风控部管理制度

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1、风控部管理制度第一章人事管理一、考勤制度1、工作时间工作实行五天工作制：星期一至星期五工作日。星期六、日和国家法定假日休息。每天工作时间为上午：9:00-12：00下午：13：30-17：302、考勤管理公司考勤员由前台兼任，由办公室管理。考勤员应做好每日出勤的监督，每月1日将上月考勤统计表报办公室及各部门主管。3、迟到、早退⑴员工无故迟于9：00上班、早于17：30下班将记为迟到或早退。⑵午间吃饭时间不得早于12：00，下午上班时间不得迟于13：30，否则记为迟到、早退。⑶工作时间内无故离岗半小时，外出勘察现场除外，罚款一个工作日的工资，根据个人工作基数而

2、定。⑷凡一个月内无故迟到、早退给予当事人罚款处理，风控专员罚款金额第一次50元，第二次100元，第三次200元，以此类推。风控经理罚款金额第一次100元，第二次200元，第三次400元，以此类推，不计上限。⑸风控部罚款进入风控部捐款箱，由指定人员负责捐款箱管理和计台帐，资金用于风控部统一活动及其他事项。二、提成制度⑴风控部工资由基础工资和提成构成，基础工资以公司薪酬制度为准，提成方案由风控部提案，风控部经理修订和决定。⑵风控部月总提成=风控部月接件数量×公司定制的每个件金额⑶风控专员初审后拒件获得总提成的10%，风控专员勘察现场后获得总提成的40%；剩余50

3、%给与成功通过终审的部分，其中风控专员撰写报告并通过终审获得80%，风控经理获得20%。⑷每月提成统计由指定人员进行统计，在每月5日统计完成并交与风控经理审核签字，风控经理审核通过后交予财务部。第二章培训制度员工培训的基本任务是：通过各种形式的培训，使全体员工达到风控部工作所要求的专业知识和工作技能的规范标准，并根据业务发展的需要适时地对员工进行更新知识的培训。风控部将努力创造条件，积极支持员工的对口培训，保证员工接受培训的权利和义务。员工参加培训要服从公司风控部的统一安排，培训后为公司服务。一、培训方式1、风控部对新职工进行的岗位责任培训、规章制度的培训以

4、及基本素质的培训。2、风控部不定期对职员进行抽查，抽查内容包括模拟电核技巧、贷前调查流程熟悉度等。第三章外访制度风控人员在风险控制的过程需要外出勘察，了解客户的基本情况、资产状况、工作情况、负债情况等，并给与客观的判断。1、外访条件调查流程，满足条件的客户，需要实际现场勘察。2、外访方式外访人员两人一组，在登记外出表后，驾车一同前往客户的工作单位和家庭住址进行勘察，相互配合完成现场勘察表、工作环境拍照、资产拍照等工作。3、外访车辆外访车辆以公车为主，使用公车前需要填写公车登记表，若同时有多组人需要外访时，根据风控部经理安排私车公用，公司给予补足，具体补足以公

5、司制度为准，公车管理办法以公司制度为准。4、外访规定风控人员在外访过程中禁止收受客户的红包及礼品，一经发现，将严肃处理。第四章审查制度1、风控专员在接到市场部提交的客户借款资料时，实行一件负责到底，必须严格按照贷前调查流程来进行调查，过程中有遗漏或是漏项，需要风控负责人自行负担二次勘察的费用。2、风控专员在完成审查交予风控经理后，出现资料不齐全、勘察不严谨、风控报告内容不详细等情况，风控经理将件打回负责的风控专员并给于罚款处理，罚款金额第一次100元、第二次200元、第三次400元，依次类推。3、风控经理完成审核交予终身后，出现资料不齐全、勘察不严谨、风控报

6、告内容不详细等情况，终审将件打回并给予罚款处理，风控专员罚款金额如审查制度2项，风控经理罚款金额第一次200元、第二次400元、第三次800元，依次类推。若由于报告错误导致终审将优质客户拒绝，罚款金额将翻倍处罚。第五章考核制度为加强和提升员工绩效和本公司绩效，提高劳动生产率，增强企业活力，调动员工的工作积极性，使本公司之奖惩有所依循，并使广大员工能全面遵守厂规，秉公平、公开、公正原则、赏罚分明，依据国家有关法规而制定此考核制度。