邮政储蓄代理金融业务合规风险管理研究——以中国邮政集团公司J市分公司为例

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1、学校代码：10378密级：分类号：C962硕士学位论文邮政储蓄代理金融业务合规风险管理研究——以中国邮政集团公司J市分公司为例学号：3201523640学生姓名：孙菲繁学位类别：工商管理硕士专业名称：工商管理研究方向：金融导师姓名：文忠桥二○一八年一月2Schoolcode：10378Security：Classification：C962Postalsavingsagencyfinancialcomplianceriskmanagementstudies—forexampleasJcitybranchofChinapostgroupStud

2、entID：3201523640Name：SunFeifanDegreecategory：MasterofManagementTheprofessionalname：BusinessAdministrationResearchdirection：ManagementTutor’sname：WenZhongqiaoJanuary2018学位论文独创性声明本人郑重声明：本人所呈交的学位论文，是在导师的指导下，独立进行研究所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不含任何其他个人或集体已经发表或撰写的作品，也不包含为获得安徽财经大学或其他教

3、育机构的学位或证书所使用过的材料。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中标明并表示了谢意。本声明的法律后果由本人承担。论文作者（签名）：年月日学位论文使用授权书本论文作者完全了解学校关于保存、使用学位论文的管理办法及规定，即学校有权保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授权安徽财经大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入学校有关数据库和授权学校研究生处与中国知网和万方数据签订收录协议及收录并由作者本人享有、承担相应的权利和义务，也可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存或汇编本学位论文。注：保密

4、学位论文，在解密后适用于本授权书。作者签名：年月日2邮政储蓄代理金融业务合规风险管理研究——以中国邮政集团公司J市分公司为例摘要近年来，合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的我国商业银行面临的重要风险。随着《商业银行合规风险管理指引》的发布,合规风险管理更引起了国内银行业的广泛关注。中国邮政储蓄银行自2006年12月31日成立以来，就非常重视风险管理，在成立之初单独成立风险合规部门，加强风险管理和防控，目前在操作风险管理方面已取得了初步成效。但邮政企业下辖的代理金融条线，因专业化程度低、人员素质不高，距离全面、有效的风险防控体制

5、的形成还有很长的一段路要走。该文从J市邮政公司合规风险管理的角度对邮政储蓄代理金融的风险管理进行了探讨研究。本文主要内容如下：首先，介绍的是论文的选题背景和意义、论文研究的内容及研究方法。其次，对概念界定与基本理论进行阐述，分析了银行合规风险及银行柜面业务操作风险的基本概念，对操作风险管理理论进行理解，成为本文研究理论的重要参考依据。第三，对J市分公司代理金融业务合规风险管理的现状与调查分析。这一部分着重对J市分公司代理金融业务合规风险进行介绍，包括J市分公司代理金融发展历程、现状、存在问题与J市分公司代理金融合规借助的科技手段进行描述。第四

6、，对J市分公司代理金融业务合规风险的问题与原因分析，主要从五个方面探究J市分公司出现的代理金融业务合规风险管理的问题与原因。第五，对J市分公司代理金融业务合规风险管理的对策建议。运用包括通过培育合规风险管理文化建设，合规风险管理体制建设，合规风险管理信息系统建设，助力代理金融业务合规风险管理优化的进程。第六，分析本文的结论与展望，总结了本文主要的研究成果，对研究中未能完全涵盖的部分，提出今后需要深入探究的方向。关键词：合规风险；代理金融业务；邮政储蓄1邮政储蓄代理金融业务合规风险管理研究——以中国邮政集团公司J市分公司为例ABSTRACTIn

7、recentyearscomplianceriskhasgraduallybecomeanimportantriskfacedbyChinesecommercialBanksinadditiontocreditriskmarketriskandoperationalrisk.WiththereleaseoftheguidelinesoncomplianceriskmanagementofcommercialBankscomplianceriskmanagementhasattractedextensiveattentionofdomes

8、ticbankingindustry.SinceitsestablishmentonDecember312006Chinapostalsavingsbankha