座谈，了解商业预付卡各项制度的落实情况及目前市场存在的问题，认真听取企业对此项工作的意见及建

4、议，加强商业预付卡管理，确保各项制度的落实取得良好效果。三、严格监督管理，加大检查力度。规范商业预付卡的发行和购买，是防范利用商业预付卡洗钱、套现、偷逃税款以及行贿受贿的有效途径，我局在企业自查的基础上，由局领导带队，积极迅速在全区商贸企业中开展单用途预付卡专项检查工作，推动发卡企业建立健全单用途预付卡相关制度，以检查促整改，规范单用途预付卡市场健康发展。企业自查情况：截止目前，我区18家重点发卡企业按照《单用途商业预付卡自查登记表要求》，对照企业实际发卡情况，已全部完成自查工作，并认真落实商业预付卡购卡实名登记制度，非现金购卡制度及限额发行制

5、度。目前共回收企业自查登记表11份，我区商业预付卡售卖情况良好，11家企业累计出售商业预付卡185万张，预付卡售卖金额达6.7亿元，预付卡结算金额约5.7亿元。同时，由局领导带队，采取现场检查，暗访、抽查等多种方式，对我区商业预付卡三项制度及发卡企业预付卡发行、受理、服务、系统保障、资金管理等方面的情况进行了专项检查。目前共现场检查重点发卡商贸企业10家，对检查中存在的问题及不符合相关制度要求的发卡行为，要求企业严格按照国办25号文件要求，立即整改。同时将宣传讲解工作贯彻到日常检查之中，采取召开座谈会，现场对负责人员及发卡人员进行培训等形式，切

6、实做好商业预付卡三项制度的宣传讲解工作。检查发现，我区商贸企业商业预付卡三项制度执行情况良好，18家重点发卡企业已全部落实购卡实名登记制度，非现金购卡制度及限额发行制度。大多数企业已召开专题会议，组织相关工作人员认真学习国办25号文件，企业工作人员熟知商业预付卡各项管理制度，并能够认真遵照执行。大多商贸企业都已建立单用途商业预付卡管理制度，制定了单用途商业预付卡购买登记表并认真仔细填写，制定了公示牌，在客服中心进行了公示，指导客户按要求办理购买商业预付卡。通过企业自查及专项检查，进一步了解和掌握了我区商贸企业发行单用途商业预付卡的基本情况，同时

7、也找出了监管中村中的问题，健全了监管机制，进一步规范商业预付卡的管理工作。四、存在问题及相关建议（一）少数商贸企业对单用途商业预付卡的各项制度还不了解，不熟悉。在贯彻执行过程中，还存在一些不规范的售卡行为，如单位一次性购买超过5000元的没有通过银行转账方式购买，存在现金购卡现象等违规行为。建议进一步加大商业预付卡宣传力度，加强对企业工作人员及售卡人员的讲解培训，完善管理规范，加强新闻媒体的宣传报道，通报典型案例，使商业预付卡更大范围地，更深层次地为企业工作人员和市民所熟知。（二）商业预付卡管理工作目前缺乏相关发行管理办法及实施操作细则等行业标

8、准，不能有效的规范和指导企业对商业预付卡进行销售和管理。建议尽快制定商业预付卡发行管理办法、发行服务规范及实施操作细则等相关行业标准，规范单用途预付卡