新FATF40建议(中文)

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1、【资料】FATF40条建议2012年2月新版(2013年)打击洗钱、恐怖融资、扩散融资国际标准：FATF建议(2012年2月)引言金融行动特别工作组(FATF)成立于1989年，是由成员国[1]部长发起设立的政府间组织。FATF的主要任务是制定国际标准，促进有关法律、监管、行政措施的有效实施，以打击洗钱、恐怖融资、大规模杀伤性武器扩散融资（扩散融资）等危害国际金融体系的活动。FATF还与其他国际利益相关方密切合作，识别国家层面的薄弱环节，保护国际金融体系免遭滥用。FATF建议为各国打击洗钱、恐怖融资和扩散融资设定了全面、完整的措施框架。各国的法律

2、体系、行政管理、执行框架以及金融体系各不相同，难以采取相同的威胁应对措施。因此，各国应当根据本国国情，制定相应措施执行FATF建议。FATF建议规定了各国应当建立的基本措施：*识别风险、制定政策和国内协调；*打击洗钱、恐怖融资及扩散融资；*在金融领域和其他特定领域实施预防措施；*规定主管部门（如：调查、执法和监管部门）的权力与职责范围，及其他制度性措施；*提高法人和法律安排的受益所有权信息的透明度和可获得性；*推动国际合作。FATF最初的40项建议颁布于1990年，旨在打击滥用金融体系清洗毒品资金。1996年，为应对不断变化更新的洗钱趋1势和手段

3、，FATF第一次对建议进行了修订，将打击范围扩大到清洗毒资外的其它犯罪领域。2001年10月，FATF进一步将其职责扩大到打击恐怖融资领域，并制定了反恐怖融资8项特别建议（之后扩充为9项）。2003年，FATF建议进行了第二次修订，这些建议共同组成了国际公认的反洗钱与反恐怖融资国际标准，得到全球180多个国家的认可。在完成对成员的第三轮互评估后，FATF与区域性反洗钱组织、以及包括国际货币基金组织、世界银行和联合国在内的观察员密切合作，共同对FATF建议进行了修订及更新。修订后的建议在保持稳定和严谨的同时，致力于应对新出现的威胁，也明确并强化了许

4、多现有义务。FATF标准也进行了相应修订，以加强对高风险情况的要求，允许各国对高风险领域采取更加有针对性的措施，或强化有关标准的实施。各国首先应识别、评估、了解面临的洗钱及恐怖融资风险，然后制定降低风险的适当措施。风险为本的原则允许各国在FATF要求的框架下，采取更加灵活的措施，以有效地分配资源、实施与风险相适应的预防措施，最大限度地提高有效性。打击恐怖融资是一项严峻的挑战。有效的反洗钱与反恐怖融资体系对于打击恐怖融资十分重要，之前针对恐怖融资的大多数措施已经在建议中进行了整合，不再需要专门制定特别建议。但是，在FATF建议第C节，还是规定了一些

5、专门针对恐怖融资的建议。这些建议包括：建议5（恐怖融资刑罚化）、建议6（与恐怖主义及恐怖融资相关的定向金融制裁），建议8（防止滥用非营利性组织的相关措施）。大规模杀伤性武器扩散是我们关注的另一个严重威胁，2008年，FATF将职责范围扩大到防范扩散2融资。为应对这一威胁，FATF通过了一条新建议（建议7），旨在确保有效实施定向金融制裁，与联合国安理会有关要求保持一致。FATF标准包括建议本身、释义以及术语表中的定义。所有FATF成员及区域性反洗钱组织成员必须执行FATF标准规定的措施，并按照FATF通用的评估方法，通过FATF互评估程序或国际货币

6、基金组织和世界银行的评估程序，对各成员的执行情况进行严格评估。释义及术语表中的定义包括如何实施标准的举例。这些举例不是强制性要求，只起到指引作用。举例无意包罗万象，尽管可作为参考指标，但并非适用所有情况。FATF还制定了指引、最佳实践文件等，以帮助各国执行FATF标准。但上述文件并不是评估一国标准执行情况的强制性依据，仅供各国在考虑如何有效执行FATF标准时参考。FATF现行指引和最佳实践文件含在FATF建议附录里，也可在FATF网站上查询。FATF致力于与私营部门、社会团体及其它感兴趣各方保持密切的、建设性的对话，他们是维护金融体系完整的重要伙

7、伴。建议的修订进行了广泛咨询，并且从这些利益相关方的评论和意见中获益。今后，FATF会继续根据其职责，以及全球金融系统面临的威胁及薄弱环节，在适当时候对标准进行再次修订。FATF呼吁各成员采取有效措施，执行打击洗钱、恐怖融资和扩散融资的新建议。A．反洗钱与反恐怖融资的政策和协调1．评估风险与适用风险为本的方法（新建议）*各国应当识别、评估和了解本国的洗钱与恐怖融资风险，并采取相应措施，包括指定某一部门或建立相关机制协调行动以评3估风险，配置资源，确保有效降低风险。在风险评估基础上，各国应适用风险为本的方法，确保防范或降低洗钱和恐怖融资风险的措施与

8、已识别出的风险相适应。该方法应当作为在反洗钱与反恐怖融资体制内有效配置资源，实施FATF建议要求的风险为本措施的必要基础。如发现风险较高