某金融机构反洗钱信息调研汇报材料

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1、某金融机构反洗钱信息调研汇报材料　　近年来，随着《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相继颁布实施，反洗钱认识得到了进一步强化，在复杂的金融环境下，对于金融机构来讲反洗钱工作是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作既是国家利益和人民群众根本客观要求，又是维护金融机构诚信及金融稳定的需要。　　xxxx金融机构（单位名称）对反洗钱工作的认识得到了进一步强化，已建立和完善了反洗钱内控制度，明确了内部反洗钱操

2、作流程，能按规定开展反洗钱日常工作。现将我单位201x年反洗钱信息调研材料汇报如下：　　一、反洗钱工作动态　　（一）定期不定期组织员工学习培训　　我单位及时组织员工学习反洗钱的各项法律法规，向员工转发人民银行有关反洗钱的各项文件。经常性开展职工反洗钱业务知识培训，提高一线人员对反洗钱工作重要性、必要性的认识，积极主动参与日常的反洗钱工作。　　（二）重视大额交易及可疑交易监控　　在大额交易和可疑交易监控报告方面。xx合规专员每天登录反洗钱上报系统对系统提取的大额和可疑交易报告进行数据的甄别和上报。我单位本着“了解你的客户”的原则，不随意甄别可疑交易，甄别掉的可疑交易

3、严格按照相关规定做好详细记录，记录要素填写完整无误。　　二、风险揭示及案例反洗钱工作不仅仅是金融机构的工作，它更有赖于广大公众的配合；反洗钱宣传不仅仅是金融机构的法定义务，也是增强公众反洗钱意识，维护金融环境安全稳定的重要举措。我单位一直对反洗钱宣传及培训工作高度重视，积极响应上级号召开展反洗钱工作。已成立反洗钱宣传工作领导小组，小组成员涵盖。金融行业是反洗钱工作的重点领域，金融机构在金融服务中直接办理现金支付和结算业务，处在反洗钱工作第一线，应当自觉履行反洗钱义务。由于制度、管理、操作层面等存在一些问题，影响了金融机构履行反洗钱义务的有效性。1、规章制度执行不到

4、位。在实际操作中流于形式，未能细化反洗钱操作规范，将反洗钱工作融合在各项业务工作之中，把反洗钱工作层层落实到各项业务的具体岗位，形成反洗钱与业务工作脱节。未能建立健全反洗钱内控制度，未能认真开展反洗钱内部检查，切实采取有效措施自查自纠。金融机构工作人员对洗钱活动可疑信息的甄别能力有待提高。目前，银行业金融机构的反洗钱工作主要注重形式合规，主动性不够，经主观判断识别的可疑交易报告数量极为有限，可疑交易识别仍主要依赖于主管部门规定的报告标准且普遍存在消极应付的现象，报告数量激增，但情报价值含量不高。2、技术手段不先进。随着金融网络化、电子化的快速发展，网上支付、网上转

5、账等交易支付手段的越来越多样性、复杂性，使洗钱更具隐蔽性、专业性和技术性，而有些基层金融机构尚未建立与支付清算系统对接的支付监侧系统，依然靠大额支付交易和可疑支付交易开展反洗钱工作，无法准确判断客户资金的合法性、真实性。3、反洗钱工作人员业务素质参差不齐。洗钱属于高智能犯罪，犯罪分子越来越先进的洗钱手段，对于尚处于起步阶段的反洗钱工作来说是一个严峻的考验，客观上要求有一批精通金融、计算机、结算等专业知识，同时又具备一定的税务、海关、法律知识、具有一定侦察能力的复合型人才来担此重任。但基层金融机构目前既没有能完全胜任反洗钱工作的专业人才，也没有建立培养这种人才的机制

6、，而是由兼职人员担任反洗钱工作，这些人员往往没有经过专业的培训，也无反洗钱实际工作能力，碰到问题难以解决，给反洗钱工作的顺利开展带来了一定的难度。二、对金融机构开展反洗钱工作的建议1、加强组织机构建设，完善反洗钱工作网络。反洗钱组织机构是做好反洗钱工作的重要保障。基层金融机构应从保卫国家安全、反腐倡廉和维护社会主义市场经济秩序的角度出发，进一步加强反洗钱机构建设，尽快设立反洗钱专门机构或者指定相关内设机构负责反洗钱工作，并在人力、经费、设备等方面给予充分保障。2、加大宣传力度，营造良好的反洗钱工作环境。由人民银行牵头，组织辖内金融机构，大力宣传反洗钱法律法规，举办

7、专题讲座，印发反洗钱宣传和学习资料，对公众进行广泛宣传，使社会各界了解洗钱的实质和危害，认知、理解和支持反洗钱工作，打造良好的反洗钱工作环境，建立银行、公安、海关、税务、工商反洗钱联动机制，形成合力，共筑反洗钱的“防洪大堤”。3、自觉履行反洗钱信息报告义务。要对照《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的要求，加强反洗钱资金监测分析，对于形式上符合客观标准的异常交易，根据需要开展主管分析、审核和判断，对于有合理理由排除疑点或没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动的，应组织集体排查，并按规定记录并报送。4、进一步加强反洗钱内

8、控制度建设