中科院系统公务卡实施方案介绍

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1、中国科学院系统公务卡业务推介会中国工商银行北京市分行二○○九年五月十八日1中科院系统公务卡实施方案介绍中国工商银行北京市分行2009年5月2一项目背景二公务卡实施方案三办理流程和相关建议中科院系统公务卡实施方案介绍32005年《关于促进银行卡产业发展的若干意见》公务卡推行情况2007年《中央预算单位公务卡管理暂行办法》2008年各一级中央预算单位务必完成公务卡改革力争在２０１０年以前建立比较完善的公务卡管理制度4公务卡实施方案实名制透支消费兼顾个人公务卡的概念预算单位工作人员持有的，主要用于日常公务支出和财务报销业务的，银联标准个人信用卡。5具有普通信用卡所具有的授信消费等共同

2、属性具备财政财务管理属性公务卡的两个基本特点公务卡实施方案6公务卡的用途公务卡实施方案《中央预算单位公务卡管理暂行办法》中规定：中央预算单位财政授权支付业务中原使用现金结算的公用经费支出，包括差旅费、会议费、招待费和5万元人民币以下的零星购买支出等，一般应当使用公务卡结算。7公务卡实施的条件银联卡联网特约商户联网POS机联网ATM机90万118万110万15万185万16万银行卡受理网络已初步形成规模，为加快公务卡的推广创造了良好的条件。公务卡实施方案2007年数据2008年数据8公务卡实施方案+公务卡工行网上银行公务卡支持系统银行授信额度个人持卡支付单位报销还款财政实施监控9

3、持公务卡消费，保留刷卡凭证和购物发票单位财务人员通过公务卡支持系统进行报销操作工行柜面人员从零余额账户中扣款工行自动还款模块自动完成批量还款到卡公务卡使用流程10工商银行公务卡支持系统公务卡（个人卡）工行柜面人员预算单位财务人员预算单位工作人员工商银行银财通系统／预算单位零余额账户报销凭证电子还款数据支票和纸质还款数据财政部财政部国库动态监控系统动态监控数据工行中间过渡账户还款汇总金额当天夜间批量还款到公务卡公务卡使用流程11使用中涉及的几方面内容账户问题公务卡支持系统对预算单位财务管理的变化12公务卡与预算单位零余额账户对接，单位无需另行开立资金账户，通过零余额账户进行报销还

4、款。使用中涉及的几方面内容账户问题13使用中涉及的几方面内容公务卡支持系统在财政部的指导下我行自主开发设计安全性和稳定性高开通工行企业网上银行即可使用，无需安装任何软件14公务卡支持系统的功能辅助预算单位加强对公务卡信息的管理辅助预算单位加强对公务卡支出审核的财物管理功能辅助预算单位向银行提交还款汇总信息，并向财政部门提供公务卡动态监控信息使用中涉及的几方面内容15公务卡支持系统的注意事项专人使用，妥善保管客户编号、密码及客户证书明确使用人员的权限设置、各项操作授权的控制，防范内部风险使用中涉及的几方面内容16使用中涉及的几方面内容使用公务卡对预算单位财务管理的变化公务卡报销要

5、使用公务卡支持系统签发支票，报销款项从单位零余额账户直接划入公务卡账户报销还款有固定期限，及时办理报销手续建立公务卡制度后，预算单位现行财务管理制度、报销审批程序和会计核算办法基本不变。17预算单位使用公务卡的积极意义体现财政国库管理制度的要求方便预算单位用款加强财政动态监控使用中涉及的几方面内容18签订《中央预算单位公务卡项目协议》，该协议文本已由财政部把关、反复修改并最终定稿。注册工行企业网上银行，开通“公务卡支持系统”。采用集体办卡方式，由单位统一为正式机关员工办理公务卡，便捷高效。公务卡办理流程签订协议开通系统集体办卡19公务卡持卡人调离原单位，及时办理销卡手续持卡人因

6、退休、离职等原因离开所在单位，要及时结清账务，并由单位向银行书面提出停止公务卡的使用。相关建议20编制本单位的“公务卡管理细则”对公务消费进行界定，规定持卡人相关责任、权利、义务等，并对还款时限、还款手续、额度调整等相关事宜进行规定。相关建议21建立公务卡还款提醒机制公务活动前，可要求持卡人在财务部门进行报备，经财务报销后取消该记录，若在到期还款日前仍未报销，由财务部门提醒持卡人尽快报销。相关建议22一卡在手公务更轻松！谢谢！中科院系统公务卡实施方案介绍23