《政府与金融管理》PPT课件

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1、政府与金融管理中央银行与货币供给管理金融市场及其管理金融危机的防范与化解中央银行与货币供给管理中央银行概况与基础货币的变动货币创造机制货币政策工具中央银行概况与基础货币的变动货币供应中的角色：中央银行、银行（存款机构）、存款者、向银行借款者中央银行是一个由政府组建的机构（在美国是联邦储备体系），负责控制国家货币供给、信贷条件，监管金融体系，特别是商业银行和其他储蓄机构。它是一国最高的货币金融管理机构，在各国金融体系中居于主导地位。其特点有：不以营利为目的：而是为了实现整个社会经济的某些目标。保障金融稳健运行、调控宏观经济。不

2、经营普通银行业务：业务对象不是一般的工商客户和居民个人，而是商业银行等金融机构。具有服务与管理双重任务。具有相对独立性。中国有自身的体制特点，国务院是货币政策的决定者，央行拥有的是建议权。这一安排是由中国的国情决定的。中央银行的性质与职能性质：是利用货币信用杠杆，制定和执行货币政策，对国民经济进行宏观调控、监管着特殊的金融机构。职能包括：发行的银行：国家赋予中央银行集中与垄断货币发行的特权，是国家唯一的货币发行机构。国家的银行：制定和实施货币政策，对金融业实施监督；代表国家政府参与国际金融事务与活动；为政府代理国库，提供各种

3、金融服务。银行的银行：其业务对象是商业银行和其他金融机构及特定的政府部门，集中存款准备金；充当金融机构的最后贷款人；组织参与和管理全国的清算。中央银行的产生与发展：中央银行萌芽和建立阶段：17世纪后半期，最先具有中央银行名称的是瑞典国家银行，1694年，英格兰银行建立，标志着中央银行的诞生。中央银行制度的建立：19世纪初至20世纪中叶。普遍推广阶段、中央银行制度的强化阶段：20世纪中叶至今。在中国，最先具有中央银行形态的是1904年清政府成立的户部银行。新中国的中央银行是1948年12月1日成立的中国人民银行。1983、19

4、95。中央银行的资产负债表资产负债贴现及放款流通中通货政府债券和财政借款国库及公共机构存款外汇、黄金储备商业银行等金融机构存款货币创造机制银行存款增加贷款增加储备增加A商业银行0．00100．000．00甲100．0090．0010．00乙90．0081．009．00丙81．0072．908．10丁72．9065．617．29戊65．6159．055．91合计1000．00900．00100．00简单的货币创造模型：存款扩张（法定储备率为10%基础货币增加100元）…．………较完整的货币供给模型货币乘数(m)=———————

5、可见，货币乘数与法定储备率rD负向相关，与通货比率（C/D）负向相关，与超额储备率（ER/D）负向相关。因此，当中央银行提高法定储备率或居民手持通货比率提高，除了中央银行的超额储备率提高，则货币乘数将减小，从而货币供应量也减小。1+(C/D)rD+ER/D+C/D货币政策工具一般性货币政策工具公开市场操作，它影响基础货币,其特点有:主动性、灵活性、易逆转性、及时性变动贴现率，它通过影响贴现贷款的数量来影响基础货币优点：透明度高，易于调整，操作方便，有利于发挥中央银行最后贷款人的作用，不仅可以影响货币供给总量，还可以影响货币供

6、给结构。缺点：中央银行处于被动地位，商业银行是否愿意到中央银行再贴现，不取决于中央银行，而取决于商业银行。变动法定准备金率，它影响货币乘数优点：数量控制能力强，作用于货币供应量的时滞短；中央银行在政策操作上处于主动地位，同等程度影响所有金融机构，公平性突出。缺点：作用效果猛烈，由于乘数效应，分别起连锁反应，又缺乏弹性和自由度，只能实现货币数量的相对微调。选择性货币政策工具：指中央银行针对某些特殊的经济领域或用途的信贷而采用的信用调节工具。包括贷款规模控制、特种存款、对金融企业窗口指导等。证券市场信用管制消费者信用管制不动产信

7、用管制其他政策工具直接管制：选择性货币政策工具多属于直接调控工具。间接管制：一般性货币政策工具多属于间接调控工具，金融市场及其管理金融市场及其要素金融工具金融市场管理金融市场及其要素金融市场的含义及要素金融市场是进行资金融通的场所和渠道。其要素包括：交易的对象（货币资金）；交易的主体（投资者、筹资者、套期保值者、套利者、调控和监管者）；交易的工具；交易的价格。金融市场运作流程及其功能调节资金在盈余部门和赤字部门之间的转移金融市场的类型货币市场和资本市场；现货交易市场和期货交易市场；国内金融市场和国际金融市场金融工具金融工具的

8、特征金融工具是指在资金融通中贷者和借者之间货币余缺的书面证明。其特征有：偿还期限，即债务人在全部归还本金之前所经历的时间。流动性，即金融工具在不损失本金的情况下迅速转换成现金的能力。风险性，即购买金融工具的本金是否遭受损失的可能性。收益性，即持有金融工具所取得的收益与本金的比率。金融工具的