《普益上智平衡基金》PPT课件

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1、普益上智平衡基金西南财经大学信托与理财研究所西南财经大学资本市场与资产管理研究中心联合开发的低风险、追求高回报的理财产品在熊市中（最差的情况下）获得保底收益，在牛市中享受市场溢价。100万能买什么理财产品？A银行理财，年化收益<5%？B公募基金，年化收益-20%—？？C普益上智平衡基金，收益7%—40%！！！D当前理财市场及主要理财产品理财板块已发数量(款)存量规模(亿元)投资起点投资期限收益率(2011年,综合)银行理财产品8000040000.005万、10万、20万……开放式、各种期限1年期：4.59%集合信托产品

2、1300013589.96100万、一般300万才能买到1年及以上1年期：8.89%公募基金127323846.341000元开放式偏股:-24.23%偏债:-3.17%阳光私募32891600.00100万、一般300万才能买到1年及以上,固定开放-16.43%券商集合产品3651500.005万、10万固定开放偏股:-20.47%偏债:-4.34%股票-25.01%结论：拥有30万-100万理财资金的客户，可投资方向和产品较少。特别是收益较高、期限较灵活、固定收益类的理财产品，是市场的稀缺品种。近5年，集合资金信托计

3、划是高端投资者最欢迎的理财品种之一，已成为高收益、风险可控的代名词。2007年至2012年初，资金规模从6000多亿跃升至5.3万亿。目前上证综指徘徊在2100点附近，沪深300PE仅11倍，低于2008年1664点15倍的水平。社保基金、保险公司投资A股的限制正在放松，韩国、卡塔尔等国和地区的主权投资基金都有大举进军A股之势。A股已经在低点，但仍然存在较大不确定性，平衡性的产品是很好的选择。基金设立背景：有鉴于此，普益上智平衡基金隆重上市。获得信托市场稳健收益的同时，亦参与股市可能带来的超额收益，力争在保证一定收益的条

4、件下获取高额回报。产品名称普益上智平衡基金募集规模每期3000万元产品形式有限合伙基金——券商资管基金管理人普益财富、光华上智基金期限2年投资起点30万元（30万-100万（不含）限20名投资人）投资人预期到期净收益率7%-40%管理费投资人到期净收益率超过7%，管理人收取管理费，管理费1%/年，按日计算，按季提取业绩提成投资人到期净收益率超过7%，管理人提取超额部分的20%作为业绩提成投资方向集合信托、股票、债券与货币市场等投资比例50%以上的资金投资于优质信托计划，50%以下的资金投资于A股或债券市场基金概况：基金结

5、构普通合伙人GP（出资6%）专业机构担任，提供有力保障有限合伙人LP（现金认购）可享受稳健且可能高额的投资收益普益上智平衡基金投资律师事务所现金认购现金认购支付收益支付收益支付收益优质信托计划（50%以上）证券市场（50%以下）国泰君安定向资管托管银行投资目标:投资策略:投资方针:１50%以上资金投资于优质集合信托计划，50%以下资金投资于A股市场２闲置资金从事低风险领域投资稳健中追求市场投资机遇，为投资人创造较高的投资收益。主要投资集合资金信托计划和A股市场，获得信托计划稳定收益的同时，通过经验丰富的投资团队，精选股票

6、、把握时点，获得超额收益。资金闲置期间，充分运用通知存款、债券与货币市场等低风险策略进行现金管理。信托市场（50%以上资金）证券市场（50%以下资金）标的市场:目前全国持牌信托公司共66家，控股股东均为地方政府、大型央企、大型民企或大型金融机构。信托公司为我国四大金融支柱之一，受中国银监会监管。信托公司：1/3的公司为央企、金融机构背景1/2的公司为地方政府背景1/6的公司为大型民营企业背景信托公司“非富即贵”信托产品自2001年信托业“一法两规”颁布以来，我国信托行业发展迅猛。截止2012年第1季度未，全国持牌信托公司

7、共66家，共向市场共输入13000余款集合信托产品，存量规模达13589.96亿元，年化复合增长率超过60%。期限固定，预期收益远高于同期其他固定收益类理财产品信用增级手段丰富（土地抵押，物业抵押，股权质押、第三方担保，股东担保等）固定收益类信托特质：收益较高、安全、稳健，且由信托公司发起设立，在中国银监会备案信托财产独立，银行专有托管账户监管资金信托优势：信托局限：投资门槛高，至少100万起，通常300万元以上才能买到发行周期短，信托产品的募集期在7天左右，优质信托往往被“秒杀”，因此不是所有投资者都能成功认购信托收益

8、固定（主要在7%-10%，无法获得更高的收益率）门槛高周期短收益固定普益上智平衡基金，投资者在获取最低预期收益的情况下，可能会获得远高于信托产品的收益。010203备选信托公司:吉信中融中信平安新华川信外贸长安金谷爱建中航中海方正东亚中铁新时代信托投资策略:严格筛选抵押率低质押率低评判基础符合西南财经大学信托与理财研