首销产品说明会

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1、中铁信托-金丰*期集合资金信托目录一、产品要素二、产品特点三、认购流程四、中铁信托介绍五、产品亮点第一部分产品要素信托要素中铁信托·金丰*号集合资金信托中铁信托有限责任公司总规模至少3000万24个月50万元-99万元8.4%/年100万元（含）以上8.9%/年按年分配收益，本金和第二年利息到期一次性支付第二部分产品特点TOT产品概念TOT系列是什么类型的项目？TOT（TrustofTrusts）产品，也称信托中的信托，是指信托公司发行信托计划（母信托），以募集的资金投入该公司或其他信托公司发行的其他信托计划（子信托），信托公司选择不

2、同风格信托计划（子信托）进行资金配置，通过子信托间接投资于金融、基础设施、等领域，为投资者进行了二次筛选，进一步分散了投资风险。投资方向本信托计划的信托资金采取包括但不限于债权、股权、权益等在内的一种或多种方式进行组合运用，从而为投资者获得稳定的收益，投资标的主要涵盖：①基础设施建设项目：资金用于城市基础设施建设，如：旧城改造、安置房、修路等。政府确认其债权的合法性，并请示人大常委会将信托资金纳入财政预算，政府出具书面文件及人大常委批复文件；土地抵押，抵押率一般为3-5折。②优质企业流动资金贷款：选择大优企业合作，为其补充流动资金；以

3、股权做质押、土地做抵押，集团控制人提供连带责任担保。③上市公司股权质押贷款：以上市公司流通股或限售股做质押（须办理质押登记手续），质押折扣率一般为2-6折；设立1.4-1.6倍警戒线；关联企业提供连带责任担保。风险控制措施以贷款方式运用的保障措施包括但不限于：信托资金使用人或第三方提供的实物资产抵押、优质股权和项目收益权或金融机构、大型企业信用担保等；以权益类投资方式运用的保障措施包括但不限于：权益出让方回购承诺，权益出让方或第三方提供的实物资产抵押，或经营可靠、实力较强的第三方企业、法人受让承诺，或对债权进行投资的，债务人以财政预算

4、资金偿还债务等。以股权投资方式运用的保障措施包括但不限于：对被投资标的的控股权；对被投资标的信托期内对外融资、担保事项的否决权；股权对应资产的足值审查及监督权；信托资金优先退出的优先权等。具体以信托资金实际运用时设定为准产品特点1、主动管理型产品本产品由中铁信托主动管理，规模较小，安全性较高。2、项目收益较高本产品预计年收益率为8.4%-8.9%，高出银行同期定期存款利率约5个百分点。3、专业团队管理中铁信托为本项目配备了专业管理团队，保证项目资金安全。4、信息披露透明产品成立和分配清算会及时披露给投资人。第三部分认购流程认购流程1、

5、咨询及预约预约实行“金额优先，金额相等、时间优先，额满即止”的原则。2、缴款转账或汇款.。通过银行转账或者汇款的形式，将资金转入中铁信托为信托计划开立的信托专户。户名：中铁信托有限责任公司开户行：中国光大银行成都玉双路支行账号：注意：汇款时，请在备注或摘要栏里注明：汇款人名称(姓名)、汇款金额及认购产品名称，如张三认购*期。认购流程3、签署信托合同委托人交款后，工作人员协助客户签署该项目信托合同（合同一式两份），签约时委托人须提供以下材料：(1)银行转账或汇款凭证原件。(2)信托利益划付账户。特别提示如下注意事项：①该账户在信托财产最

6、终分配前不得变更或取消。②如果该账户银行卡或存折遗失或变更务必在中铁信托总部营业厅办理变更手续。③以银行转账或汇款形式缴款的客户，其信托利益划付账户信息(含户名、账号、开户行)必须与该客户的缴款账户信息完全一致。④开户行应注明支行的名称。(3)身份证明文件。委托人为自然人的，需持委托人本人有效身份证件；如委托人授权他人办理，除提供委托人的有效身份证件外，还需提供授权委托书、代理人的有效身份证件。委托人若为法人或其他组织的，需提供加盖公章的工商行政管理部门核发的营业执照复印件或组织机构证书复印件、税务登记证复印件。法人或其他组织提交上述

7、文件的，还需经其法定代表人或组织机构负责人签字及其身份证复印件，若授权他人签字须提供授权委托书及代理人身份证复印件。认购流程3、签署信托合同(4)客户认购该信托计划金额100万以下，需提供合格投资者证明：①个人或家庭金融资产总计超过100万元人民币，可证明的文件包含：银行存款证明（账户余额、存单等证明）；银行理财单据或者购买其他信托公司信托的合同；股票和其他收益；货币黄金和特别提款权；保险专门准备金。②单位开具的最近三年年收入证明：个人年收入连续三年每年20万元及以上；夫妻双方收入连续三年每年30万元及以上注：每个委托人购买信托需签立

8、两本合同，一本合同留予委托人，另一本合同和以上（1）、（2）、（3）、（4）所需提供文件复印件1份待该信托计划成立后1个工作日内全部交予中铁信托。认购流程4、发放权益证书。信托计划成立后，中铁信托将在成立后约2个月左右向