理财师精英大赛保险业务技能培训

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1、理财师精英大赛业务技能培训万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究前言：概念多观念少理解多记忆少实操多理论少案例多观点少计算多描述少建议多要求少实践多忽悠少2主要内容为何要进行家庭理财及保险规划！行业发展公司发展客户需求自我发展怎样进行？目的方法案例如何才能做的更好！观念提升尽早行动，通过学习不断提升自身素质多接触市场（高端客户）3机遇与

2、挑战国民收入的快速提升资本市场持续升温和火爆人口老龄化营销模式的规范化投资理财的国际化建立专业形象与地位万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究44整合服务综合营运1法规管制市场占有率2法规开放产业重整3客户导向专业经营5最佳选择策略联盟金融产业的转变低年代管理复杂度70s80s90s未来5客户型态咨询型授权型自主型万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究64整合品牌整合商品1单品牌单一商品2单品牌多重商品3策略联盟包装商品5最佳品牌综合商品高金融商品与服务的转变低时间复杂度

3、74理财顾问1兼职代理人2专职代理人3寿险顾问5财务规划师高寿险代理人的角色定位低时间复杂度万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究899家庭理财的定义通过收集整理和分析个人（家庭）收入、消费、资产、负债等（现状）数据，根据个人目标、风险承受能力、心理偏好等情况，制订储蓄计划，策划投资，设计家庭整体的财务方案并予以实施的过程。91010家庭理财的目的合理规划日常生活，保障生活稳定。积聚财富，为未来的开支作准备；如：养老、医疗、子女教育等方面。万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违

4、者必究10风险管理的定义风险的客观存在及其造成损失的必然后果，使社会、企业和个人都要采取相应的手段和方法对风险进行控制和转移，因此风险管理应运而生。风险管理就是研究风险发生的规律和风险控制技术并运用相应的方法和技术对风险进行控制和转移，以实现用最小的成本支出获得最大的利益保障，使风险造成的损失降到最低程度。11风险管理的主要工具从风险管理的角度看，保险是运用损失融资手段进行风险管理，即保险公司将按照保险合同规定为合同购买者的损失支付资金，也就是在为这些损失融资，这样保险合同购买者就通过支付保险费

5、将其损失风险转嫁给了保险公司。保险公司则运用其专业的风险管理的技术和手段经营大量的各种类型的风险。1221世纪寿险营销的方式以财务需求分析的顾问式营销模式来了解客户的需求，并提出合适的建议方案以解决他所关心的财务需求问题。万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究13财务需求分析通过对财务资源的适当管理、运用与规划，以实现个人的理财和人生目标。14财务需求分析的好处客户代理人公司15课程大纲为何要进行家庭理财及保险规划！怎样进行？如何才能做的更好！万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发

6、，违者必究16理财顾问的使命协助人们做好更适合的资金运用、储蓄、保险、投资和规划以达到财务独立。——罗伦.邓肯1.1(７)17财务需求分析销售流程准客户开拓追踪及调整方案实施设计建议案确定财务目标分析财务需求收集资料财务需求介绍约访18销售流程(NBSS)准客户开拓客户服务递送保单方案说明方案设计寻找购买点收集客户资料接洽约访19准客户开拓追踪及调整方案实施设计建议案确定财务目标分析财务需求收集资料财务需求介绍约访准客户开拓客户服务递送保单方案说明方案设计寻找购买点收集客户资料接洽约访万一网制作

7、收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究20理财顾问应把握的原则赢得客户信赖进行全面沟通保持客观立场21赢得客户信赖个人的过去绩效记录专业的认证资格受到客户所熟悉的亲友的推荐维持长久的互动关系了解客户需求观念与目标提供个性化非制式的建议22进行全面沟通以浅显易懂的方式传达分析方案的功能与不足提出专业性的建议协助了解未来的可能变化乐于分享理财知识万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究23保持客观立场应提供广泛与最好的选择方案建议案能够满足客户需求避免因个人佣金影响建议案的设计24专业知

8、识的准备经济概论金融知识政策法规风险管理25经济概论经济基础知识投资学知识财务分析知识万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究26金融知识金融投资工具的特性与运用投资组合的设计与管理27政策法规社会保险政策有关税收法规28风险管理规避风险控制风险自留风险转移风险29理财顾问应具备的展业的工具电脑财务计算器录音笔个人及公司简介专业证照活动管理工具客户资料夹资讯档案分析调研表专业刊物实际案例卡片问候函定期资讯材料财务数据分析工具万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究30准客户