曲沃县支行内评自查报告

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1、曲沃县支行内控评价自查自评情况报告市分行审计部：为加强邮政金融资金安全，明确案件防控责任，有效预防和控制案件风险，按照审计部工作要求，根据审计部内控评价工作具体安排，我行成立了内控自查小组，在北环路支行开展了各项自查活动，现将自查情况汇告如下：一、基本情况：我行成立了内控自查领导小组：组长：聂瑞芳副组长：张文治成员：王佳佳、段晓东、高如意、严宏兵、席艳丽张春亚、张丽萍、蒋俊丽县支行结合本行经营管理的实际情况，根据内控评价标准，将内控控制测试表分解到综合管理部、会计核算部、综合业务部、信贷业务部、公司业务部、二个网点，分别由各部室、各二级支行组织相关人员通

2、过内部调阅监控、翻阅相关资料、逐条对照自查对中间业务、信贷业务、个人业务、公司业务、票据业务、会计管理、小企业贷款等全方面进行了综合自评，并上报自查报告，支行领导组成员根据自查报告及测试表内容，对各部室自查情况进行了随机抽查，加强了过程评价指标的量化分解，保证该行进行内控评价自评的完整性和可操作性。二、严格落实人员排查和岗位轮换制度：1、人员排查：我行5月底对支行全体员工开展“九种人”排查，通过走访、询问等方式，排查人数为29人，排查率为100%，从排查情况看支行员工不存在“黄毒赌”、大额资金炒股、够买彩票等行为；不存在直接或变相参与民间借贷、违规担保和

3、非法集资活动；不存在充当社会融资“掮客”介绍他人参与社会融资从中收取贿赂、提成、佣金的行为；不存在利用银行员工身份，在银行经营场所，借用或盗用银行信用进行民间借贷或集资活动；不存在利用工作、职务之便，为融资中介提供便利、或对外提供、泄露客户信息。2、案防制度落实：根据银监会与上级部门要求，一季度开展大额存款业务风险滚动式排查、一季度末对网点现金、重要空白凭证进行检查、个人负债业务紧急风险排查，风险经理日常检查针对柜员制度执行力、业务操作流程进行检查，通过调阅监控及现场检查，网点库存日终无超限、缴协款能及时入账、ATM钥匙、密码能做到双人管理，加钞、配钞能

4、严格执行双人眼同操作。未发现汇兑、保险、基金有柜员违规使用他人工号办理业务情况，对公岗位人员配备符合要求，授权制度明确。能够按规定进行盘库。支票印鉴双人分管，作废的支票能做到及时处理。网点负责人能按照市行工作思路与经营目标、按照案防工作要求开展经营与案防工作。三、存在的问题：1、储蓄业务方面（1）支行营业部重要空白凭证请领超量。（2）支行营业部网点负责人案防日志未能真实的体现。2、中间业务方面汇兑业务凭证票面不规范，存在日戳加盖不清晰，原因是章戳的磨损。3、公司业务方面人员权限管理：业务主管用密码授权。4、支付渠道方面POS、商易通做不到按月回访。（共性

5、问题）5、资产业务通过自查了解到我机构信贷人员能在上级行授权范围内办理日常业务，严格遵守信贷员“八不准”原则，按业务制度及贷款新规要求认真执行贷款三查制度，按规定要求进行贷款受理和调查，认真审核借款人提供的相关资料，对借款人的申请内容和相关情况的真实性、准确性和完整性进行多方位调查核实，并根据客户实际情况合理测算授信额度，严格按各项业务管理办法及操作流程审查审批并发放贷款，通过对存量贷款客户进行自查未发现借冒名贷款，通过谈话得知信贷人员了解违规放款的危害及所要承担的责任，通过对部分客户实地走访了解，信贷员能严格执行我行规定，未发现违规放贷现象，在实地走访

6、中发现有个别客户未将贷款资金全部用于其经营项目，有资金挪用或交由他人使用现象，针对此类现象，我机构将加大贷后检查力度，通过贷后检查来监控客户资金使用情况，由专人负责关注客户资金流入情况，确保我行资金及时、安全收回。四、存在问题的分析：1、网点负责人内控管理不到位，未认真对网点所办业务进行检查审核。2、对规章制度不能严格执行，风险意识薄弱，缺乏防范风险意识，对所从事岗位无责任感。五、下一步的工作计划：1、协调好重要空白凭证请领部门与网点的供求关系，本着重要空白凭证应严格按照规定请领量发放与请领。2、加强对各级人员业务技能和风险意识的培训，不断规范和优化作业

7、流程，严格执行规章制度。3、要切实加强对网点综合柜员履职情况的监督管理，确保综合柜员履职到位，真正起到防范资金案件风险的作用。此次自上而下的内控评价自查，使我行员工更充分的认识到加强内控管理的重要性，在今后内控管理工作中，我行将不断完善内部控制体系建设，强化内控管理执行行为，提高管理水平，促进各项业务稳健运行。邮储银行曲沃县支行二0一二年六月十九日