某知名IT企业客户信用管理制度

《某知名IT企业客户信用管理制度》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、文件名称：OEM客户信用管理制度文件编号：DMC.FB.C01-02版本号：A版Page11of8OEM客户信用管理制度(A版)目录1.目的…………………………………………………………………………………………第3页文件名称：OEM客户信用管理制度文件编号：DMC.FB.C01-02版本号：A版Page11of81.适用范围……………………………………………………………………………………第3页2.定义…………………………………………………………………………………………第3页3.职责………………………………………………………………………………………第3页5.内容……………………………………

2、……………………………………………………第3页5.1客户信息管理……………………………………………………………………………第4页5.2客户信用评估…………………………………………………………………………….第4-6页5.3信用政策制定…………………………………………………………………………第6-7页5.4信用政策执行……………………………………………………………………………第7页5.5信用申请及审批…………………………………………………………………………第7-8页5.6应收帐款管理……………………………………………………………………………第8页5.7逾期帐款追收………………………………

3、……………………………………………第8-9页6.流程……………………………………………………………………………………………第9-11页6.1客户信用评估流程6.2客户信用申请审批流程6.3应收帐款催收流程7.附表……………………………………………………………………………………………第12页《客户信用评定表》《客户信用申请表》《客户订单追踪管理表》《客户应收帐款明细表》《付款通知》《第一封催收函》《第二封催收函》《律师函》8.文件变更记录………………………………………………………………………………第13页.1.目的文件名称：OEM客户信用管理制度文件编号：DMC.FB.C01-02版本号

4、：A版Page11of81.1强化客户资信管理，防范销售中的信用风险；1.2控制应收帐款，加快资金周转，提高公司财务管理质量；1.3加强欠款追收，减少呆帐、坏帐损失，提高公司经营利润；1.4规范赊销作业，提高公司市场竞争力；1.5建立公司内部信用风险管理制度，提高公司管理水平。2.适用范围适用于公司OEM业务。3.定义3.1信用：指在交易过程中，买方以将来“给付承诺”的方式从卖方提走产品或服务的能力。3.2信用政策：公司对应收帐款管理采取的原则性规定，包括信用额度、信用期限、支付方式。3.3信用额度：根据客户综合的付款能力，授予每一个客户的赊销标准。3.3信用管理：信用管理部门按公司信

5、用政策，对交易的全过程实施信用监控，达到防范或减少信用风险之目的。具体包括以下3个方面的工作：3.3.1事前控制：指在正式交易（签约或发货）之前，对客户资信调查和评估；3.3.2事中控制：指在交易过程中，对客户信用额度、信用期限、支付方式实施严格把关；3.3.3事后控制：指交货后，作好应收帐款管理和回收，及逾期帐款追讨工作；4.职责4.1OEM业务部职责Sales如实填写客户/代理商资信调查表，并对所填内容的真实性负责；销售经理负责审核Sales提交的资信调查表，并签署意见；关注客户经营状况，若发现异常，要及时发出预警，并通报商务处；负责接收客户提交的信用申请表，转交销售经理签字确认；

6、4.2商务处职责4.2.1制定规范的客户/代理商资信调查表，供Sales人员使用；4.2.2客户档案建立、维护及更新；4.2.3客户信用评估；4.2.4授信客户管理，包括信用分级、筛选及监控；4.2.5审核销售部门提交的客户信用申请表；4.2.6应收帐款管理；4.2.7逾期帐款追讨；4.2.8公司信用管理体系建立与完善；文件名称：OEM客户信用管理制度文件编号：DMC.FB.C01-02版本号：A版Page11of84.3财务职责4.3.1出纳负责OEM客户预付款到户确认；4.2.2开发票；4.2.3应收帐款到户确认；4.2.4配合商务定期对帐；4.2.5财务部长负责审核商务提交的客户

7、信用申请表；4.4主管财务副总：负责审批商务提交的客户信用申请表；4.5总经理：负责批准商务提交的客户信用申请表；5.信用管理流程5.1客户信息管理：5.1.1信息收集：sales如实填写资信调查表5.1.2信息交叉验证：销售人员提供的客户资料、客户自行提供的资信资料、商务外围调查资料、税务海关等资料进行交叉验证；5.1.3档案建立：商务汇总、整理客户相关资料，录入系统中，建立和维护OEM客户档案；5.2客户信用评估5.2.1评估指标：主要从客