银行从业考试试题第11章《法律法规》考点考题

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1、上大学，就上中国大学网！http://www.shangdaxue.cc/2016年银行从业考试试题第11章《法律法规》考点考题考点1银行公司治理概述1．(单选)下列不属于商业银行公司治理制衡机制的是（）。A．决策执行B．职责边界C．组织架构D．履职要求2．(单选)（）是银行公司治理的基本文件。A．风险报告B．银行章程C．内部控制文件D．合规报告3．(单选)下列属于商业银行治理制衡机制的是（）。A．决策执行B．监督C．履职要求D．激励约束4．(单选)稳健公司治理原则中关于薪酬说法不正确的是（）。A．员工的薪酬应与

2、审慎性风险行为有效挂钩：薪酬应随着所有风险类型进行调整B．薪酬的支付时间应敏感反映风险暴露的时间规律C．高级管理层应积极审查薪酬体系的设计及运行情况，并进行监控评估．确保其按既定目标运作D．现金、股票及其他形式薪酬的结构应与风险配置情况相符5．(单选)董事应具备持有履职所需的（），并采取措施确保这些规范得以遵循和定期持续审查更新。A．经验B．个人素质C．专业技能D．资质(单选)银行因设立有效的内部控制和（），并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。A．风险决策机构B．监事会C．风险管理

3、部门D．高级管理层7．(判断)董事会和监事会应了解、理解银行的运行结构及其形成的风险．即“了解你的组织构架”。（）A．正确B．错误8．(单选)银行的最高权力机构是（）。A．董事会B．高级管理层上大学，就上中国大学网！http://www.shangdaxue.cc/C．股东大会D．监事会9．(单选)与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能妨碍其进行独立、客观判断关系，且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是（）。A．执行董事B．董事会秘书C．独立董事D．董事长10．(单选)监事会是商业银行的内部（），对股东大会负责

4、。A．执行机构B．决策机构C．监督机构D．管理机构11．(单选)（）对商业银行经营和管理承担最终责任。A．股东大会B．董事会C．监事会D．理事会12．(单选)（）对董事会负责，同时接受监事会监督，依法在其职权范围内的经营管理活动不受干预。A．股东大会B．董事C．高级管理层D．监事会13．(单选)董事会会议，应有商业银行_______以上的董事出席方可举行。董事会作出决议，必须经商业银行_________通过。（）A．2／3以上：全体董事过半数B．2／3以上：出席董事过半数C．1／2以上：出席董事过半数D．全体董事

5、过半数：全体董事过半数14．(多选)银行公司治理组织架构的主体包括（）。A．股东大会B．董事会C．内部控制D．监事会E．高级管理层15．(多选)对于（）决议，应当由董事会2／3以上董事通过方可有效。A．利润分配方案B．重大投资C．聘任或解聘高级管理人员D．资本补充方案E．财务重组等重大事项16．(判断)监事会由股东大会选举的外部监事和股东监事组成。（）A．正确上大学，就上中国大学网！http://www.shangdaxue.cc/B．错误17．(单选)被评为（）的董事，董事会和监事会应当组织会谈，向董事本人提出

6、限期改进要求，如长期未能改进，商业银行应当要求更换董事。A．称职B．一般称职C．基本称职D．不称职18．(单选)激励约束机制是（）的重要内容，商业银行充分发挥激励约束机制能促进银行业稳健经营和可持续发展。A．公司治理B．内部控制C．合规管理D．风险管控19．(单选)下列关于董事监事履职评价说法不正确的是（）。A．商业银行应当每年度对所有在职董事进行履职评价B．被评为不称职的董事．董事会和监事会应当组织会谈，向董事本人提出限期改进要求．如长期未能有效改进，商业银行应当更换董事C．董事和监事是商业银行公司治理中的关键

7、主体D．根据董事的履职情况．依据评价结果将董事划分为称职、基本称职和不称职20．(单选)商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工，其绩效薪酬的_________以上应采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于_______年。（）A．40％：3B．40％；5C．50％；5D．50％；221．(单选)（）负责对商业银行董事和监事履职的综合评价，向银行业监督管理机构报告最终评价结果并通报股东大会。A．监事会B．董事会C．股东会D．高级管理层22．(多选)薪酬机制一般应坚持以下原则（）。A．薪酬机制与银行

8、公司治理要求相统一B．薪酬激励与银行竞争能力相兼顾C．薪酬激励与银行持续能力建设相兼顾D．薪酬水平与风险成本调整前的经营业绩相适应E．短期激励与长期激励相协调23．(判断)商业银行应当每年全面、及时、客观、详实地披露薪酬管理信息，并列为年度报告的重要部分。（）A．正确B．错误24．(判断)中长期激励在协议约定的锁定期到期后支付，锁定期长短取决于相应各类风险持续的时间，至少