银行服务自贸改革 提供金融支持方案

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1、××银行服务自贸改革提供金融支持方案为积极对接湖北自贸区改革，及时抓住改革政策红利，提高产品创新和风险防控能力，开辟新的盈利增长点，促进我行业务多方位发展，我行领导高度重视，要求认真研究服务自贸改革的配套方案，结合监管部门的指导，积极组织总行相关部门到上海自贸区调研学习同业经验，根据前期政策研究、学习同业经验做法以及深入基层调研，特制订《××商业银行服务自贸改革提供金融支持方案》。一、目的1.借助自贸区“通道”，推进制度创新、产品创新、服务创新、风控创新，打造我行重要的创新基地，搭建服务全行的产

2、品研发平台、业务创新平台、跨境金融服务平台，在金融改革的最前沿推进创新驱动、转型提升，开启新的创利模式，培育新的盈利增长点。2.着力服务自贸区改革，在政策制度的框架里以市场为导向，加强自贸特色金融服务能力提升，助推改革早落地生根、早开花结果。3.以建立自贸区分支机构为契机，推动资源有效整合，加快专业人才建设与培养。二、组织领导与架构（一）成立领导小组。为尽早尽好推动我行自贸区分支机构1筹建工作落地，加强服务自贸改革的能力，提升金融支持自贸区发展的效率，本行专门成立了自贸区工作领导小组，总行党委书

3、记、董事长任小组组长，总行行长任常务副组长，其他班子成员任副组长，成员包括国际业务部、董事会办公室、信息科技部、风险管理部、计划财务部、人力资源部、公司业务部、金融市场部、行政管理部及自贸区分支机构等负责人，领导小组承担全面领导职责。（二）创建服务中心。由自贸区工作领导小组负责向监管部门申请“××商业银行自贸区金融服务中心”（以下简称“中心”）牌照，中心设在国际业务部内，负责自贸分支机构的筹建、产品研发与推广、业务操作指导与培训、国际业务专业性人才统筹调配以及其他日常性事务。中心与国际业务部合署

4、办公，分管国际业务部领导兼任中心（筹）主任，负责中心（筹）工作的日常管理。三、工作内容与安排基于自贸区政策易受宏观环境影响，不确定性、不稳定性、不持续性因素较多，我行在自贸区分支机构的筹建与管理上应围绕“服务自贸改革，提供金融支持”的宗旨，坚持“风险控制守底线、业务经营有特色、机制灵活强保障、盈利渠道多元化”的原则，打造服务自贸改革平台，从“定位、业务、服务、人才、系统、制度、风控”七大维度构建自贸区经营体系。（一）战略定位2确立并坚持“服务自贸、创新引领、做优特色、联动发展”的战略定位。其中：

5、“服务自贸”是要树立政治意识、大局意识、责任意识，发挥本地银行职能，积极支持地方经济发展，以实际行动服务自贸区改革大任；“创新引领”是要以自贸区作为创新平台，善于与自贸区改革创新同频共振，积极对接自贸区改革创新成果，引领带动其他交叉性业务创新发展；“做优特色”是要结合当地自贸区实际，以市场为导向，积极打造“迎合自贸改革、立足本行优势、满足客户需求”的武农商自贸特色产品和服务；“联动发展”包括两方面的联动，一是“三地”（包括未建的襄阳片区）自贸区分支机构联动，在自贸业务上互学互鉴；二是“区内区外”

6、分支机构联动，在传统业务与自贸业务上互补互助。（责任部门：董事会办公室、国际业务部）（二）业务经营模式及自贸业务设计1.业务经营模式。为克服自贸区改革处于试验期、摸索期的不成熟环境，合理配置和使用自贸区网点资源，提高经营活力和效益，确保盈利水平，自贸区分支机构可以建立“传统业务+自贸特色业务”的兼容业务发展模式。其中，以传统业务稳住传统客户，保持经营活力和盈利能力，3避免初期出现“门可罗雀”和“入不敷出”的风险，同时，为自贸业务的铺开积累客户资源；以自贸特色业务满足自贸区特色需求，开辟新的盈利渠

7、道，增强客户黏性。根据自贸区改革进程与市场情况，采取“传统”和“特色”此起彼伏的动态管理模式，当自贸区需求变大时，加大“特色”营销投入，反之加大“传统”营销投入，实现“传统”和“特色”协调发展。2.自贸业务设计。自贸区特色产品主要是基于资金在“境内区外”“境内区内”“境外”流动进行产品设计。在政策允许的条件下，积极推进离岸金融业务和人民币跨境业务，具体来说，可以尝试如下业务：一是开展投融资业务，为居民或非居民客户办理国际贸易和境内外投融资业务，如国际结算、外汇存款、外汇贷款、外汇担保、同业外汇拆

8、借等一系列离岸金融服务；为区内企业或非银行金融机构发行境外人民币或外币债券，如跨境债券发行、资产托管等。二是创新具有贸易便利、货币兑换自由等优势的供应链金融产品，为自贸区国际贸易与物流仓储等相关企业提供较好的经营发展空间。三是利用供应链金融理念，制定配套的金融服务方案，为客户提供订单融资、未来货权质押、资产支持贷款等各类金融创新产品，降低跨境贸易和投资中的风险。四是积极开展跨境财富管理业务，为境内外居民进行跨境财4富管理提供新平台，以此为我行中高端客户提供多元化、个性化的投资渠道和资产配置方式。