《财管家庭投资理财》ppt课件

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1、我国家庭投资理财家庭理财规划现状有理财考虑理财18%拒绝理财23%59%家庭理财规划现状家庭理财规划现状家庭理财趋势多元化投资分散风险家庭理财工具介绍储蓄债券保险房地产股票基金家庭理财工具介绍----储蓄城乡居民把暂时不用或者结余的钱存到银行或其他金融机构的行为，也称储蓄存款家庭理财工具介绍----债券政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。家庭理财工具介绍----债券偿还性安全性收益性流通性家庭理财工具介绍----股票股份公司在筹集资本时向出资人发行的股

2、份凭证，代表着其持有者对股份公司的所有权。家庭理财工具介绍----股票不可偿还性参与性价格波动与风险性流通性收益性家庭理财工具介绍----基金证券市场上的基金是一种间接的证券投资方式。基金管理公司通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，然后共担投资风险、分享收益。家庭理财工具介绍----基金货币型基金证券型基金混合型基金股票型基金家庭理财工具介绍----房地产房地产是指土地、建筑物及固着在土地、建筑物上不可分离的部分及其附带的各种权益。家庭理财工具介绍----房地产位

3、置的固定性使用的长期性影响因素多样性价值大量性保值增值性行业相关性家庭理财工具介绍----保险保险是参保人根据事先签订的合同，向保险人即保险机构缴纳一定的保险费用，在事先签订的合同中说明有可能发生的事故以及由此带来的个人或家庭等单位财产损失大小，保险机构有责任给付赔偿金，或者当被保险人出现死亡、伤残、疾病或者达到事先签订合同中约定的年龄、期限时保险机构有责任给付赔偿金的商业经济行为。家庭常用理财工具的投资策略----储蓄储蓄存款虽然流动性高，风险低，但是收益率也是所有家庭理财工具中最低的。考虑到它的低收益性和必要性，每个家庭必须根据自身情

4、况在储蓄存款的必要性和收益性之间找到一个平衡点。家庭常用理财工具的投资策略----债券债券到期收益的大小受债券的数量、时间、发债主体信用的影响。当然债券持有数量和时间与收益成正比。发债主体的信用与收益成反比。所以我们在选购债券的时候，要结合自由资金的多少，希望持有的时间，以及各种债券的信用这些项目相比之后，决定到底持有哪种债券。家庭常用理财工具的投资策略----股票当家庭理财选择股票作为家庭投资工具时，分两种情况，即作为投资者进入市场买卖股票还是作为投机者进行投资，也就是所谓的长线炒股和短线炒股。因为两种情况下选择的股票差异很大。家庭常用

5、理财工具的投资策略----股票以投资者身份进入长线炒股根据众多上市企业成长潜力等因素选择适合作投资的成长股，这种股票上市较早，买卖频繁，通常上市公司是行业领头羊，历史成绩好，持续发展力强，公司规章制度完善以投机者身份进入短线炒股选择上市较晚，市场交易不频繁，公司业绩较差且属行业低端的投机股家庭常用理财工具的投资策略----基金定期定投家庭常用理财工具的投资策略----基金保守型家庭稳健型家庭激进型家庭选择货币型基金和债券型基金选择混合型基金和债券型基金偏好股票型基金家庭常用理财工具的投资策略----房地产考察因素市场走向回报率与回报周期投

6、资产品的具体选择家庭财务状况家庭常用理财工具的投资策略----保险保险除了具备储蓄和保障两大功能，还能给家庭提供应急资金，是家庭理财计划中不可或缺的理财产品，收益率虽然不高，但是收益稳定。投资组合策略由投资人或金融机构所持有的股票、债券、衍生金融产品等组成的集合。投资组合的目的在于分散风险。投资组合策略1.正确处理好证券投资与日常生活的关系2.合理地筹措资金来源3.合理确定投资证券的期限4.尽量投资于变现能力强的证券5.权衡证券投资收益与风险的利弊得失现行经济状况下的家庭理财之道----通货膨胀避风险建“粮仓”巧布局博收益现行经济状况下的

7、家庭理财之道---人民币升值对于激进型投资者，他们应该选择合理的风险投资方向并控制风险投资比例对于保守型投资者，他们可以选择固定收益类产品进行投资谢谢观看！