中国精算职业发展回顾

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1、中国精算职业发展进程回顾2007年11月10日，中国精算师协会创始会员大会在北京召开，会议通过了《中国精算师协会章程》（草案）等文件，标志着中国精算职业已经完成了作为一个独立职业团体的全部筹备工作，随后，中国精算师协会正式宣告成立。中国精算师职业的起源和发展，是应中国保险业的发展要求而产生的。我国从1995年起实施第一版《保险法》，明确了精算师职业在我国人寿保险领域中的法定地位，2003年起实施修改后的《保险法》，将精算的法定职责扩展到了非寿险和再保险领域。目前，我国的精算师职业仍主要在保险业领域。今后，中国精算师职业还将延伸到商业养老金计划和社会保障领域及其他领域。我国保险精算师职业的

2、主要目标是服务于中国保险业，通过建立规范的职业制度，以高要求的职业道德操守和高水平的专业技能为社会公众服务。为了实现这个目标，关心和支持建立中国精算师职业制度的业内外、海内外众多人士，一直在积极努力，从构建一种职业制度所需要的几个重要方面辛勤工作，包括：争取获得立法保障；建立一套教育培训体系和资格认可制度；建立一套严格的职业操守和从业实务标准；还包括设计中国精算师职业的组织治理结构和运作机制等等。中国精算职业多年的建设和发展过程，正是围绕着这些议题进行的。本文记录和回顾了中国精算职业建设以上几个方面的主要内容，用历史的视角来看中国精算师职业未来的发展。一、教育培训1.1中国保险业早期的精

3、算活动1912年6月，上海成立了华安合群人寿保险公司，这是中国第一家全部由民族资本投资设立的人寿保险公司，也是解放前规模最大的民族人寿保险公司。公司聘用英国人Defries为精算师，并要求他为公司培养一些精算助手，其中一人叫周大纶，还有一位叫陈思度。后来Defries回国参战阵亡，公司提升周大纶为精算师。周大纶先生是有记载的第一位华人精算师，陈思度先生则是有记载的参加过美国寿险精算师资格考试，成为其准会员资格（ASA）的华人，后来去了香港。1982年4月，中国人民保险公司编印了陶声汉先生的《人寿保险数学浅释》一书。陶先生是另一位获得美国寿险准精算师（ASA）资格的中国人，他在五十年代就主

4、持中国人民保险公司的人身保险工作，并在新中国成立之前就获得了美国寿险精算学会的准精算师资格，曾供职于解放前的中国人寿保险公司。1982年9至11月，刚刚恢复国内保险业务的中国人民保险公司，组织在西安（小寨饭店）举办首期人身保险讲习班，为期两个月。人保上海分公司的乌通元、蔡仲镒先生应邀讲授了包括寿险精算在内的人身保险相关内容。乌通元先生从1983年起兼任人保总公司海外业务的签字精算师，他还为国内培养精算人才做了大量的推动工作。1983年11月19日至1984年5月19日，中国人民保险公司派遣万峰、王永昌先生到美国友邦保险公司香港总部学习精算实务，在友邦保险公司总精算师李达安先生的指导下学习

5、了半年精算。后来，中国人民保险公司曾于1987年夏天在青岛举办了全国第一期精算培训班，为期40天,万峰先生主讲寿险精算的理论与实务。万峰还在青岛培训班讲义的基础上，于1988年出版了《寿险基础数理》一书。1985年5月，中国金融院校高级负责人代表团访问美国，此行访问的目的之一是考察精算师对保险业的作用和精算教育。回国后随即开始筹备在中国人民银行所属院校内开办保险精算专业。1986年9月，中国人民保险公司选派李政怀先生赴英国留学，专门学习精算学及精算实务，为期4年多。此培训计划由英国保诚保险公司安排，李政怀先生留学期间获得了英国伦敦城市大学授予的精算学硕士学位。李政怀先生回国后，参与了建立

6、中国精算师职业制度的多项重要工作。1.2引进国际精算教育培训体系1987年春，南开大学代表团访问美国，尤其是访问了段开龄教授所执教的天普大学（TempleUniversity）的保险系，仔细考察了该系的保险精算专业的教学设置，并筹划在南开设立中国第一个保险精算方向研究生班。1987年10月18日，北美精算学会（SOA）在加拿大蒙特利尔召开年会，会间，SOA理事会讨论了由天普大学段开龄教授提出的关于支援中国开展精算教育的建议并通过了该提议。一个月后，即11月18日，SOA主席Ingraham先生与段开龄教授赴中国与南开大学签署了“关于联合培养保险精算研究生的协议书”。随后，SOA还在加拿大

7、宏利保险公司的资助下于1992年在南开大学设立了中国大陆第一个SOA考试中心，同年11月举行了首次考试。继南开之后，SOA又相继在复旦大学（上海）、湖南财经学院（长沙，后并入湖南大学）、中国人民大学（北京）、中山大学（广州）、中国科技大学（合肥）、陕西财经学院（西安，后并入西安交通大学）、平安保险公司（深圳）共设立了共8个考试及培训中心。1993年，在美国友邦保险公司总精算师李达安先生推动下，SOA在上海设立了考试中心。次年，友邦保