水泥项目评估报告模板

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1、贷款项目评估报告XX水泥XX有限责任公司工业固废综合利用4000t/d熟料水泥生产线扩建工程项目　贷款评估报告**信用贷评字[2005]第005号**国际信用管理有限公司二O0五年六月P43　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　贷款项目评估报告目　录XX水泥XX有限责任公司工业固废综合利用4000t/d熟料水泥生产线扩建工程项目贷款评审报告3XX水泥XX有限责任公司工业固废综合利用4000t/d熟料水泥生产线扩建工程项目贷款分析报告5第一章贷款主体及贷款项目简介5一、贷款主体简介5二、贷款项目简介6第二章贷款主体综合评价7一、基本经营与竞争地位7二、管理与发展战略11三、公司

2、财务状况13四、综合评价17第三章建设项目评估18一、项目建设及申请银行贷款的合法性18二、项目基本建设条件及工艺19三、项目投资估算及筹资评估20四、项目市场分析24五、项目财务评价与项目偿债能力评估31第四章公司整体偿债能力分析36第五章贷款担保分析38一、贷款担保方式38二、抵押物分析38第六章贷款优势与风险40一、贷款优势40二、贷款风险及防范措施42第七章贷款评估结论与建议43一、评估结论43二、贷款建议43附件44P43　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　贷款项目评估报告XX水泥XX有限责任公司　　　　　　　工业固废综合利用4000t/d熟料水泥生产线扩建工程项

3、目贷款评审报告贷款主体XX水泥XX有限责任公司 贷款金额人民币：22,733万元其中：长期贷款：20,393万元期限：六年利率：6.12%短期贷款：2,340万元利率：5.58%分析师****联系电话010-21231212 传真010-123123123**信用贷评字[2005]第005号受中国**银行总行委托，**国际信用管理有限公司（简称**信用）对XX水泥XX有限责任公司（简称XX公司）申请22，733万元人民币工业固废综合利用4000t/d熟料水泥生产线扩建工程项目贷款的偿债能力进行评估。经**信用项目评估小组评估分析，并经信用评审委员会最终审定，主要观点及结论如下：一、

4、主要观点l项目建设符合水泥工业未来发展趋势。项目通过了XX省发改委及XX省环境保护局同意项目建设的批复。计划投入的资本金占总资金的比例为40%，符合国家相关规定。l项目厂址坐落于XX省XX市公司现厂址范围内，基础设施比较完备，原料储量充裕，交通便利。目前项目前期准备工作已基本完成。l近年来东北地区经济持续稳步增长，水泥市场存在着一定的供给不足。预期未来几年内随着地区经济的发展，水泥市场的需求会进一步增大，项目具有一定市场前景。l经测算本项目预期经济效益尚可，有一定的抗风险能力。项目内部收益率（税后）为13.77%，财务净现值为10955.78万元，投资回收期6.78年，贷款偿还期5

5、.13年。预期项目实施后公司的效益将会有所提升，贷款期内在不考虑其他债务融资的情况下，公司的整体债务偿付有一定保障。l在控股股东XX水泥“三北战略”发展布局中，XX公司定位于XX水泥在东北地区三大熟料生产基地之一。公司熟料近50%用于满足集团内的水泥原料的需求，公司的未来经营发展很大程度上取决于集团的整体战略的实施。P43　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　贷款项目评估报告贷款主体XX水泥XX有限责任公司 贷款金额人民币：22,733万元其中：长期贷款：20,393万元期限：六年利率：6.12%短期贷款：2,340万元利率：5.58%分析师****联系电话010-88086

6、699 传真010-88086888 lXX公司原料储量充裕，但煤炭与电力供应会受到市场的影响。近两年煤炭价格及电价的上涨导致公司熟料成本上升，预计煤炭及电力价格在短时期内仍很难下调，公司成本控制的压力依然很大。现有生产规模的获利增长空间有限。l根据公司出具的资料，本项目资本金能否如期如实到位存在不确定性。用未分配利润注资存在现金不足的可能性。而股东增资也没有出具可信的资金投入计划。l拟抵押物尚未进行资产评估。考虑到本次贷款期限较长，以及水泥设备和房屋建筑物的专用性，其变现难度很大，对本次贷款本息的偿付保障较小。二、基本结论基于我们对已获得资料和信息的分析，XX公司拥有合法的贷款主

7、体资格；项目建设批复手续完备，合法合规性符合相关规定，建设条件基本落实，但目前资本金到位存在不确定因素，抵押担保方式有效性不足。本项目预期经济效益尚可，有一定的抗风险能力。不考虑XX公司已有生产线的运营对本项目贷款偿还的影响，单纯以贷款期内本项目投产后产生的收益来偿还项目全部贷款，其EBITDA债务保障倍数为1.24倍。从公司整体看，在贷款期内不考虑其他新增债务融资的情况下，公司整体债务偿付有一定保障。我们建议，在满足以下条件的前提下，再考虑发放贷款：l落实资本金的投