平凉银监分局现场检查质量管理实施细则

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1、平凉银监分局《现场检查质量管理办法》实施细则第一条为确保现场检查质量，提高现场检查有效性，根据《中国银监会现场检查质量管理办法》及有关法律法规，制定本细则。第二条本细则适用于分局相应科室按照规定程序依法开展的现场检查。第三条现场检查质量管理包括从检查立项、组织实施、问题处理、后续管理、质量评价、检查资源管理等方面的质量控制活动。每项现场检查工作，都要客观揭示风险和问题，依法进行处理处罚，达到促进银行业金融机构依法合规稳健经营，提高现场检查有效性、针对性之目的。第四条现场检查质量实行系统管理原则：（一）全程管理原则。即从现场检查立项、检查实施、问题处理、后续管理等各个工作

2、环节，注重检查过程控制与效果控制。（二）全员管理原则。即每个开展现场检查部门和人员在检查工作流程中，都应当树立检查工作质效“人人有责”意识，提高职业胜任能力，做到依法高效履职。（三）持续改进原则。各组织开展现场检查的科室要按年对现场检查质量管理情况进行持续评估并上报评估结果，分局结合年度考核、每年总结项目质量和成效，不断采取措施改进工作，确保检查质效持续提高。9第五条现场检查项目分必查项目和自选项目。银监会、甘肃银监局下达的检查任务属必查项目。第六条各检查部门应当根据法定的现场检查职责、管辖范围和工作程序，编制年度现场检查项目计划，按规定报经局长办公会议审定。一般根据以

3、下四种情况确定现场检查的立项：（1）按照工作计划确定检查项目；（2）根据上级行的工作安排确定检查项目；（3）按照领导交办的事项确定检查项目；（4）根据监管工作实际需要确定检查项目。第七条现场检查立项按照“谁监管谁立项”的原则由相关部门拟定，各部门现场检查立项应结合全年工作安排和上级专项检查指令，由各部门在充分考虑检查目标的合理性、检查内容的针对性，以及项目实施时间、检查人员和检查经费等资源约束情况下，提请分管局长审批后，报局长签发（具体格式见附表一《现场检查立项建议书》）。第八条各检查部门根据检查项目确定检查对象、检查内容、检查重点、检查目的、检查方式、检查期和检查实施

4、时间后，按照检查工作所需要的力量配备要求，选定检查人员成立检查组，并明确检查组组长和主查人（必要时可明确副主查人）及其工作职责，进行检查分工。第九条9各检查部门对调查评测类或可通过非现场监管、现场调查等方式进行的，应不作为检查项目进行单独立项。所有现场检查项目，必须按《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》的流程和《中国银监会现场检查质量管理办法》的质量要求进行。第十条涉及跨部门的检查项目，由局长或分管局长指定牵头部门，具体承担组织、立项、汇总、报告等工作。检查应确保统一检查标准，及程序合法合规和完整有效。第十一条各检查部门（科室）应当充分做好现场检查前的准备工作，认真

5、收集、审核和分析被查机构资料、特别是非现场监管资料，制定现场检查方案；根据需要做好检查人员进点前培训；制作检查前问卷要分析非现场监管相关数据，后续检查项目还应结合前次检查发现问题的纠改落实情况，提出有针对性问题。第十二条《现场检查方案》由检查组主查审核并经科长会签后报局长或分管局长审定。《现场检查方案》的内容主要包括：（1）制定检查方案的依据；（2）检查对象的名称和基本情况；（3）拟检查的范围、内容、目的、重点、实施步骤和时间控制要求；（4）检查组及其人员分工；（5）经领导审核后的签名及日期。第十三条检查组在具体实施现场检查过程中，应当按周向分管领导书面汇报项目进展情况

6、，评估检查风险，研究解决疑难问题，调控检查进度，确保现场检查如期完成。9第十四条检查项目相关负责人（组长、副组长、主查）应当对检查人员的工作内容进行质量控制；主查人应当加强对事实确认书的质量审查，加强与检查人员的交流沟通，保证检查内容的完整性。第十五条检查过程中应当依照合法程序开展取证工作，确保证据的真实、完整、充分和有效。对于取证过程中被查机构经办人或相关负责人不提供检查资料、不签字、不承诺等不予配合的情形，应当至少有两名检查人员现场见证，并予以书面记载。第十六条被查事项需要跨地区进一步核查的，由检查部门申请、办公室配合，分管局长提请银监局或协调相关银监分局给予配合。

7、第十七条检查组在作出检查结论、下达检查意见书之前，应当至少讨论确定下列事项：（一）检查方案确定的目标和检查事项完成情况；（二）检查证据的充分性、相关性、可靠性和有效性；（三）检查发现问题的定性准确性和影响程度；（四）对检查发现问题的处理意见。对于检查组内部不能达成一致意见的问题定性，可以请检查组之外的专业人员、主监管员共同参与讨论，或请示上级主管部门确定。第十八条监管机构应当根据检查发现问题的不同性质，建立差别化的问题处理机制：9（一）对属于被查机构业务执行不规范、内控不到位、未造成风险损失或社会不良影响的一般性问题，现场检查部门负责督促