广东省分行建信私募2期培训材料

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1、建信信托.建信私募精选第2期信托计划简介及销售管理个人金融部2011年2月12日建信私募精选2期产品简介建信私募精选2期销售操作注意事项产品销售推动考核激励措施纲要121建信私募精选2期产品简介（一）代销阳光私募信托产品的意义（二）建信私募精选1期情况（三）建信私募精选2期产品结构及要素（四）1期和2期产品对比◆弥补目前理财中心理财产品的缺失，满足我行优质客户投资理财的需求。◆产品创新的要求，丰富我行投资理财产品线。◆维护和拓展中高端客户群体、挖抢行外客户资金◆增加中间业务收入来源。◆私募基金开始迅速扩张，TOT是私募基金发展的趋势。（一）代销阳光私募信托产品的意义（二）建信私募精选1期情况

2、◆销售情况：我分行共募集资金6110万元；仅14个二级分支行实现销售，仍有22个二级分支行销售为零，其中包括部分大行，与其地位不符。◆激励情况：1.在总行下达认购及追加手续费率共2%的基础上追加专项费用，最高达4%，按照时间进度和销售金额进度分配，先到先得。2.东莞、佛山、潮州、顺德行4名客户经理获得信托公司单笔销售500万元以上奖励，奖励金额6000元。◆存在问题1.全国300万元以下个人客户名额仅50名，由于预热不够充分，部分购买意向300万元以下的客户需求无法满足。2.培训不到位，客户经理对产品情况掌握不够，没有打开营销局面。3.产品认购操作流程不熟悉，相关销售文本签订不规范，存在客户

3、漏签名、我分行留存文本误寄送信托公司等情况。◆先进经验1.越秀支行及早准备，锁准目标客户，成功营销4名客户，其中一名为推介会现场签约。2.潮州、揭阳、云浮等分行认真掌握产品特点，找准客户需求，有效实现销售。（二）建信私募精选1期情况（三）建信私募精选2期产品结构及要素信托名称建信信托•建信私募精选第2期集合资金信托计划信托类型证券投资类集合资金信托信托期限20年（到期可延期）受托人建信信托有限责任公司托管银行中国建设银行股份有限公司投资顾问国泰君安证券股份有限公司投资范围精选的私募证券投资类信托计划首次最低认购金额人民币100万元（以10万元整数倍增加），300万以下的个人投资者不超过50人

4、推介期2011年2月16日至2011年3月21日，受托人有权延长或缩短推介期固定信托管理费2.46%/年浮动管理费超额收益的20%认购费率0赎回费率成立后12个月为准封闭期，准封闭期内赎回费率为3%；准封闭期后无赎回费开放日每年2、5、8、11月的最后一个交易日（四）1期和2期产品对比项目1期产品2期产品信托期限5年，可延长20年，可延长子信托投资顾问北京星石、上海从容上海从容、上海尚雅销售范围10个一级分行31个一级分行认、申购费1%无总特定信托利益信托计划高于历史最高累计信托单位净值（不低于1.02元）的增值部分的20%信托计划高于历史最高累计信托单位净值（不低于1.05元）的增值部分的

5、20%销售收入认/申购手续费收入：认/申购金额的1%；认购再追加1%二次激励。（认购566405科目，申购566410科目）代理资金收付手续费收入:信托资产规模的0.8%/年。(566410科目)浮动销售管理手续费收入=（特定信托利益÷7×4）×开放日当日我行有效客户持有的信托份额÷开放日当日信托计划的全部信托份额。(566410科目)浮动服务手续费收入=（特定信托利益÷7×5.5）×开放日当日我行有效客户持有的信托份额÷开放日当日信托计划的全部信托份额。(566410科目)建信私募精选2期销售操作注意事项2（一）代销交易操作流程（二）信托文件签署及传递要求（三）投资者资格（四）其它注意事项

6、客户建设银行信托公司（一）代销交易操作流程第一步：客户材料审核。包括客户有效身份证件、以本人名义在建设银行开立的活期一本通、龙卡通、理财卡。第二步：信托公司签署信托文件；第三步：与我行签署《中国建设银行股份有限公司代理资金信托计划资金收付业务申明书》、《信托文件传递委托书》(上缴稽核)。第四步：认购交易由系统完成。启动系统交易，打印凭证。★高柜启动2481-3交易；低柜进入理财产品认购/追加/申购交易，扣划客户认购资金★按照系统提示打印特殊业务申请书。第五步：客户追加认购。客户在原认购网点追加认购，务必启动“认购追加”交易，其它办理步骤参考第一至第四步。第六步：客户办理申购时，应备齐申购材料

7、，在理财中心填写并提交申购申请，由理财中心联系并转交给信托公司。（一）代销交易操作流程1.全套信托文件包括：（1）《建信信托•建信私募精选第2期集合资金信托计划认购(申购)风险申明书及认购(申购)申请书》（1式2份，以下简称《风险申明书及认购(申购)申请书》）；（2）《委托人调查问卷》（1式2份）；（3）《建信信托•建信私募精选第2期集合资金信托计划信托计划说明书》（1式2份，以下简称《信托计划说明书》）；（