回访管理办法

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1、回访管理办法编号SLOC-0803-38版本A/0页码第9页共10页运营中心质量管理体系文件文件编号：SLOC-0803-03版本：A/1生效日期：2011年6月10日回访管理办法编制：王季广日期：2011年6月10日审核：刘函姝日期：2011年6月10日批准：任秀红日期：2011年6月10日次数版本变更修改单号修改部门生效日期1A/12011-KF-01柜面管理处2011年9月19日回访管理办法编号SLOC-0803-38版本A/0页码第9页共10页回访管理办法编号SLOC-0803-38版本A

2、/0页码第9页共10页1目的1.1为维护客户的合法权益，有效促进业务积极健康地发展，进一步提升服务品质，规范业务操作、识别和控制风险，实现新契约100%回访目标，特制定本管理办法。2适用范围适用于公司新契约回访等其他监管部门明确要求的回访工作的指导及相关操作要求。3术语定义3.1新契约回访：是指保险公司采用以电话为主要回访方式（上门或其他方式为附）对保险期间在一年以上（不含一年）、投保人为个人的人身保险新单业务（包括个人营销、经代、银行代理、电销、网销等公司各渠道）在犹豫期内进行的100%回访，回

3、访过程中要求全程录音。新契约回访的对象为投保人本人，不可对投保人以外的人员进行回访，以免泄露投保人的投保信息。投、被保险人非同一人时应分别确认投保人和被保险人是否按照要求亲笔签名。3.2机构自访：集团电话中心将集中回访不成功的保单下发分公司自访。自访首选电话方式，可在当地监管机关许可的方式内，辅助以上门亲访等方式完成回访，同时交回投保人签名的回执。回执交回后须由机构回访岗对回访函的客户签名进行核实。同时，面访回执应要求客户尽量提供联系电话，机构回访岗应对面访的真实性进行电话确认。3.3回访问题件：

4、指回访过程中客户针对回访人员提出的问题明确回答的为“否”，则以问题件记录下发。4职责部门/岗位职责4.1集团电话中心4.1.1实施新契约回访，下发回访过程中产生的回访问题件。4.1.2向寿险运营中心反馈新契约回访结果。将回访过程中发现的问题反馈至寿险运营中心并提出改进建议。4.2分公司运营管理部4.2.1实施集中回访后下发机构的自访件的回访工作。回访管理办法编号SLOC-0803-38版本A/0页码第9页共10页4.2.2整理、清分回访产生的问题件，追踪分公司营销渠道、银保渠道、电销渠道、经代渠道

5、处理。4.3.3跟踪问题件的处理情况并及时完成系统回销。4.3.4分析本机构的回访工作执行情况，对回访成功率、问题件发生率及问题件处理情况进行统计、分析。向销售渠道部门反馈回访过程中发现的业务人员违规或不配合新契约回访工作的问题清单、报表。每月编写分析报告，报送总公司运营中心、分公司总经理室及相关部门。4.3分公司营销渠道、银保渠道、电销渠道、经代渠道4.3.1配合运营对本渠道业务人员做好新契约回访工作的宣导落实。4.3.2督促本渠道业务人员向客户做好新契约回访宣传工作。4.3.3指定本渠道部门的

6、回访工作联络人，由渠道联络人负责下发、追踪本渠道新契约回访发现的问题件，及时将问题件的处理结果反馈分公司运营管理部。4.4总公司运营中心4.4.1制订新契约回访话术及回访规则。4.4.2管理机构新契约回访工作，包括自访件的处理及问题件的处理。4.5分管领导4.5.1每月对月度报告进行审核。5工作内容在回访过程中必须就保单的重要内容向客户进行提醒和核实，以确认和保护客户权益，强化业务监督，提高客户满意度。阶段流程说明和控制要求涉及部门或岗位5.1编制话术5.1.1新契约回访内容应该包括以下内容1）确

7、认投保人是否购买了该保险产品以及投保人是否在投保单上亲笔签名；2）确认投保人是否知悉犹豫期的起算时间、天数以及犹豫期享有的权利；3）确认投保人是否知悉保险责任和责任免除；寿附运营中心、集团电话中心回访管理办法编号SLOC-0803-38版本A/0页码第9页共10页4）确认投保人是否知悉宣传材料上的利益是基于公司精算假设，保单的红利分配是不确定的；5）提示投保人超过最低保证利率的收益是不确定的，取决于公司实际经营情；6）确认投保人是否知悉费用扣除项目扣除的比例或者金额；7）确认投保人是否知悉退保可能

8、产生的损失；8）确认投保人是否知悉投资连结保险的投资回报是不确定的，实际投资收益可能会出现亏损；宣传材料上的利益演示仅基于假定的投资收益，不代表未来的实际利益；5.1.2寿险运营中心依据监管要求编制回访话术后，需联合各销售渠道、集团电话中心及寿险合规法务部共同对话术进行评审。评审通过后以KOA签报的形式上报分管领导及总裁室审批。审批通过后反馈精算部，由精算部上报中国保监局进行报备。5.1.3如各分公司当地监管机关对回访内容另有要求的，各分公司须及时上报总公司运营中心，待寿险运营中心