《企业金融服务方案》ppt课件

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1、江西赣锋锂业股份有限公司金融服务方案二七北路支行营销现在服务未来目录三二一对贵公司基本情况的了解我们的服务方案我们的服务团队结束语四一、概述-----客户基本情况主要产品金属锂：（工业级、电池级），2011年营收1.9亿元，占比40.41%；碳酸锂：（电池级），2011年营收1.4亿元，占比29.06%；其他锂化合物：2011年营收1.5亿元，占比30.53%；2011年销售总额4.7亿元，其中国内销售收入3.5亿、国外销售收入1.2亿元；深加工锂产品行业龙头赣锋锂业是国内锂系列产品品种最齐全、产品加工链最长、工艺技术最全面的专业生产商，也是国内唯一的规模化利用含锂回收料生产锂产品的企业，

2、从企业的研发能力、产品技术水平、生产规模和市场份额来看，综合实力位列国内深加工锂产品领域第一。公司大事记2000年3月2日由李良彬和李华彪共同出资设立；2007年6月30日整体改制为股份有限公司；2010年8月10日深交所上市；一、概述-----客户财务情况2012-3-312011-12-312010-12-312009-12-31货币资金17046.820782.6371312117.07应收票据1904.683958.362619.453354.48应收账款13144.99179.967141.44300.22预付款项10020.27076.52955.522541.2存货14164.

3、412092.38259.324661.76流动资产合计56603.253387.45830617547.1固定资产净额20986.216607.611997.39378.95资产总计86678.582994.577649.830007.4短期借款1240.08005496.48应付账款4673.455145.242912.521929.31流动负债合计11012.89027.725792.2110392.8负债合计11012.89027.725792.2110992.8所有者权益合计75665.773966.871857.619014.6一、概述-----公司财务评价------公司的营收

4、与宏观经济运行同向。2009年受到金融危机影响，营业收入同比仅仅增长2%，而随着经济的复苏，公司营收同比增长增幅较大。盈利能力方面——在经历金融危机之后，公司盈利能力稳中有升，2011年综合毛利率为23.07%，略高于2010年的22.77%。综合毛利率维持较高水平，这主要归因于一方面加大对高技术含量产品的技术研发，另一方面加大对循环利用含锂回收料技术的突破和完善，从而降低锂产品的生产成本。偿债能力方面——IPO之前，流动比率和速动比率维持在低位水平，分别为1.50倍和0.94倍；IPO之后公司成功募集资金5.17亿元，超募资金3.40亿元，公司偿债能力因此大幅提升，流动比率和速动比率高达1

5、0.1和8.6倍；随着一系列的投资活动的展开，2011年流动比率和速动比率有所下滑，但仍处于高位，分别为5.09倍和4.05倍。一、概述-----客户上游情况——上游资源储备充足整体来看，全球卤水及含锂矿石的资源储量基础较为充足，基础锂产品呈供略大于求的现状。我国的锂资源储量基础排名世界第二，卤水资源占比为79%。丰富的原材料供应将为下游的深加工锂产品生产企业提供充分的原材料支持和发展空间。原材料供给集中度高前五大供应商采购总额2.05亿元，占比53.35%；上游行业对公司所处中游领域最大的影响在于原材料价格波动导致的采购成本变动。一、概述-----客户上游情况——上游资源储备充足整体来看，

6、全球卤水及含锂矿石的资源储量基础较为充足，基础锂产品呈供略大于求的现状。我国的锂资源储量基础排名世界第二，卤水资源占比为79%。丰富的原材料供应将为下游的深加工锂产品生产企业提供充分的原材料支持和发展空间。原材料供给集中度高上游行业对公司所处中游领域最大的影响在于原材料价格波动导致的采购成本变动。一、概述-----客户下游情况——锂系列产品的终端应用领域以新药品、新能源、新材料三大朝阳产业为主，符合国家产业结构升级和消费升级的发展方向，近年来一直保持强劲的增长势头。图1：近年来公司细分行业收入分布图二、金融服务方案服务方案并购贷款对公理财&票据池原材料采购方面销售收入结算方面根据贵公司相关材

7、料，结合支行对贵公司的认识，我支行通过讨论，现将制定金融服务方案阐述如下：二、金融服务方案-----对公理财&票据池业务背景：公司保有大量货币资金、持有大量应收票据——匹配资金周期的理财计划、或存款的协议定价。——我行为贵公司建立商业汇票（银票、商票）的实物代保管库和对应的电子信息库，并根据贵公司申请，对库内商业汇票办理托收、验票、查询、冻结；或对库内经查询无误的商业汇票办理贴现、质押融资等业务。票据池是银行