跨境人民币融资及有关业务介绍

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1、1跨境人民币融资及有关业务2010年10月2目录1.跨境人民币结算业务的发展与展望2.跨境人民币结算业务的具体政策3.跨境贸易人民币结算业务实务操作及风险防范4.境外机构境内外汇账户业务（NRA）介绍31.跨境人民币结算业务的发展与展望4国际金融危机爆发后，企业希望使用人民币进行对外贸易结算金融危机使进行国际货币体系改革的呼声日益高涨香港、澳门人民币业务发展良好在边境地区已形成了一定的人民币使用区域人民币经常项目已实现可兑换成功进行人民币汇率形成机制改革，人民币币值保持稳定国际货币合作稳步推进经过30多年的改革开放，我国对外经济贸易联系日益紧密1.1开展跨境人民币融资业务

2、的背景5可行性2008年12月底，我国3000万美元以上的大型成套设备出口（含工程承包）已签约合同金额为421亿美元，正在跟踪的大型成套设备出口金额为1024亿美元。这些项目60%以上的设备、原材料和劳务在国内采购，需要以人民币支付。我对外承包工程业务不断增长，其中电站设备、电信设备、铁路装备、石化装备、建材设备和土建等六大项目竞争力强，在新兴市场占据了较大的市场份额。即使在金融危机期间，我国对外承包工程合同金额仍保持较高的增长（09年2月份增速为40%）许多国家美元短缺，融资成本高企。6市场潜力根据双边货物进出口、我国对外工程承包和劳务合作、我国对外直接投资等数据初步测算

3、，对我提出资金支持要求的29个国家和地区，如以人民币贷款方式提供支持，潜在需求可达6700亿元，其中有还款能力支持的约3500亿元7意义增加人民币对外资产比例，减轻我国对外资产负债币种错配压力。保持我优势产品的市场份额。带动国内出口和就业，帮助企业规避汇率风险。金融机构开发人民币国际业务，增强国际竞争力推动国内资本市场开放和人民币离岸市场发展推动亚洲货币合作和国际货币体系改革81.酝酿阶段2008年9月，《关于进一步推进长江三角洲地区改革开放和经济社会发展的指导意见》（国发[2008]30号）2008年12月，《关于当前金融促进经济发展的若干意见》（国办发[2008]126

4、号)2008年12月，《关于保持对外贸易稳定增长的意见》（国办发[2008]135号)2.启动阶段2009年4月，国务院常务会议决定开展跨境贸易人民币结算试点2009年7月，发布了《跨境贸易人民币结算试点管理办法》及其《实施细则》，正式开始试点3.扩大阶段2010年4月，国务院批准同意将跨境贸易人民币结算试点范围扩大2010年6月，中国人民银行、财政部、商务部、海关总署、国家税务总局、银监会发布《关于扩大跨境贸易人民币结算试点有关问题的通知》,试点扩大到20个省市，境外地域不再设限1.2跨境贸易人民币结算试点工作进程91.具体业务全面试点业务：跨境人民币贸易结算（贸易、服务

5、，经常项目业务）个案试点业务：跨境人民币融资、直接投资和担保（资本项目业务）2.统计监测人民币跨境收付信息管理系统(RCPMIS）3.清算和头寸平补跨境人民币清算跨境人民币购售4.相关配套业务跨境人民币现钞业务货币合作业务：本币互换和本币结算协定人民币与小货币直接挂牌1.3跨境人民币业务的现有框架10跨境人民币业务框架贸易项下：跨境贸易人民币结算服务贸易人民币结算资本项下：跨境人民币融资跨境人民币直接投资跨境人民币担保允许境外部分主体投资国内债券市场或股市中银香港可进入银行间人民币拆借市场*红色为已经推进，黄色为待推进111.业务种类涵盖经常项目和资本项目贸易结算、服务结算

6、融资、FDI、担保2.地域范围从周边逐渐走向全球3.在岸离岸协同发展上海提供在岸人民币全面服务香港建设离岸人民币中心4.支付清算便利快捷代理行模式+清算行模式+NRA账户模式研究人民币清算对境外提供延伸服务5.人民币资金保值增值渠道通畅1.5跨境人民币业务的未来展望3.7跨境人民币融资1213主要模式由我境内银行向我企业承包的海外工程项目提供人民币融资我银行海外分支机构向海外工程项目提供人民币融资在我银行未设海外分支机构的地区，我银行可通过向符合条件的境外代理行向我海外工程项目提供人民币融资14跨境人民币融资试点行的审批原则具备从事跨境人民币融资业务能力应具有跨境人民币融资

7、的项目，如中资企业在海外的工程承包、设备供应、直接投资和16企业以人民币从事海外直接投资：推动我有条件、有实力的企业“走出去”，直接以人民币进行海外直接投资，可用于收购,或转移我部分过剩产能利用互换人民币资金支持贸易融资（正在研究）扩大境外主体在境内发行人民币债券支持扩大出口（正在研究）17可能面临的制约出口退税限制。银行业务范围限制。支付结算限制。开立账户限制。跨境资金管理限制。人民币债券发行管理的限制。人民币对外投资的限制。本币互换协议的签约范围和期限仍然有限。18其他制约保险问题。国别限额税收方面的制约。利息