易考网基金从业资格考试真题答案下载

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1、基金从业资格考试真题答案下载 　　16.下列属于企业风险管理基本框架内容的是(　)。　　Ⅰ.外部环境　　Ⅱ.事项识别　　Ⅲ.风险评估　　Ⅳ.控制活动　　Ⅴ.风险应对　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ　　C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　【答案】B　　【解析】企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控八个要素构成。　　【考点】内部控制的目标和原则　　17.(　)主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独

2、立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。　　A.专业性原则　　B.公正性原则　　C.主观性原则　　D.独立性原则　　【答案】D　　【解析】合规管理的基本原则包括：　　①独立性原则;　　②客观性原则;　　③公正性原则;　　④专业性原则;　　⑤协调性原则。　　其中，独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。　　【考点】合规管理概述　　18.(　)是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。　　A.电话服务中心　　B

3、.邮寄服务　　C.自动传真、电子信箱与手机短信　　D.“一对一”专人服务　　【答案】D　　【解析】专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及售后全过程。　　【考点】基金客户服务流程　　19.下列关于投资者教育的内容的说法错误的是(　)。　　A.投资决策教育　　B.资产配置教育　　C.权益保护教育　　D.投资风险教育　　【答案】D　　【解析】综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包

4、含3方面的内容：　　①投资决策教育;　　②资产配置教育;　　③权益保护教育。　　其中无D选项。　　【考点】投资者教育工作　　20.增长型基金的基本目标是(　)。　　A.追求稳定的经常性收入　　B.追求资本增值　　C.追求超越市场表现的投资业绩　　D.经常性收入与资本增值兼顾　　【答案】B　　【解析】增长型基金是指以追求资本增值为基本目标的基金，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。　　【考点】证券投资基金分类概述　　21.在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理

5、人，还包括(　)。　　A.份额登记机构　　B.基金销售机构　　C.基金托管人　　D.销售支付机构　　【答案】C　　【解析】基金管理人、基金托管人既是基金的当事人又是基金的主要服务机构。除基金管理人与基金托管人外，基金市场还有许多面向基金提供各类服务的其他机构。　　【考点】证券投资基金的运作与参与主体　　22.在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为(　)。　　A.离岸基金　　B.在岸基金　　C.国内基金　　D.国际基金　　【答案】B　　【解析】在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证

6、券投资基金。由于在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本国境内，所以基金的监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对证券投资基金的投资运作行为进行监管。　　【考点】证券投资基金分类概述　　23.基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，内容不包括(　)。　　A.合规管理部门的功能和职责　　B.合规管理部门的权限　　C.合规负责人的合规管理职责　　D.合规管理部门的薪资待遇　　【答案】D　　【解析】基

7、金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，至少应包括：　　①合规管理部门的功能和职责。　　②合规管理部门的权限，包括享有与基金管理人任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等。　　③合规负责人的合规管理职责。　　④保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施，包括确保合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不产生利益冲突等。　　⑤合规管理部门与其他部门之间的协作关系。　　

8、⑥设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。　　【考点】合规管理的主要内容　　24.下列选项不属于基金销售人员禁止性规范的是(　)。　　A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏　　B.适当夸大过往业绩，预测所推介基金的未来业绩　　C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证　　D.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手