2019年反洗钱培训终结性考试题汇总

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1、银行业反洗钱操作实务与案例自测习题部分目录1.反洗钱内部控制1.1.认识反洗钱内部控制1.1.1.反洗钱内部制度的含义1.1.2.反洗钱内部控制的意义和目标1.1.3.建立反洗钱内控机制的基本原则1.2.反洗钱内部控制建设1.2.1.反洗钱内控制度建设的基本要求1.2.2.反洗钱内控制度体系的主要内容2.客户身份识别2.1.客户身份识别基础知识2.1.1.客户身份识别的重要性2.1.2.客户身份识别的基本要求2.2.业务关系建立环节如何识别客户身份2.2.1.业务关系建立环节如何识别客户身份2.2.2.一次性金融服务如何识别客户身份2.2.3.建立对公人民币存款类业务关系如何识别

2、客户身份2.2.4.建立对公外汇存款类业务关系如何识别客户身份2.2.5.建立个人存款业务关系如何识别客户身份2.3.业务关系存续期间如何持续识别客户身份2.3.1.持续识别客户身份基础知识2.3.2.对公人民币存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份2.3.3.对公外汇存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份2.3.4.个人人民币存款业务关系存续期间如何持续识别客户身份2.3.5.个人外汇存款业务关系存续期间如何持续识别客户身份2.3.6.人民币货款业务关系存续期间如何持续识别客户身份2.3.7.外汇贷款业务关系存续期间如何持续识别客户身份2.4.业务关系终止环节如何识别客

3、户身份2.4.1.终止对公账户存款类业务关系如何识别客户身份2.4.2.终止个人账户存款类业务关系如何识别客户身份2.4.3.终止贷款类业务环节如何识别客户身份2.5.客户洗钱风险分类管理2.5.1.如何理解客户洗钱风险分类管理2.5.2.客户洗钱风险等级分类的原则2.5.3.客户洗钱风险等级分类的参考因素2.5.4.客户洗钱风险评估及等级确定2.5.5.分类风险控制措施2.6.客户身份资料与交易记录保存2.6.1.客户身份资料与交易记录保存的基本要求2.6.2.客户身份资料与交易记录保存的具体措施3.大额和可疑交易识别3.1.大额交易和可疑交易识别与报告3.1.1.交易报告制度

4、基础知识3.1.2.大额交易报告的内容、程序及标准3.1.3.可疑交易报告的内容、程序及标准3.1.4.可疑交易分类及识别技巧3.2.反恐怖融资3.2.1.我国关于恐怖融资的界定3.2.2.涉嫌恐怖融资的可疑交易报告标准3.2.3.涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征3.2.4.如何报告涉嫌恐怖融资可疑交易3.2.5.涉恐黑名单管理4.反洗钱现场检查和反洗钱调查4.1.配合开展反洗钱现场检查4.1.1.反洗钱现场检查基本知识4.1.2.配合开展反洗钱现场检查4.2.配合开展反洗钱调查4.2.1.反洗钱调查基本制度4.2.2.反洗钱调查的程序和措施4.2.3.配合开展反洗钱调查5.反洗钱

5、的培训与宣传5.1反洗钱培训与宣传5.1.1.反洗钱培训5.1.2.反洗钱宣传1.1.反洗钱内部控制1.1.认识反洗钱内部控制1.1.1.反洗钱内部制度的含义1.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。对2.信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？ABCDEA．员工的专业能力B．员工

6、的职业操守C．员工的诚信程度D．领导层对内控重要的认识和态度E．领导层对管理内控制度采取的措施5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对1.1.2.反洗钱内部控制的意义和目标1.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错2.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对3.加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCDA．外部监管的要求B．金融机构依法经营的内在需要C．保障金融业安全的基础D．金融机构参与国际竞争的前提条件1.反洗钱内部控制的目标是什

7、么？ABCA．保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B．确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C．确保金融机构各项业务的稳健运行D．确保将洗钱风险控制在最低2.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”对1.1.1.建立反洗钱内控机制的基本原则1.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错2.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不