《理财计划》PPT课件

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1、个人理财规划个人理财请牢记一句话:你不理财，财不理你！CompanyLogo个人理财三大步骤第一步：确定理财目标。1第二步：明确投资期限。2第三步：适合的投资方案。3CompanyLogo如何才能确定合理的理财目标？每个人的一生都有多种不同的目标，其中之一就是理财目标。做任何事情如果没有目标都不可能取得成效，没有理财目标就会每天随着股市的涨跌，在自己的得失情绪中煎熬。而有了理财目标就可以减少情绪化的决定，理性面对市场变化。确定理财目标是成功投资的第一步。确定理财目标，首先要了解自己的财务状况，根据自己的实际情况，来设定理财目标。CompanyLogo三类理

2、财目标1、防范个人风险。这一类目标主要是对个人的意外、健康等问题进行风险管理，通过保险等工具来将风险转嫁给保险公司。比较常用的工具包括终身寿险、定期寿险、医疗保险、重大疾病保险、意外伤害保险等等。2、资本积累。多数人都把全部可支配收入积累起来，使其不断增值，以备将来的某种用途。可能的用途包括：紧急事件基金、教育基金、创业投资基金等等。比较常用的工具包括：银行存款、国债、企业债券、共同基金、股票、期货期权、房地产等等。3、提供退休后的收入。我们每个人最终也都要面对退休后收入降低的问题，越早准备就越轻松。比较常用的工具包括：社会养老保险、企业年金、商业养老年金

3、保险等等CompanyLogo其次，明确您的投资期限理财目标有短期、中期和长期之分，所以不同的理财目标会决定不同的投资期限，而投资期限的不同，又会决定不同的风险水平。例如3个月后要用的钱是绝对不能用来做高风险投资的。反之，3年后要用的钱如果不用来投资，则会失去获得更高回报的可能。.CompanyLogo最后，制定适合您的投资方案当投资人确定了自己的理财目标及投资期限后，一个适合自己的投资方案就是随后需要决定的了。也就是说在考虑了所有重要的因素之后，就需要一个可行性方案来操作，在投资上我们称投资组合。预期回报预期风险衍生投资股票债券，基金固定存款Compan

4、yLogo投资组合的划分投资人的风险承受力是考虑所有投资问题的出发点，风险承受力高的，可以考虑较高风险的股票型基金；风险承受力低的，可以考虑低风险的债券型基金或货币。基金投资人因年龄、资产收入不同风险承受力也会不同，投资组合也就有保守型、一般风险型、高风险型之分了。事实上，个人理财规划的真谛其实是要通过合理的规划、管理财富来达到人生目标。CompanyLogo测评问卷1您计划中投资的时间是多少[]A．一年之内（短期）[]B．2-5年（中期）[]C．6年以上（中长期）[]D．10年以上（长期）CompanyLogo测评问卷2、通常来说，高收益也意味着高风险，

5、您是以下哪种类型？[]A．我很不愿意看到股票价格下跌，很惧怕风险；[]B．为了获得潜在收益，我能够承受少许风险；[]C．为了获得中期收益，我能够承受适中的风险；[]D．为了获得较大幅度的收益，我能承受投资巨额损失。CompanyLogo测评问卷[]A．非常不安[]B．有点不安[]C．不会[]D．绝对不会不安，而且心安理得3、如果需要把大量现金放在口袋里一整天，你是否感到非常不安？CompanyLogo4、您是否花很多时间思考你走过的生活道路以及目前的选择？[]A．经常这样，思考过去是减少未来风险的有效手段；[]B．有时候会，我觉得这样也许会对我有帮助；[]

6、C．偶尔会，但是那对我来说并不重要；[]D．不会的，我会很快忘掉过去。CompanyLogo5、通常来说，高收益也意味着高风险，您是以下哪种类型？[]A．我很不愿意看到股票价格下跌，很惧怕风险；[]B．为了获得潜在收益，我能够承受少许风险；[]C．为了获得中期收益，我能够承受适中的风险；[]D．为了获得较大幅度的收益，我能承受投资巨额损失CompanyLogo6、独自到国外旅游，遇到三岔路口，您会：[]A．仔细研究地图和路标，确认无误再做出选择；[]B．向别人问路，问清楚之后选择；[]C．大致判断一下方向，然后毅然决然地走下去；[]D．也许会用掷骰子的方式

7、来做决定。CompanyLogo7、假设下面4种投资可能，这只是假设不代表任何市场上的投资产品，您认为您可能选择的投资组合是：[]A．方案一最大收益10%，最大损失5%；[]B．方案二最大收益20%，最大损失15%；[]C．方案三最大收益40%，最大损失30%；[]D．方案四最大收益60%，最大损失50%。CompanyLogo8、如果您是一位有过沉痛的股市投资失败教训的投资者，现在大盘重新看好，您发现了一次赢利的机会，您是否会再次投资股市？[]A．肯定不会；[]B．可能不会；[]C．可能会；[]D．肯定会。CompanyLogo注一：分值：选项A．1分、

8、选项B．2分、选项C．3分、选项D.4分，全部为单选。Compan