个人理财日赢田斌作业

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1、个人理财作业一第 1 大题：  (  得  20  分  )  是非题1 . (  应得  2  分，  实得  2  分  )境内外资银行在中国的理财产品主要有不保本的双货币存款、保本的市场挂钩产品、指数挂钩结构性存款等类。是    否正确答案否2 . (  应得  2  分，  实得  2  分  )个人银行理财产品具有收益稳定风险较小、同质性、综合性与多样性等方面的特点。是    否正确答案是3 . (  应得  2  分，  实得  2  分  )如果客户坚持要对财务策划方案修改，财务策划师应该依照客户要求完成，不需对客户有其他要求。是    否正确答案否4 . 

2、(  应得  2  分，  实得  2  分  )保险期限是影响客户未来收入的一个重要因素之一。是    否正确答案是5 . (  应得  2  分，  实得  2  分  )英国是信托业务的发源地，也是个人信托业务最发达的国家。是    否正确答案否6 . (  应得  2  分，  实得  2  分  )客户如果无法提供全面信息或提供虚假资料，个人财务规划师可对以后出现责任纠纷不负责任。是    否正确答案否7 . (  应得  2  分，  实得  2  分  )证券理财对象的不同，使得个人投资者在获取收益的数量、频率、方式等方面不存在差异。是    否正确答案否8

3、 . (  应得  2  分，  实得  2  分  )外汇理财产品是指个人购买理财产品时的货币只针对自由兑换的外国货币，收益获取也以外币币值计算。是    否正确答案是9 . (  应得  2  分，  实得  2  分  )个人投资者买卖债券和股票是直接的证券交易行为。是    否正确答案是10 . (  应得  2  分，  实得  2  分  )期权定价理论开辟了一条适用多领域的经济评估方法，还创造了新的衍生金融工具。是    否正确答案是第 2 大题：  (  得  30  分  )  单选题1 . (  应得  3  分，  实得  3  分  )资产组合理论

4、是由（      ）在20世纪50年代首先提出的。A . 马科维茨B . 莫迪利亚尼C . 詹姆斯•托宾D . 威廉•夏普正确答案:A . 2 . (  应得  3  分，  实得  3  分  )作为个人理财策划的第一步，财务策划师首先要（       ）。A . 与客户建立联系会谈，了解财务状况B . 设计数据调查表C . 开展客户理财需求分析D . 制定财务策划计划正确答案:A . 3 . (  应得  3  分，  实得  3  分  )股票类理财产品的收益主要来源于（　　）。A . 利息收益和资本损益B . 股利和资本损益C . 红利收益和价差收益D . 利息收

5、益和价差收益正确答案:B . 4 . (  应得  3  分，  实得  3  分  )对房屋、汽车等重要有形资产提供资产保护最经济有效的方法是（　　）。A . 代管B . 税收筹划C . 信托　D . 保险　正确答案:D . 5 . (  应得  3  分，  实得  3  分  )（　　）的投资份额是可以不固定的。　A . 公司型基金B . 开放式基金C . 契约式基金D . 封闭式基金正确答案:B . 6 . (  应得  3  分，  实得  3  分  )（）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到期所获收益为外币。A . 人民币投资外币收益理财产品B 

6、. 外汇理财产品C . 人民币投资人民币收益理财产品D . 卡类理财产品正确答案:A . 7 . (  应得  3  分，  实得  3  分  )以下不属于个人银行理财产品的种类是（　　）。A . 卡类理财产品B . 外汇理财产品C . 人民币理财产品D . 证券理财产品正确答案:D . 8 . (  应得  3  分，  实得  3  分  )（         ）是多数银行理财产品收入的主要部分。A . 银行利息收入B . 结算收入C . 贷款D . 手续费收入正确答案:A . 9 . (  应得  3  分，  实得  3  分  )保险策划的目的即在于通过对客户

7、经济情况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（），并确定期限和金额。　A . 保险代理人B . 受益人C . 保险产品D . 保险公司正确答案:C . 10 . (  应得  3  分，  实得  3  分  )投资者在银行存入一笔定期存款的同时，卖出一份外汇期权合约，此个人外汇期权产品称为（          ）。A . 金牡丹B . 金葵花C . 期权宝D . 两得宝正确答案:D . 第 3 大题：  (  得  50  分  )  多选题1 . (  应得  5  分，  实得  5  分  )在个人财务策划中，经常用