企事业单位信贷档案资料清单

《企事业单位信贷档案资料清单》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、附件1:企事业单位信贷档案资料清单一、客户基本情况类档案资料1、一般客户需要的档案资料（1）营业执照或事业、社会团体等机构证明（复印件）（2）法定代表人身份证明或法人授权委托证明书（原件或复印件）、签字样本（原件），法人代表更换文件，董事签字样本（原件）（3）法人（组织机构）代码证（复印件）、税务登记证明（复印件）、生产经营许可证（复印件）、产品质量认证书（复印件）等（4）贷款卡（证）（复印件）、最近贷款卡查询记录和企业信用等级认定书（5）公司合同或章程（复印件）、成立文件（6）会计事务所出具的验资报告，企业主要资产明细材料（7）客户近3年及近期的财务报告（原件或复印

2、件），以及有权部门对年度财务报表的审查证明（8）信贷业务申请书（9）开户证明（复印件）（10）有权部门批准成立事业单位机构设置的文件（复印件）（11）客户信用评级报告（客户评价报告）、企业信用等级评定表及证书（复印件）（12）内部授信材料（13）信贷资产风险分类认定报告、认定工作底稿和客户背景材料（14）与信用社签订的信贷业务合作协议（15）企业分立、合并、转制（全套材料）、更名等文件（16）企业主要资产的权属证明材料2、建筑安装企业另需材料：承建资格证书（复印件）、资质等级证书（复印件）、建筑安装企业施工安全资质证（复印件）3、房地产企业另需材料：资质等级证书（复印

3、件）、土地使用权证或土地使用出让合同、建设工程规划许可证、建设用地规划许可证、建设工程开工许可证、商品房（预）销售许可证（如有）4、外贸企业另需材料：进出口经营权许可证（复印件）、允许持有外汇限额的批文（复印件）5、三资企业另需材料：外商企业投资登记证书（复印件）、外商投资企业批准证书（复印件）、合资外方的资信调查材料对公司类客户提供的营业执照、机构代码证、税务登记证、贷款卡等（需要年检的）基础资料，应保留经过年检的复印件，并要求客户加盖公章。二、信贷业务类需要的档案资料1、信贷业务一般需要的档案资料:（1）信贷业务申请书及附件（原件），有效的商品购销合同（2）董事会

4、等同意申请信贷的证明或具有同等效力的证明（原件）（3）第三方提供保证所需文件：1）同意保证意向书（原件）2）董事会同意提供担保的决议或具有同等效力的证明（原件）3）保证人基本情况材料，包括：营业执照（复印件）、法定代表人身份证明（原件或复印件）、签字样本（原件）、法人组织机构代码证（复印件）、贷款证（卡）（复印件）、公司合同或章程（复印件）、客户近3年及近期财会报告（原件或复印件）、有权部门批准成立事业单位机构设置的文件（复印件）、担保评价报告（原件）、履行保证责任通知书（4）抵押或质押方式所需文件：1）同意抵、质押意向书（原件）2）抵押（质）物评估报告（原件或复印件

5、）3）评估单位资格证明（复印件）4）有处分权人同意抵押（质押）的证明文件，包括：董事会同意抵（质）押的决议或具有同等效力的证明（原件）、第三人同意提供抵（质）押的书面申明（原件）、全体共有人同意抵（质）押的证明（原件）、海关同意抵（质）押的声明等（原件）、国有资产管理部门对企业关键设备同意抵押的证明（原件）、其它有权机构同意抵（质）押的证明（原件）5）抵（质）押人有关身份证明（原件或复印件）6）质物不予挂失的登记证明（原件）7）受益人为信用社的抵（质）押物保险单（复印件）8）所有权证类档案的复印件（5）信贷业务评价报告（原件）（6）信贷审批决策文件（原件）（7）各类信

6、贷合同（原件）（8）各类保证合同、抵押合同、质押合同（原件）（9）合同审计表（复印件）（如有）（10）核定贷款指标通知单（放款通知书）（11）贷款转存凭证（提款通知单）（12）信贷业务发放（办理）后至回收期间1）历次信贷资产检查报告及信贷后评价报告（原件）2）提前还款申请书3）调整利率通知书4）信贷到期通知书5）提前归还贷款通知书6）催收利息通知书7）逾期贷款（垫款）催收通知书及回执8）贷款展期申请书及调查评价报告（原件）9）展期还款协议书及担保文件（原件）10）贷款还款凭证11）还款记录、收回本息结清凭证（复印件）12）担保物、偿债物领用、退回、变更保管通知书（原件

7、）13）不良资产化解专题报告（原件）14）起诉通知书回执（原件）15）涉及诉讼、仲裁等法律文件（原件），包括委托代理协议、起诉状、立案通知书、答辩状、判决书、调解书、上诉状、撤诉申请书、财产保全申请书、支付保全申请书、破产清偿申请书、强制执行申请书、财产处理情况、裁定书及资产管理报告等文件材料16）其他需要归档的材料（13）企业历次重大投资、经营决策、资产重组、兼并等事项对信用社信贷资产质量影响分析报告（14）有权部门下达的下年度投资框架计划或建设单位提出的下年度投资建议计划（复印件）2、固定资产贷款另需材料（1）项目建议书原件及批准文件复印件（如有