合肥市利用国家开发银行政策性贷款管理暂行办法

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1、合肥市利用国家开发银行政策性贷款管理暂行办法第一章总则第一条为加强和规范国家开发银行政策性贷款项目和资金管理，明确借入、使用、偿还责任，防范政府债务风险，根据国家开发银行与合肥市政府签订的《开发性金融合作协议》和《安徽省利用国家开发银行政策性贷款管理试行办法》（皖政办[2006]29号），结合我市实际情况，制定本办法。第二条国家开发银行政策性贷款（以下简称“贷款”）是指：经国家开发银行与合肥市政府协议确定的政府信用贷款；国家开发银行与安徽省政府协议确定的，通过合肥市省级信用平台的贷款。第三条政府信用贷款资金主要用于经市政府审

2、定的对全市经济社会发展有重大影响和明显带动作用，符合公共财政政策的基础设施、产业发展、社会主义新农村建设等项目。第四条在《开发性金融合作协议》框架下，由市政府确定的融资平台，负责贷款的借入、使用和偿还。第五条贷款管理以“借、用、还”与“责、权、利”相统一为原则，在保证贷款资金安全、有效使用的前提下，简化贷款使用程序，确保贷款资金的规范借入、合理使用和按期偿还，有效防范政府债务风险。第二章组织机构及职责第六条合肥市政府与国家开发银行安徽省分行开发性金融合作领导小组（以下简称“领导小组”）为我市使用国家开发银行政策性贷款工作的领

3、导决策机构，统一领导利用贷款工作，统筹协调相关主体的关系，审定和调整贷款项目，研究决定贷款借入、使用和偿还过程中的重大问题。第七条领导小组办公室设在市投融资管理中心，其主要职责是：（一）负责落实合作机制、制定相关管理办法；协调解决合作及协议（合同）执行过程中的具体问题；（二）组织开展政策性贷款项目和资金计划的申报、审核及汇总工作，提交领导小组审定；（三）审核借款平台上报的贷款项目的配套能力、偿债能力、还款承诺保证能力，审核《项目借款合同》等内容；（四）监督检查政府信用贷款项目实施情况；监督管理借（用）款主体政策性贷款的借入、

4、使用和偿还工作；督促、协调有关部门及借款主体解决项目建设与资金管理中出现的问题；（五）承办领导小组交办的其他工作。第八条市政府确定的融资平台为借款主体。借款主体要按照《公司法》的要求，建立健全现代企业制度，完善法人治理结构，负责对归口的贷款项目与资金进行监督管理，实现项目建设目标，保证资金规范使用，按时足额偿还。其主要职责：（一）按照政府授权进行投融资、经营国有资产，管理政府投资；（二）组织参与对拟使用开发银行政府信用贷款项目进行调研、评估、论证和筛选，将符合贷款条件的项目及相关资料报领导小组办公室审核；（三）负责项目贷款的

5、借入、使用和偿还；（四）对贷款项目和资金使用情况进行日常监督和管理，并按本办法的要求向领导小组办公室报送项目建设和资金使用、偿还情况；（五）负责建立偿债资金专户。第三章项目贷款的申报、审核与担保第九条申请政策性贷款的项目必须符合国家宏观经济政策和产业政策，符合国家开发银行贷款投向，同时具备以下条件：（一）符合合肥市经济社会发展中长期规划和“1346”行动计划；（二）完成由国家或省、市投资主管部门规定的审批或核准程序；（三）完成项目可行性研究报告，规划、土地和环境评价等相关审批手续完备；（四）项目资本金及配套资金来源落实，还款

6、措施可行，担保责任明确；（五）经营性项目的项目法人应具备完善的法人治理结构，项目有较好的还款保障（组建项目法人的项目有较好的盈利前景），不拖欠政府债务，具有反担保措施和有效的资产抵押；（六）县、区项目应有县、区政府还款承诺。第十条项目法人申请政府信用贷款报告的内容：（一）项目法人情况；（二）项目概况，包括项目建设内容及规模；（三）项目建设的可行性与必要性；（四）总投资额及构成、资金筹措方式及落实情况；（五）申请贷款额度和用款时间；（六）担保方式、担保人或抵质押物情况；（七）贷款偿还方式、还款资金来源及还款计划；（八）项目前期

7、批复情况。第十一条申报与审核程序如下：（一）项目法人按申请政府信用贷款条件和内容，在取得有效批文后，按项目性质向指定融资平台提交利用贷款申请；融资平台组织对申请贷款项目进行评估、论证与筛选，并将符合贷款条件的项目及相关资料上报领导小组办公室；（二）领导小组办公室组织相关部门和专家对融资平台申报的贷款项目和资金计划进行审核，汇总后提交领导小组审定；（三）在项目执行过程，如申请调整项目，由融资平台组织项目初审，由领导小组办公室组织市计划、财政（国资）等相关部门和专家对申报调整项目可行性、投资风险、偿债能力进行评估和论证，并商开行

8、同意后，报领导小组批准。第十二条项目法人申请使用贷款时，须落实项目配套资金，制定切实可行的还款计划和确定还款资金来源。贷款的担保程序如下：（一）县、区贷款的项目，应由项目所属的县、区政府向市财政部门、借款主体出具补贴承诺或担保还款函；（二）融资平台贷款项目及其转贷给国有企业（含国有控股企业