《出口信用证培训》PPT课件

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1、信用证、跟单托收业务基础知识相关词语信用证（L/C，LETTEROFCREDIT）——一种结算方式——银行有条件的付款承诺。——银行的付款条件是单证相符。——银行处理的是单据，而不是货物。信用证项下相关词语申请人（APPLICANT）--买方BUYER开证行（ISSUINGBANK）受益人（BENEFICIARY）--卖方SELLER指定行（NOMINTATEDBANK）通知行（ADVISINGBANK）相关词语信用证业务集结算和融资为一体，是国际商业银行的传统业务。出口信用证项下的融资：打包放款出口押汇福费廷出口商（受益

2、人）（债权人）进口商（开证申请人）（债务人）1.签订合同5.发货5.提单运输机构12.提货12.提单偿付/代付行或8索汇或9付款出口地银行通知行/议付行9.付款进口地银行（开证行）8.寄单索汇3.开立信用证4.通知信用证6.交单7.融资/付款11.付款赎单10.通知赎单2.申请开证资金流向相关词语ICC：INTERNATIONALCHAMBEROFCOMMERCE（国际商会）国际民间经济团体，成立于1920年，总部在巴黎，成员有50多个国家。相关词语UCP（UNIFORMCUSTOMSANDPRACTICEFORDOCUM

3、ENTATRYCREDITS跟单信用证统一惯例）是ICC统一制定的，是约束用信用证方式结算的商人和有关银行行为准则。UCP600是自1933年指定第一版UCP以来的第6次修改版，也是我们目前在沿用的统一惯例。相关词语ISBP(国际标准银行实务）——解释单据处理人员应如何应用UCP中所反映的实务做法。——是处理信用证实务和解决争议的重要依据。2007.07.01：ISBP681相关词语相符交单(compliedpresentation)指与：1、信用证条款。2、UCP600的相关适用条款。3、国际标准银行实务（包括ISBP6

4、81，但不仅限于）中所述要求一致的交单。关于开证行开证行的责任：——承付（HONOUR）相符交单——偿付指定银行关于开证行资信*如何查开证行资信：可向我行申请对开证行进行资信调查*地区风险：低——欧美等主要主权国家中——韩国、巴基斯坦、印度、孟加拉高——尼日利亚、利比亚信用证的形式*IRREVOCABLE——不可撤消（对受益人的权益有一定保障）*TRANSFERABLE——可转让（受益人可将信用证转让给下游买家）关于可转让信用证*注明TRANSFERABLE才可转让*可全部（全额）转让，也可部分转让*只可转让一次，可同时部

5、分转给多个受益人UCP的适用*信用证中应明示：受UCP600约束可能表示为接受UCPLATESTVERSION如不想遵循UCP600的某一条款，可在信用证加入例外条款信用证条款——截止日、申请人/受益人名、金额Expiry31DDATE2007-10-20PLACECHINAApplicant50PUBLICCOMPANYLIMITEDBANGKOK,THAILAND.Beneficiary59GUANGZHOUANGUANGCO.,LTD.GUANGZHOU,CHINAAmount32BCURRENCYUSDAMOUN

6、T129,900.00Pos./Neg.Tol(%)39A5/5（浮动比例）不符点所谓单据的“不符点”，涵盖了包括“单据内容”、“单据形式”、“交单时间”等多种要素因为“与信用证的要求不符”而造成的所有问题。受益人（卖方）通过银行向开证申请人（买方）提交和寄送的单据中的不符点，将有可能导致开证行“拒付”！这是信用证业务中，针对受益人而言最大的风险！截止日（EXPIRYDATE）和交单地点（PLACEOFPRESENTATION）*截止日即信用证的失效日期，逾期后信用证工具失效，债务解除，开证申请人、开证行不承担责任。*可在

7、其处兑用信用证的银行所在地即为“交单地点”。*可在任何银行兑用的信用证其交单地点为“任一银行”的所在地。*除规定的交单地点外，开证行所在地也是“交单地点”。截止日（EXPIRYDATE）和交单地点（PLACEOFPRESENTATION）*信用证到期地点在开证行所在地有何风险？——向开证行寄送单据的“邮程”！因此必须要在寄单前做好邮程耗费时间的预估，避免过交单有效期而造成“不符点”。信用证条款兑用方式（AVAILABILITY）、指定银行availablewith/By41D（信用证41D场次内容举例）ANYBANKINC

8、HINA（在哪里兑用）BYNEGOTIATION（是议付还是承兑）UCPART.2——指定行Nominatedbankmeansthebankwithwhichthecreditisavailableoranybankinthecaseofacreditavailablewithanybank.指信用证