[经济学]个人理财

《[经济学]个人理财》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、一、《个人理财》考试时间与考试题型二、考试章节范围三、复习重点（一）ch1-ch3复习重点与第一次作业选讲（二）ch4-ch8复习重点与第二次作业选讲《个人理财》考试说明与复习重点一、《个人理财》考试时间与考试题型考试时间：2011年5月21日考试题型：名词解释（3分*5=15分）单选题（1分*20=20分）多选题（2分*15=30分）判断题（1分*10=10分）简答题（5分*3=15分）论述题（10分*1=10分）二、考试章节范围考试章节范围：主要集中在Ch1-Ch8三、复习重点（一）ch1-ch3复习重点与第一次作业选讲Ch1:个人理财、个人理财业务、理财顾问服务和综合理财服务的含义，银行

2、个人理财业务的宏观影响因素(1.3.1），银行个人理财业务的定位。《个人理财》考试说明与复习指导（一）ch1-ch3复习重点与第一次作业选讲Ch2:生命周期理论的含义，货币时间价值的概念和影响因素，风险的测定，系统风险和非系统风险的含义，资产组合和资产配置的含义，四种典型的理财价值观，影响客户风险承受能力的因素。《个人理财》考试说明与复习指导（一）ch1-ch3复习重点与第一次作业选讲Ch3:金融市场的功能与分类，货币市场的含义与组成，资本市场的含义与组成，债券的特征，金融衍生品的分类，外汇市场的分类，保险产品的功能。《个人理财》考试说明与复习指导(一)单选题1.当人民币有很强的升值压力时，理

3、财人员给出的下列理财建议不恰当的是（）：A、增加国债的配置量B、投资房地产C、继续持有外汇D、购卖人民币资产Key:C第一次作业选讲(一)单选题2.在通货膨胀预期很强时，下列的理财决策有误的是（）：A、将资金购买定期储蓄存款B、卖出资产组合中的一部分国债C、适当增加资产组合中股票的比重D、购置房地产Key:A第一次作业选讲(一)单选题3.证券投资基金通过多样化的资产组合，可以分散化资产的()A、系统性风险B、市场风险C、非系统性风险D、政策风险Key:C第一次作业选讲(一)单选题4.由于某种全局性的因素引起的股票投资收益的可能性变动，这种因素对市场上所有股票收益都产生影响的风险是()A、政策风

4、险B、信用风险C、利率风险D、系统性风险Key:D第一次作业选讲(一)单选题5.下列统计指标不能用来衡量证券投资的风险的是()A、期望收益率B、收益率的方差C、收益率的标准差D、收益率的变异系数Key:A第一次作业选讲(一)单选题6.某投资者年初以10元/股的价格购买某股票1000股，年末该股票的价格上涨到11元/股，在这一年内，该股票按每10股10元(税后)方案分派了现金红利，那么，该投资者该年度的持有期收益率是多少?()A、10%B、20%C、30%D、40%Key:B第一次作业选讲(一)单选题7.复利现值与复利终值的确切关系是()A、正比关系B、反比关系C、互为倒数关系D、同比关系PV=

5、FV·1/(1+r)tKey:A第一次作业选讲(一)单选题8.金融市场主体是指()A、金融交易的工具B、金融中介机构C、金融市场上的交易者D、金融监管部门Key:C第一次作业选讲(一)单选题9.下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是()A、中央银行B、财政部C、证监会D、私营企业Key:C第一次作业选讲(一)单选题10.下列不属于我国货币市场组成部分的是()A、同业拆借市场B、公司债市场C、债券回购市场D、票据市场Key:B第一次作业选讲(二)多选题1.按照管理运作方式的不同，个人理财业务可以划分为（）：A、理财顾问服务B、产品营销服务C、综合理财服务D、理财计划服务E、私人

6、银行服务Key:AC第一次作业选讲(二)多选题2.关于个人理财以下说法正确的有（）：A、个人理财业务服务的对象是个人和家庭B、个人理财业务是一般性业务咨询服务C、个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务D、个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务E、个人理财业务是一种个性化、综合化服务Key:ACDE第一次作业选讲(二)多选题3.以下会对个人理财业务的发展产生影响的因素有（）：A、允许国内投资者投资港股B、财政部发行特别国债C、医疗制度改革深入D、股指期货的推出E、人口老龄化Key:ABCDE第一次作业选讲(二)多选题4.一般而言,会引起个人理财策略中储蓄配置减少的情况有（）：A

7、、预期未来温和的通货膨胀B、预期经济处于景气周期C、失业率下降D、国际收支持续出现顺差E、预期未来利率下降Key:ACE第一次作业选讲(二)多选题5.在开放经济体系下，一国持续出现国际收支顺差,导致本币升值的情况下，会选择的投资策略是（）：A、增加储蓄B、减少债券配置C、增加股票配置D、增加基金配置E、减少外汇配置Key:ACDE第一次作业选讲(二)多选题6.对个人理财业务造成影响的经济环境因素包