【9A文】金融投资公司风险管理办法

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1、【MeiWei_81重点借鉴文档】公司风险管理办法第一章总则第一条RRRRRR公司为了创建以公司运营管理的全面风险管理与控制体系（简称：风险管控/风控），根据《中华人民共和国公司法》、《企业国有资产法》、《企业内部控制基本规范》等法律、法规和规范性文件的有关规定,结合市场需求、公司的特性、战略发展和现实情况,制定本制度。第二条本制度适用于集团公司各职能部门、子公司、控股与参股公司、筹建与并购业务和新老客户与项目。第三条公司风险管控组织机构：董事会。董事会下设：（一）专家评审委员会，每位委员享有与承担权责对等；（二）风险管控中心，风控中心

2、由风险管控部、监察审计部、中介协作部构成，风控中心全员实行“严进错出”制度。第四条公司风险是指公司在实现其利润目标时，存在的不确定性与损失。公司风险管控体系构成：（一）组织体系：1、专家评审委员会；2、风险管控中心。（二）IT信息通讯/物联网体系：1、独立服务器互联网系统；2、信息数据库系统；3、应急备案系统。（三）统计、概率与数理模型技术体系：1、信息与数据统计分析软件系统；2、客户与项目测试软件；3、风险概率与损失评价软件系统；4、风险成本与经济价值技术模型。（四）学术、技术成果转化与输出体系：1、风控实证案例研究成果；2、风控体系

3、规划建设与运营管理技术输出。第五条公司风险管控体系以事前及事中风险预警防范和风险前置管理为主导、控制减少生命伤亡和利益损失为理念，以“科学风控、实战实用”为宗旨，履行服务于公司发展战略、保障公司人员生命安全和资产保值增值的目标职能。第六条依据现行风险频发概率、公司发展战略目标的不同，公司风险主要分为七大风险:道德风险、操作风险、市场风险、法律风险、财务风险、战略风险、经营风险等。第七条根据风险信息、影响程度、发生损失概率，严格执行公司风险管控流程，及时、正确的运用风险识别与辨析、测试与评估、预警与防范、分散与转移和危机应急处置等风险管控

4、技术，消除风险隐患、减少风险损失。第八条公司对人力资源、业务事项、资产资源（质押权/抵押物产）实行全方位、全员化、集约化风险管控，重点是道德风险、操作风险、权责界定、业务【MeiWei_81重点借鉴文档】【MeiWei_81重点借鉴文档】与审批流程、内控与审计的风险效益量化管理、监控和考评奖惩制度化。第二章风险管控沟通及权责界定第九条公司风险管控（部）中心与政策法规部、财务管理部、行政人事部、产品研发部、客户服务部和战略企划部等各职能部门，各子公司、控股公司、参股公司和关联交易当事人保持全息化良好沟通。第十条公司风险管控权责体系、风控部

5、职能职责略。第三章风险管理信息的收集第十一条广泛、持续不断地收集与公司风险和风险管理相关的内部、外部初始信息,包括历史数据和未来预测,应把收集初始信息的职责分工落实到各部门及控股子公司。第四章风险识别与评估第十二条公司风险识别与评估主要经过确立风险管理理念和风险接受程度、目标制定、风险识别、风险分析和风险对策等五个基本程序来进行（可查《风控手册》）。第十三条确立公司风险管理理念和风险接受程度是公司进行风险评估的基础。(一)公司风险管理理念是：1、分阶段；2、稳健，即风险可量化管理与控制。公司实行稳健的风险管理理念,对于高风险投资项目采取

6、谨慎介入的态度。(二)风险承受程度。公司从定性角度考虑风险承受程度,整体上讲,公司把风险接受程度确定为“中偏低”类,即公司在经营管理过程中,采取谨慎的风险管理态度,可以承受较低程度的风险发生。公司的风险承受程度选择应与公司的风险管理理念保持一致。第十四条目标制定是风险识别、风险分析和风险对策的前提。公司目标包括战略目标、经营目标、合规性目标和财务报告目标四个方面。目标确定必须符合国家的法律法规和行业发展规划,符合公司战略发展计划和监管机构的规定。第十R五条风险识别就是识别可能阻碍实现公司目标、阻碍公司创造价值或侵蚀现有价值的因素。公司可

7、以采取问卷调查、小组讨论、专家咨询、情景分析、政策分析、行业标杆比较、访谈法等识别风险。公司应当准确识别与实现控制目标相关的内部风险和外部风险,以便确定相应的风险承受度。(一)公司识别内部风险,应当关注下列因素:1、董事、监事、经理及其他高级管理人员的职业操守、员工专业胜任能力等人力资源因素。2、组织机构、经营方式、资产管理、业务【MeiWei_81重点借鉴文档】【MeiWei_81重点借鉴文档】流程等管理因素。3、研究开发、技术投入、信息技术运用等自主创新因素。4、财务状况、经营成果、现金流量等财务因素。5、营运安全、员工健康、环境保

8、护等安全环保因素。6、其他有关内部风险因素。(二)公司识别外部风险,应当关注下列因素:1、经济形势、产业政策、融资环境、市场竞争、资源供给等经济因素。2、法律法规、监管要求等法律因素。3、安全稳定、文化传统