试论票据无因性原则及其适用

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1、试论票据无因性原则及其适用票据行为无因性原则是现代票据法的灵魂，是世界票据法的立法原则。但是我国的《票据法》、中国人民银行总行的票据规章、最高人民法院的司法解释对此却各有不同的规定，这必然会引起理论和实务上的混乱。因此，对票据行为相对无因性原则及其适用的解读和研究是十分必要的。一、票据无因性原则的缘起按照通说，无因性的理论以及其概念，是由德国私法学家萨维尼和巴尔所创。票据无因性原则的提出，与当时市场的激烈竞争迫切要求促进信用经济发展分不开。商品经济发展初期，票据只是作为一种简单的支付工具和汇兑工具，实行票据有因就足以满足人

2、们的需求。但是随着商品经济的发展，大量的交易存在与陌生人之间，而不是发生在以前知己知彼的乡土社会，票据的有因性弊端就暴露出来了。这样的社会背景要求法律做出调整，即由以前强调交易前提的合法性到强调交易后果的稳定性。票据无因性原则的确立就是在这样一种社会经济背景下形成的。二、票据无因性原则的理解票据是完全有价证券，无因性是其本质特征。但是，票据从物质形态上而言，仅仅是一张纸，这张纸之所以被列入有价证券之列，是因为有人在该纸上为了一定的票据行为。按照通常的理解，票据行为是以成立票据关系为目的所为的要式的法律行为。换言之，在票据上

3、为票据行为的人，要依法承担相应的票据责任，持有票据的人，就享有了相应的票据权利。可见，在为一定的票据行为之前，不存在票据，仅存在票据格式，而该格式上有了票据行为之后则成了有价证券。因此，票据行为的无因性决定了票据的无因性，其关注的是票据行为所产生的法律效果，阐释的是由票据行为所产生的票据法律关系和票据行为的基础关系（特别是原因关系）之间的关系，对票据无因性涵义的理解实际上就是对这些关系的解释。票据无因性原则的实质内容就是票据基础关系与票据法律关系的分离。只有票据法律关系与票据基础关系互相独立，作为基础关系的交易关系和债权债

4、务关系才能不影响独立存在的票据关系的效力。也只有票据关系与基础关系相互分离，才能够在票据的转让中，使持票人的交易风险大大降低，并减轻持票人的审查责任，从而能够保障持票人、特别是善意持票人的合法权益。通过确立票据无因性原则，可以使人们乐于接受票据；人们乐于接受票据，就会利用票据的种种功效，加速物资有序流动，促进贸易发展，也就助长了票据的流通；从而发挥票据的效用，最终达到实现经济高度发达的社会目标。这也正是票据法理论确立票据无因性原则的最终目的。一、我国票据法实务在票据无因性原则法律适用我国票据法实务在票据无因性原则法律适用上

5、存在着偏差和问题。改革开放以来，到我国《票据法》颁布施行的初期，由于我国经济体制由计划经济向市场经济的转变尚处于起步阶段，信用经济水平低下，人们的票据法律意识十分淡薄，在票据实际操作业务中，票据上的违法犯罪行为不断发生。因此，虽然票据无因性原则早已引入我国的票据法理论中注：谢怀著《票据法概论》，法律出版社1990年版；钟凯林等编著：《票据实务》，广西人民出版社1992年版。，但我国的票据立法却坚持以维护金融秩序、保证交易安全为首要目的，将票据基础关系引入票据法律、法规的条文中，使票据关系与票据基础关系紧密结合。1995年底

6、至1997年底的3年中，我国《票据法》以及相关的行政法规相继出台，但仍将保障票据使用的安全性作为其首要的立法宗旨，并紧紧围绕维护市场秩序、防范票据上的违法犯罪行为这一主题展开，而不注重促进票据的流通和票据功能的发挥。突出体现在两个方面：其一，《票据法》第1条的规定，表明我国票据立法的首要价值取向并不在于票据的流通性，而是注重规范票据行为，维护社会经济秩序，即强调票据使用的安全性。其二，《票据法》第10条的规定，明确地将票据基础关系引入《票据法》中，使票据关系与票据基础关系紧密结合，并以此作为我国票据法律制度中的一项普遍性原

7、则，强调并扩大票据基础关系对票据关系的影响。另外，依据第10条规定，我国《票据法》第21条第1款、第74条、第83条第2款、第88条第1款及第90条第2款，也将票据基础关系中的资金关系对票据关系的影响作为票据法的一般原则加以规定。由于票据立法的上述规定，加之我国票据法理论界对票据无因性原则的具体法律适用问题并未给予足够重视，因此，在司法实践中，出现了对票据无因性原则在法律适用上的混乱局面，主要表现为有因说和绝对无因说观念对司法实践的影响。一、完善我国票据法在票据无因性原则方面的建议我国现行的《票据法》在票据无因性原则之效力

8、所不及的情形进行了部分的规定。但有的意思表达并不完整。如《票据法》第12条虽然规定了“恶意抗辩”的情形，但未将票据关系和原因关系之间的牵连性表达完整。因此，我国《票据法》应当将票据无因性原则的例外情形在条文中加以明确规定。其具体做法可以参照我国台湾地区《票据法》和《民法》以及市场经济发达国家的票据法内容