平安综合金融,让我们更强

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1、总公司个险综合开拓部综合金融，让我们更强2我的讲话题目是“从产品推销员到客户经理”，只讲三句话。第一句，“交叉销售就是好，对业务员好、对客户好、对公司好”。第二句，“打通天地线，让梦想变成现实”。第三句，是“买房买车买保险，投资储蓄信用卡”。马董在高峰会上面的讲话，充分体现了把平安建设成为国际领先的综合金融服务集团的决心。平安综合金融介绍寿险综拓发展历程及意义回顾寿险综合开拓内化课程目录4综合经营模式是全球金融业近百年实践探索的选择各国逐渐认可金融综合经营，并相继调整金融监管规则与架构大型综合性金融集团成为全球金融业的主导时间

2、银行、证券混业经营产险、寿险混营经营严格界定各类金融业务防止混业经营造成的风险1930年代1980年代以后金融业经营模式混业经营分业经营综合经营金融综合经营已成为不可阻挡的潮流现代信息技术的发展外部治理机制的完善金融行业竞争日趋激烈金融监管的支持消费者需求的变化经济/金融全球化必然选择全球金融业综合经营5提供保险保障的主体越来越多截至08年，全国境内开展业务的共有各类保险公司已逾百家6外资金融集团加速战略布局银行/信用卡保险证券/基金参股交通银行参股上海银行间接参股兴业银行合资设立北京汇丰保险经纪公司与国民信托合资设立保险公司

3、参股汇丰晋信基金德累斯顿银行北京/上海分行参股中国工商银行安联产险安联大众寿险国安基金管理公司（与国泰君安证券合资）QFII金融衍生产品交易权友邦人寿美亚保险友邦华泰基金管理公司QFII飞机租赁直接投资深圳、上海、大连设有三家分行太平洋安泰首创安泰招商基金瑞士友邦银行已设立私人银行代表处不仅是产品的竞争，更是公司实力与业务服务水平的竞争7客户购买实力不断增强，理财由单一需求变为复合需求8各种金融理财产品纷繁复杂，客户选择众多车贷信用卡房贷保险理财产品证券基金博时价值增长910金融综合经营得到国家的大力支持——引自《中国人民银行

4、中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会关于金融支持服务业加快发展的若干意见》银发〔2008〕90号“引导保险集团公司发挥子公司协同效应和集团优势，推动金融业务的交叉销售和综合拓展，促进保险服务多元化发展。”平安20年来的总结，做了三件事:在竞争中求生存，在创新中求发展1、业务规模20年从无到有、从小到大，从蛇口走向全国，持续稳健增长，发展成为市值全球金融业第17、保险第3的大型金融保险集团建立了一整套符合现代企业制度的机制和文化，整个公司充满生机和活力，不因规模扩大、结构复杂而老化、僵化，为我国金

5、融业改革提供了经验借鉴建立了较为完善的综合金融架构和可持续增长平台，探索出一条具有“国际化标准、本土化优势”的综合金融发展道路2、机制文化3、综合金融保险银行资产管理平安的目标是成为以保险、银行、资产管理为核心，国际领先的综合金融服务集团之一全球十大综合金融集团之一三个支柱均衡发展平安的战略目标——成为国际领先的综合金融集团针对不同客户，通过不同渠道提供不同的产品客户群渠道产品个人客户个企交叉客户企业客户个人营销队伍营销收展队伍利润中心利润中心平安寿险平安产险平安证券平安信托深圳平安银行平安养老险平安健康险平安资产管理证券营业

6、网点产险经纪代理人银行保险网点直销直邮电话银行服务网点养老险销售团队高收入理财顾问产险销售团队证券投行销售团队银行企业客户经理综合开拓是集团实现综合金融目标的重要途径贷款清算上市融资企业年金投资理财国际业务住房贷款汽车贷款人寿/医疗保险养老金教育储蓄投资理财居民客户企业客户实现一个客户、一个账户、多个产品、一站式服务打通“天地线”，让中、后台和销售前台无缝连接，让业务队伍直接获得支持和帮助后台集中投资银行保险客户集中中台集中电话销售网上/手机一账通个人销售团队企业销售团队门店/ATM/远程一体机家庭自助理财前台集中-整合所有渠

7、道，任一渠道提供所有产品和服务个人客户企业客户完整的综合金融集团架构：一个集团，三大支柱、十项业务交叉销售可以实现全赢，对业务员、客户、公司都有好处。公司业务员客户共赢为客户提供更全面金融服务，提高业务同仁与客户沟通的机会，帮助业务员得到更多客户，收入更好满足客户多种需求，为客户提供便利地一站式服务，客户获得切实方便与好处整体业务结构、利润结构将更加稳定未来要求更高、机会也更多！17为实现马总提出的成为国际领先的综合金融服务集团的目标，对寿险的要求将会越来越高。增长106％增长156％增长111％单位：亿元渠道占比14％16％

8、渠道占比37％45％渠道占比71％30％2013年渠道占比30％集团对寿险综拓寄予厚望我们重任在肩！*09年渠道占比为1-5月数值……平安综合金融介绍寿险综拓发展历程及意义回顾寿险综合开拓内化课程目录个销产、养短单位：亿元信用卡单位：万张综合开拓业务逐年稳步成长在集团统筹规划