业务品质红绿灯新人上路篇

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1、1业务品质红绿灯客服部2010年9月——入司篇开篇语亲爱的业务同仁：欢迎您加盟平安！在参加职前培训、代理人培训和岗前培训之后，相信您对寿险行业已经有初步了解。但，寿险知识涉及范围广，内容多，需要我们不断学习，不断进步。今天，我们将共同学习《业务品质红绿灯》，在这里，您可以了解入行之初最容易忽视的问题点，学习并规避这些问题，将有助于您更好地服务客户、拓展业务。预祝您崭新的寿险行业之旅一帆风顺！！平安人寿客服部二○一○年九月3我和小肖是朋友，本次给小肖讲解条款之后，小肖觉得特别好，给自己投保了一份。过了几天，小肖母亲也准备投保，我打算不给

2、她母亲再讲了，老人家接受起来很慢的。这样行不行呢？我们可以这样做：让小肖做投保人，其母亲做被保险人，我向小肖讲解保险责任即可。如果小肖母亲一定要做投保人，那么我们必须给小肖母亲讲解条款。请务必向投保人本人讲解保险条款不可以。向投保人讲解条款是我们保险代理人的法定义务。4老周要给女儿投保，但女儿在外地出差，暂时不能回来，我该怎么办呢？可不可以让老周先代女儿签名，女儿回来后补签名呢？一般说来，只要我们在客户面前做假一次，在客户心中的诚信度就会降低。不可以。如果老周的女儿回来不同意投保怎么办呢？各项单证，请务必让投保人、被保险人等相关权利人

3、本人签字投保人经常对我们说：“把材料拿回去签字，就不用见被保险人了。”这时，我该怎么办呢？投保过程中，请务必面见被保险人本人我们在填写健康告知时，都选“否”，表示被保险人各项指标正常。我们在填写投保书时，已向公司承诺：已面见被保险人，且直观无残疾！可是有一天，客户带来个残疾人，而核实：这就是被保险人，我们该如何解释呢？！！在询问被保险人健康状况时，被保险说明3年前曾因感冒住院……我们是否可以判定此问题客户无需告知呢？如果客户这些常规检查指标异常，可能会影响公司的核保决定，随之会影响理赔。客户住院时，都会有常规检查，这些检查会反应客户的

4、日常身体状况。任何情况，请让客户如实告知健康情况这样的计划书,是绝对错误的!为什么？我们有些同事，为使客户了解保单运行情况，会给客户留存一份计划书。但在计划书上,零零散散的书写内容,是否能真实反应当时的讲解情况呢?请使用公司标准计划书，且不要在上面写字。您是否知道,未到约定年限,保单解约有损失?您的客户知道吗?举个例子:五年期的定期储蓄,如果中途取出,是不会按五年定期给付利息的……而对于一张保单,公司已承担了更多的风险保障,有解约损失是正常的!!基于公司提供了高额风险保障，客户可以理解保单解约有损失。但客户无法理解，为什么我们不告诉他

5、解约有损失呢?请务必告知客户,保单中途解约有损失。保险费的种类有哪些？生存金、理赔金、退保金、满期给付金、保单贷款等根据保监发〔2008〕97号《关于加强人身保险收付费相关环节风险管理的通知》文件精神；并为加强客户资金的安全性，同时保护业务同仁利益……在日常作业请注意：首期保费、续期保费、追加保费、补交保费、复效保费等保险金的种类有哪些？客户交保费、公司给付保险金，应以转帐方式进行。您知道公司的回访电话是多少吗？0512-95511您知道公司什么时间对客户进行回访吗？一般说来，从保单承保后5天左右开始回访。如客户工作忙，也可以接受预约

6、。回访时间为每天9：20——21：10(午休及晚餐时间不打扰客户)。如何保证回访成功？一是投保书填写电话必须正确;二是业务员以及投保人本人了解回访话术，话术是相对固定的，请向主管咨询；三是要给投保人全面讲解保险责任，包括话术中涉及的所有内容。保监局要求，公司务必对每一个新契约投保人回访。请了解短期附加险的保险期间。如果主险保险期间是终身的，那么短期附加险的保险期间？一，传统险主险交费期结束，短期附加险效力自动终止。二，传统险主险交费期未结束，但客户已满64周岁，短期附加险效力自动终止，意外险终止时间为65周岁。三，客户保单失效，短期附

7、加险效力自动终止。四，保单理赔后，公司视客户身体状况审核短期附加险。五，理赔拒赔后人为终止。赵阿姨投保时提供的电话已拆除，她把手机号告诉了我。我认为赵阿姨的电话自己知道，就不用再做变更了。今年赵阿姨保费到期时，我因为工作太忙，忘记了提醒交费。赵阿姨又没能收到提示短信，……保单失效……如果客户联系方式正确，公司会进行短信提示交费。因此，为提高客户满意度，进而拓展新业务，请务必做到：E行销系统会翔实记录客户信息。客户联系方式变更，请及时协助客户告知公司。13在寿险的道路上越走越远，越做越强！！衷心祝您：