借名、冒名贷款应急预案

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1、**农村信用合作联社假名、借名、冒名贷款应急预案一、总则(一)目的及依据。为促进**县农村信用社稳健经营和健康发展，预防或最大限度地减轻顶冒名贷款给农村信用社带来的损害，维护金融秩序，根据《中国银监会办公厅关于印发农村中小金融机构三项整治活动方案的通知》（银监办发〔2011〕133号）、《**省农村信用社联合社关于印发三项整治活动方案的通知》（*农信联发〔2011〕89号）要求及**本地实际情况制定本方案(二)工作原则。l、结合辖区的自身特点，坚持依法、快速、高效、稳妥的原则。2、保守机密，对于涉及到机密以上(含机密)的事项应严格遵守保密法规，不得泄露。3、按照统一指挥、

2、措施得力、政府协调、部门联动的原则组织实施，各信用社按照自己的权限和职责各司其职，服从指挥。64、按照属地为主，明确责任、信息共享、维护稳定的原则开展处置，各信用社、部门应统一认识，顾全大局，科学决策，依法处置。(三)适用范围。本预案适用于处置**辖内出现的借名、假名、冒名贷款。主要内容包括发现借名、假冒名贷款后对直接责任人及相关责任人员的思想动态和行踪的关注；员工中可能出现的思想波动和不稳定因素的消除以及应对群体性事件的措施等，切实维护好辖区金融秩序和社会稳定。二、组织指挥体系及职责（一）应急预案领导组。组长：***副组长：***成员：***县联社领导小组为非常设机构，

3、组成人员相对固定，随工作岗位变化及时调整。县联社领导小组下设办公室，日常办公地点设在三农业务部。县联社领导小组办公室可根据实际情况设定相关的专业小组，如情报信息、专家咨询、法律顾问等小组，其具体职能可由相关职能部门承担。各信用社比照县联社突发事件应急机构的组成，结合本地实际情况设置相应的应急组织机构。各信用社将领导小组成员名单及通讯录报县联社三农业务部备案。(二)相关职责。1、领导小组的职责。6(1)统一领导和指挥辖内借名、假冒名贷款应急处置工作。(2)决定启动、终止本级突发事件应急预案。(3)协调银监分局和银监分局派驻机构及地方政府相关部门共同开展应急处置工作。(4)决

4、定重大的处置措施和新闻报道的重大事项。(5)负责处置工作中其他重要事项的决策。2、领导小组成员部门的职责。各成员部门在领导小组的统一部署和领导下，负责处理各自职责范围内的相关应急工作事务，并提出相应处置建议和措施，完成县联社领导小组交办的工作。3、领导小组办公室的职责。(1)本级辖内农村信用社借名、假冒名贷款预案的拟定、修改和报送工作。(2)接收、处理、上报、通报有关信息资料。(3)收集、保管有关档案资料。(4)组织协调与当地政府等有关部门的应急处置工作。三、预防和预警机制（一）预防预警制度。各信用社要严格执行贷款三查制度，定期对贷款进行回访，并将回访结果如实上报县联社，

5、从而有效预防借名、假冒名贷款的发生。6（二）预警信息处理。县联社要加强对各信用社报达信息的汇总和分析，着重对影响农村信用社稳定的借名、假冒名贷款进行分析研究，数额巨大的要及时上报省联社、白山银监分局。四、应急程序发现借名、假冒名贷款时县联社领导小组要及时启动本预案。启动程序：1、成立核查小组，对贷款进行核查确认信息的真实性。2、核查确认后，核查小组成员负责对直接责任人及相关责任人员的思想动态和行踪关注。数额巨大的要同时上报省联社、市办事处、当地银监部门、人民银行县(市)支行和相关部门。五、后期处置（一）责任追究及处罚。发生借名、假冒名贷款事件后应对事件的原因及全过程进行彻

6、底调查，并追究相关人员的责任。根据对有关人员的责任调查结果，并视情节严重程度，分别采取行政处分、党纪处分乃至移送司法机关处理等处罚措施。落实责任人及职工情绪稳定后方可解除预警。（二）评价与总结。6领导小组要对借名、假冒名贷款处置工作进行评估与总结，将书面总结报告逐级上报，并针对突发事件处置过程暴露出的问题修改或完善本机构的预案。(三)奖励与表彰。对参与应急处置工作，表现突出、贡献巨大的人员，按相关规定给予适当奖励与表彰。六、应急保障(一)通讯保障。1、领导小组成员电话要24小时开机，确保信息畅通。2、所有通讯及信息共享应符合国家有关保密规定。(二)文电运转。在应急处置过程

7、中，各信用社应确保文电运转的高效、迅速、准确、畅通，不得延误。(三)技术保障。l、各信用社和相关部门应确保本系统的计算机设备及网络系统有足够铁软硬件技术保证，有关信息有计算机备份。2、对要害岗位的人员，至少有两名人员备用、替换，确保在任何情况下都不会因人员的缺岗而影响整个系统的正常运行。（四）安全保障。确保工作场所的安全性和保密性，确保有关工作人员的人身安全。(五)人力资源保障61、加强应急处置人员的队伍建设，根据工作需要及时补充人员。2、根据实际需要定期或不定期举办培训班，并通过学习其他银行处置突发事件的具体案例培训干部，总