领先退休基金管理规章

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1、「領先」退休基金管理規章第一條基金的名稱及目的1.1透過本管理規章設立「領先」退休基金，以下簡稱為「本基金」，其存續不設期限。1.2本基金屬開放式退休基金，其目的是保證退休金計劃的實行。第二條管理公司本基金的管理公司為澳門人壽保險有限公司，以下簡稱為「澳門人壽」，實收公司資本為澳門幣三千萬元，總部位於澳門南灣大馬路594號澳門商業銀行大廈11樓。澳門人壽為負責所有關於本基金的行政、管理及代表等職能的實體。第三條退休金計劃的成員根據本管理規章，退休金計劃的成員為：a)參與法人－通過認購基金單位，為其

2、退休金計劃提供資金的公司機構。b)參與人－因個人情況及職業狀況而判定其享有退休金計劃所訂定權利的自然人，不論其有否為退休金計劃提供有關供款。c)供款人－認購基金單位的自然人或公司機構。d)受益人－有權領取退休金計劃所訂定的支付款項的自然人。第四條受寄人本基金的證券及其他代表本基金資產的票據憑證將由瑞士銀行(UBSAG)位於香港中環康樂廣場8號交易廣場1座25樓的分行負責託管，其總部設於瑞士蘇黎世，以下簡稱為「受寄人」。第五條基金的財產5.1本基金的財產，由以小數或整數基金單位代表的資產所組成。5.

3、2本基金的財產是獨立的，不得用作支付參與法人、供款人、參與人、受益人、受寄人、管理公司或任何最終被委託負責資產管理的實體的債務。-1-第六條加入基金6.1「集體加入基金」指參與法人對基金單位的認購。參與法人和澳門人壽將簽訂加入基金合約，合約將載有本管理規章、需供款退休金計劃的定義及當時生效的法例規定的有關資料。6.2「個別加入基金」指供款人對基金單位的認購。供款人和澳門人壽將簽訂個別加入基金合約，合約將載有本管理規章、需供款退休金計劃的定義及所有其他雙方同意的條款。第七條基金單位的價值7.1澳門人

4、壽將於每星期(由星期一至星期五)及每月的最後一個工作天計算每一基金單位的價值，計算方法是把本基金的總淨值除以當日流通的基金單位數目。7.2本基金的總淨值將相等於本基金擁有的資產的價值，評估方法是按當時生效的法例規定計算，包括所有應收利息，並扣除到期未付的債務。7.3本基金的淨收益將被資本化，而資本的累積可從基金單位的價格表現出來。7.4基金單位的價格可升可跌，一方面是因為投資本身具有虧損資本的風險，另一方面是因為本基金並沒有訂定最低收益保障。7.5澳門人壽可在下列情況下暫停計算基金單位的價格及進行

5、其買賣:a)本基金資產主要部分買賣所在的市場關閉或暫停交易;b)不可避免的原因引致基金單位的價格無法訂定，但必須通知澳門金融管理局該等原因。第八條基金單位的認購8.1參與法人和供款人的供款額，在扣除第十三條第一款規定的認購費後，將根據當日所訂的基金單位價格轉換成基金單位。8.2在本基金成立當日，每一基金單位的價值為澳門幣一百元正。8.3在認購基金單位後，將發出證明書作為憑證。第九條基金單位的贖回9.1參與人或參與法人只可按相應的加入基金合約中所訂的條款要求贖回其所認購的基金單位。9.2在收到參與人

6、或參與法人要求贖回基金的書面通知後，澳門人壽必須在十五個工作天內支付贖回基金的淨值。9.3贖回基金的淨值將相等於扣除按第十三條第五款規定的贖回費後所持基金單位的總值。-2-第十條基金單位的轉移10.1集體加入的參與法人或個別加入的參與人可透過書面通知，要求把存放在本基金的基金單位轉移到另一個按當時生效的法例及規則設立的退休基金。10.2所要求轉移的基金單位價值將按轉移當天的價格計算，澳門人壽將在收到有關指示的三十天內作出有關的支付。10.3基金的轉移將在各退休基金之間直接進行，如適用的話，將在各管

7、理公司之間直接進行。10.4被轉移的基金淨值將按第十三條第五款規定，從轉移基金單位總值扣除轉移費為準。第十一條投資政策11.1澳門人壽將把本基金的財政資源投放在法例及規則允許的投資工具上。11.2本基金的投資政策由澳門人壽訂定，所訂定的政策將履行最為合適的金融管理規則，包括投資的安全性規則、盈利性規則、分散投資規則以及資產流動性規則。第十二條管理公司的職能12.1澳門人壽在根據當時生效的法例及規則行使本基金的行政、管理及代表等職能時，必須：a)購買、售賣、認購、交換或接收任何動產或不動產，以及行使

8、任何直接或間接與本基金有關的權利；b)管制基金單位的發行及其單位價格的訂定；c)若受益人在作出贖回退休金指示時特別要求，可代表受益人以其名義購買保險合同，以保障退休金的定期支付；d)按法例或本管理規章的規定履行披露資料的責任；e)決定所有與本基金資產管理有關的事宜。12.2作為本基金的管理公司，澳門人壽可按當時生效的法例簽訂資產管理委託合約。第十三條受寄人及管理公司的報酬13.1用作支付本基金行政費用的基金認購費將不多於每次供款額的5%。13.2澳門人壽將於每季向本基金收取用以支付