银行反洗钱监控系统操作手册第三版

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1、目录1、公共部分41.1系统管理41.2个性设置41.3配置文件查询：61.3.1帐户类型62、网点功能介绍112.1待处理业务112.2大额交易122.2.1大额交易补录122.3可疑交易222.3.1可疑交易补录222.4.大额、可疑交易补正242.5.大额、可疑交易被退回272.6明细查询273、县联社部分293.1待处理业务303.2大额交易补录：303.3大额交易补正303.4大额交易审核313.5．大额明细查询343.6可疑交易补录353.7可疑交易补正：373.8可疑交易审核373.9可疑明细查询413.10.大额

2、报备下载433.11可疑报备下载：443.12可疑金额下载：453.13大额交易漏报明细453.14可疑交易漏报明细463.15大额现金报备463.16大额交易报送统计473.17可疑交易报送统计473.18反洗钱报送统计484、办事处484.1大额明细查询484.2可疑交易明细查询494.3大额报备下载514.4可疑报备下载524.5可疑金额下载524.6大额交易漏报明细534.7可疑交易漏报明细534.8大额现金报备544.9大额交易报送统计544.10可疑交易报送统计554.11反洗钱报送统计555、省联社相关功能介绍57

3、5.1大额交易575.2数据报送595.3可疑交易595.4报送平台615.5回执处理645.6数据下载665.7报送统计69系统概述洗钱活动助长刑事犯罪，扰乱国家经济秩序，严重危害金融安全，影响政府信誉和国家对外形象。做好反洗钱工作，关系国家安全和经济秩序稳定，关系国家法制的有效实施，关系到经济和金融的正常运行，同时，也是加快我国金融业对外开放、推进我国金融业风险内控管理与国际接轨的必要步骤。金融机构是洗钱活动最重要的渠道，也是反洗钱工作的主阵地，有效地开展反洗钱工作，既是一件必不可少的业务工作，也是一项必须履行的法定义务。本

4、系统主要操作流程说明如下图所示：补录、补正、被退回待补录（网点）补录、审核（县联社）分析（反洗钱监测中心）组包上报、回执处理（省联社）审核通过审核不通过XML报文回执1、公共部分1.1系统管理在主菜单中选择系统管理à系统公告管理，进入系统公告管理页面，点击编辑公告信息。如图1.1所示图1.1公告有2种状态分为已发布和草稿，如果为已发布，网点和县联社人员登陆系统之后就能看到公告信息，如果保存为草稿，公告发布之后省联社人员可以对公告进行修改和删除。1.2个性设置在主菜单中选择个性设置-à密码修改里面可以修改自己的密码。（如下图1.2

5、）图1.2在主菜单中选择个性设置--à特色登录名设置里面，因为用户名是一串数字，不方便操作人员记忆，增加此功能，让操作人员随意修改自己的登陆名称和密码。如图1.3所示图1.3在主菜单中选择个性设置->个性风格设置中，操作人员可以根据自己的喜好，对系统提供的页面布局、界面皮肤、页面风格等进行设置。如图1.4所示：图1.41.3配置文件查询：（系统提供的配置表主要是方便用户在补录、审核的时候对相关编码和中文内容的一个对照功能）1.3.1帐户类型可以根据帐户类别编码和描述进行查询或者导出EXCEL文件。如图1.5所示图1.51.3.2

6、货币代码可以根据字母简称、数字简称和名称进行查询或者导出EXCEL文件。如图1.6所示图1.61.3.3交易类型可以根据编码和描述进行查询或者导出EXCEL文件。如图1.7所示图1.71.3.4涉外交易码可以根据代码和名称进行查询或者导出EXCEL文件。如图1.8所示图1.81.3.5可疑交易特征可以根据特征代码和特征描述进行查询或者导出EXCEL文件。如图1.9所示图1.91.3.6行政地区代码可以根据行政区规划码和名称进行查询或者导出EXCEL文件。如图2.0所示图2.01.3.7客户职业可以根据职业名称或行业类别或者代码进

7、行查询或者导出EXCEL文件。如图2.1所示图2.11.3.8国家代码可以根据字母代码、数字代码、中文简称、英文简称、中文全称、英文全称进行查询或者导出EXCEL文件。如图2.2所示图2.22、网点功能介绍（网点用户主要处理业务：补录（补当天需要补录的记录信息）、补正（补当天需要补正的记录信息）、被退回补录。网点操作员在进入反洗钱监测系统后，应及时完成本网点的待处理业务工作，保证县联社用户能顺利审核通过。）用户登录之后界面如下:2.1待处理业务图2.3用户登录反洗钱监测系统后，点击菜单（如图2.3所示），进入待处理业务界面，当有

8、大额交易或是可疑交易需要补录、被退回补录、补正的时候，状态为的是待补录信息，状态为的是需要补正的信息，状态为的是被退回需要重新补录的信息，其界面如下：如图2.4所示图2.4注：有需要补正与被退回的时候，在状态栏上显示退回待补录、补正，其功能与补录相同。当本机构没