《基金产品营销话术》ppt课件

《《基金产品营销话术》ppt课件》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、深圳莲塘聚福路证券营业部基金、产品营销话术开场白：客户经理：您好，我是长江证券客户经理***，目前有一只（款）比较好的基金（理财产品），比较适合目前的市场行情（比较适合您），建议您在您的资产中做部分配置。客户：我对基金的了解不多，到底什么是基金啊？客户经理：通俗的说，投资基金就是让那些具备资金优势、时间优势、信息优势、专业优势的投资专家帮我们进行组合投资，帮助我们理财。客户：基金与股票相比涨幅很慢，大盘下跌时又会跟着下跌，以前买的基金都还套在里面。客户经理：对比大盘跌幅，基金的跌幅肯定比大盘小，特别是一些债券型的基金在大盘大幅下挫的时候，跌

2、幅还是很有限的。现在行情还没有上来可能有些基金暂时还套着，但是一旦行情启动基金的增速都要比个人来的快，个人很容易就踏空了，而基金由于其操作资产配置净值上升都很快的。客户：基金收益没有保证，我宁愿买新股，破发的几率小。客户经理：新股抽签是没有好的投资品种的一种选择，并不是最好的方式，第一新股中签率低，很难中到；第二新股破发现象越来越多，也不是只赚不赔的了；第三最近新股涨幅都不高，历史统计新股申购一年的收益率也只有百分之四左右，还要经常关注申购和上市的信息。如果您追求稳定，可以选择一些债券类保本类的基金，放在那里也不用每天很紧张得进行操作，只要

3、关心下净值，觉得收益不错了可以赎回，到行情好的时候换股票型基金。客户：我只做股票，不买基金，做股票自己能控制，买基金是不习惯把钱给别人去亏。客户经理：这种投资方式较为激进，我们应该学会的投资理念是合理的资产配置，进行一定的投资组合。可以一部分资金自己操作，直接投资股票，另外一部分买各种类型的基金，把资产交给专业的人士来做。所有的鸡蛋不能放在一个篮子里，这样才能真正降低风险，如果有所疑虑，可以尝试做一部分配置，经过一段时间对比收益，相信您会认同和习惯这种投资方式的。客户：没有在你们证券公司买基金的习惯，都是在银行买的。客户经理：在我们营业部开

4、了资金账号，证券账户和基金账户都可以挂在一个账户里，金融资产都在一个账户里，查询方便清晰明了。基金的申购赎回在网上就可以操作，非常便捷，不需要跑银行了。银行和证券公司都是基金的代销渠道，同一款基金完全相同，而且我们的员工更专业，更贴近证券市场基金更了解，能为您提供更高效的服务。在证券公司买卖基金才是最好的。客户：大盘不好，懒得看股票，连大盘都不想看了，一直都没赚过钱，最后算了下，还不如放银行做个银行定期来的划算。客户经理：现在做二级市场的股票大家都感觉风险大，选股难，虽然有在这种下跌行情里也涨的股票，但是自己很难抓到。但是不做投资让资金就这

5、么闲着吗，也不行，现在国家都在担心通胀，我们肯定要让自己资金增值速度超过通胀水平，现在已经进入负利率时代了，放在银行里储蓄等于就是在亏钱。行情不好的时候配置一些保本类债券类基金，行情好的时候配置股票型基金，要积极理财，不看大盘不理财是消极态度，不能眼睁睁的看着资产贬值啊。客户：你们基金能保本吗，我只买能够保证收益的基金，或是银行定投，你们能在协议上注明保证收益吗?客户经理：看来您对资金的安全性要求较高，那么您可以配置类保本的债券型基金，由于证券法规定，证券投资产品不得在宣传资料上表明保本、保收益字样，无法在协议上注明，但根据基金的投资种类分

6、析，债券型基金取得正的收益是没有问题的,另外我们公司目前也可以做基金定投。客户：以前买过银行的基金产品，产生亏损了，再也不想买了。客户经理：银行的工作人员只是基金的销售人员，他们不贴近证券市场，肯定没有我们专业，我们这里是一对一的专业化服务，会推荐适合客户的产品，肯定跟银行的推荐有所不同，并会在合适的时间提示你赎回获利了结。客户：第一次，买的产品套在里面，还是亏损状态，不想再买了。客户经理：最近大盘不是很好，您买的产品与大盘对比，应该还是强于大盘的，你原来投资的那类基金或产品不太适合前期行情，这次可以配置另外一种类型的产品给他。客户：你们的

7、基金和产品一般都要三个月之后才能卖，我怕到时候有资金需求，还是不买了。客户经理：如果您有不时的资金需求，可以少配置一些新的产品或基金，另外我们也有已经在开放期的基金，每天都可以申购赎回，跟股票一样，赎回后资金3~4天就到账了，也是很快捷方便的。客户：我做股票还可以，就喜欢做股票（事实上，他们亏钱了，也这样说，就是不愿意买基金）客户经理：那您之前做的还不错，可今后的行情并不好做，一不小心就可能被套，建议将盈利部分做一些比较稳健的投资，另外基金一般都是略强于大盘，而绝大部分投资者都跑输大盘，基金的收益也远高于普通投资者的收益，您可以尝试一下，观

8、察一段时间做个对比。谢谢您的时间和耐心