银行从业资格证--精选多选题

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1、银行业专业人员资格考试《法律法规与综合能力》多选试题（一）在以下各小题所给出的多个选项中。有2个或2个以上选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。1．银监会的监管理念包括（　　）。A．管风险B．提高透明度C．管内控D．管法人E．管投资者2．对于洗钱者而言的保密天堂，通常具有下列特征（　　）。A．有宽松的金融规则B．不允许建立空壳公司C．有严格的公司保密法D．有严格的公司法E．允许建立信箱公司3．在贷款业务中，借款人（　　）。A．可以使用贷款购买股票B．应当按借款合同约定用途使用贷款C．可以自行将债务转给第三人D．可以拒绝借款合同以外的任何附加条件E．

2、应当按借款合同约定的时间使用贷款4．贷款人的义务包括（　　）。A．在委托贷款中，给委托人垫付资金B．公开贷款审查的资信内容和发放贷款的条件C．审议借款人的借款申请，并在不超过一个月的时间内答复是否提供短期贷款D．对借款人的债务、财务、生产、经营隋况保密，但对依法查询者除外E．在委托贷款中，贷款人不得给委托人垫付资金，但国家另有规定的除外5．根据《公司法》的规定，公司股东依法享有的权利包括（　　）。A．参与重大决策B．选择管理者C．批准破产D．资产收益E．企业重组6．目前，中国人民银行采用的利率工具主要有（　　）。A．调整中央基准利率B．制定相关政策对各类利率

3、结构和档次进行调整．C．调整金融机构的法定存贷款利率D．制定金融机构存贷款利率的浮动范围E．增加人民币的发行量7．在银行风险管理中，风险识别的方法包括（　　）。A．分解分析法B．风险补偿法C．情景分析法第48页共48页D．风险对冲法E．事件分析法8．从广义上来讲，《银行业从业人员职业操守》规定的银行业从业人员包括（　　）。A．中国境内设立的银行业金融机构工作人员B．人力资源公司派遣到银行业金融机构工作的劳务人员C．受有关机构派遣到银行业金融机构中工作的人员D．政策性银行的工作人员E．单位跟银行业务往来的会计人员9．金融机构的以下行为违反了我国反洗钱规定的有（

4、　　）。A．按照规定建立反洗钱内部控制制度B．泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私C．发现涉嫌犯罪的，及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告D．擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施E．拒绝提供调查材料或故意提供虚假材料的10．存款准备金包括（　　）。A．商业银行的库存现金B．缴存中央银行的准备金C．流通中的现金D．商业银行没有贷放出去的、超出法定存款准备金的多余存款E．缴存地方银行的准备金11．需要征收存款利息所得税的是（　　）。A．定活两便储蓄存款B．个人外币活期存款C．教育储蓄存款D．个人存本取息定期存款E．个人基金投资

5、12．经济合作与发展组织(OECD)在1980年制定的个人隐私保护的原则是（　　）。A．信息收集限制原则和信息质量原则B．表明目的原则和使用限制原则C．安全保护原则和公开性原则D．个人参与原则和负责任原则E．平等原则13．真实、准确、及时、完整的信息披露，是商业银行公司治理持续有效的重要保证和促进因素。其应披露的信息除年度内召开股东大会情况；董事会、监事会、高级管理层的构成及工作情况外，还包括（　　）。A．商业银行薪酬制度B．银行部门与分支机构设置情况C．银行对本行公司治理的整体评价D．独立董事的工作情况E．银行业监督管理部门规定的其他信息14．有关“接受监

6、管”的正确做法是（　　）。A．银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管B．银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系C．为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息第48页共48页D．银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实E．银行业从业人员不接受银行业监管部门的监管15．下列属于金融市场发展对商业银行的挑战的是（　　）。A．对银行资产和负债的价值影响会不断加大B．银行风险管理难度会加大C．会放大银行的风险事件D．会减少银行的资本来源以及优质客户的流失E．银行风险管理难度减小16．下列属于国家外汇管理局职责的是（　　）。A．组织实施

7、中央银行公开市场操作B．分析研究外汇收支和国际收支状况C．监督管理外汇市场的运作秩序D．经营管理国家外汇储备E．依法检查境内机构执行外汇管理法规的情况，处罚违法违规行为17．外币存款业务和人民币存款业务的共同点包括（　　）。A．都可分为个人存款和单位存款B．具有相同的管理方式C．都可分为活期存款和定期存款D．都是一种信用行为E．具有不同的管理方式18．根据《刑法》第一百九十二条、第一百九十九条规定，犯集资诈骗罪如何处罚?（　　）A．数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金B．数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期

8、徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金C．数额特别巨大