《幸福家庭理财》PPT课件

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1、(美国)标准普尔家庭资产象限图储蓄帐户短期消费（多与少）3-6个月日常生活开销投资帐户投资不等于理财看得见收益就看得见风险稳健帐户资金安全收益稳定持续成长长期规划保障帐户专款专用以小博大抵御家庭重大风险10%30%20%40%分帐户解读：帐户名称资金占比帐户特点对应理财目标适用理财工具储蓄帐户10%资金用于满足3-6个月的日常开销，流动性要求最高短期消费目标、家庭应急资金银行活期储蓄、银行短期理财产品分帐户解读：帐户名称资金占比帐户特点对应理财目标适用理财工具保障帐户20%专款专用、以小博大、针对家庭重大风险设置的专项资金帐户防范意外、健康、重疾风险保障型保险分帐户解读：帐户

2、名称资金占比帐户特点对应理财目标适用理财工具投资帐户30%高风险高收益、理性操作、不懂不做提高生活品质的非必需理财目标股票、基金、公司债券、期货等股票风险高专业性强“政策市”房产门槛较高政策影响变现能力黄金国际性安全性变现力分帐户解读：帐户名称资金占比帐户特点对应理财目标适用理财工具稳健帐户40%资金安全、收益稳定、持续成长个人/家庭必达的理财目标定存、债券、分红险等资金安全收益稳定长期规划分红保险金融三驾马车助你必达目标金融三驾马车：银行、证券、保险三种理财工具：定存、债券、分红险家庭资产配置方案（激进型）储蓄帐户30,000元=5000元/月X6月投资帐户130,000元

3、股票8万基金5万稳健帐户100,000元分红险10万保障帐户40,000元重疾险3万寿险意外险1万（注：同样是三十万的家庭总资产）家庭资产配置方案（稳健型）储蓄帐户30,000元=5000元/月X6月投资帐户80,000元基金5万黄金3万稳健帐户150,000元分红险15万保障帐户40,000元重疾险3万寿险意外险1万（注：同样是三十万的家庭总资产）理财案例客户：钱先生（三十二岁）家庭情况：新婚，计划两年后生宝宝资产状况：除房产外，金融资产共计约二十万理财目标：二十年孩子上大学（一百万）钱先生资产配置方案储蓄帐户18,000元=3000元/月X6月投资帐户62,000元基金6

4、.2万稳健帐户100,000元分红险10万保障帐户20,000元重疾险1.5万医疗及意外险0.5万钱先生产品配置储蓄帐户活期存款投资帐户XX基金6.2万稳健帐户财富成长二号两全保险(分红型)保障帐户安康重疾险安心住院津贴保险安顺住院医疗保险千里之行始于足下幸福生活源自规划幸福生活源于完美的理财规划谢谢聆听！