G03060300制度合规审查流程

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1、流程编号：G03060300制度合规审查流程1目的与适用范围1.1目的为了规范某某银行（以下简称本行）合规审查程序，防范风险，确保本行运行及业务经营与法律、规则和准则相一致，通过合规部门对各项政策、规定和操作程序等相关规章制度的内容，以及新产品、新业务的拓展等进行合规测试和审查，并从合规的角度系统地提出相关的意见、建议和必要的合规风险提示等手段，促进全行各项业务依法、合规、稳健发展。根据有关法律、法规以及监督管理部门的相关规定，结合本行实际，特制定本流程操作手册。1.2适用范围本流程操作手册适用于某某银行合规审查。2定义

2、与缩写2.1定义制度合规审查：是指法律合规部门对本行各项政策、规定和操作程序等相关规章制度的内容，进行合规测试和审查，并从合规的角度系统地提出相关的意见、建议和必要的合规风险提示。17流程编号：G03060300制度合规审查流程2.2缩写无3职责与权限部门/岗位职责与权限不相容职责相关部室、支行∕合规联络员、负责人（1）主动送审的责任；（2）如实、全面的告知送审项目的背景情况、并提交完整的资料；（3）负责及时的提供必要的补充资料，或作出补充说明；法律合规部∕合规管理岗、负责人（1）负责全面调查、了解送审项目；（2）审查人

3、员对审查过程中涉及到的商业秘密有保密责任；（3）负责对送审项目提出意见和建议，出具审查意见书。相关部室、支行∕负责人对送审项目涉及本部门的负责进行会签审查。17流程编号：G03060300制度合规审查流程4原则与基本规定4.1原则合规审查工作应遵守“依据我国现行规范性文件进行审查、维护本行合法权益、合规联络员审查和合规部门审查相结合、行内审查与委托外部律师审查相结合、单方履职和相互配合”的原则。4.2基本规定在审查过程中充分了解送审项目背景及相关情况，通过与专业部室、人员会审方式，确保将风险点降至最低。5流程描述图制度合

4、规审查的基本程序为：项目送审→制度合规审查→档案管理，其流程描述如下图所示。17流程编号：G03060300制度合规审查流程制度合规审查流程图环节相关部室/支行合规联络员、负责人相关部室/支行负责人法律合规部合规管理岗、负责人项目送审合规联络员、单位负责人审核通过提交送审项目职能部室审查；相关部室会签通过登记、编制序号17流程编号：G03060300制度合规审查流程制度合规审查未通过出具审查意见书未通过通过负责人审查通过未通过合规审查档案管理备案、归档6流程操作与风险控制要求制度合规审查流程操作与风险控制要求环节操作要求

5、风险控制要求风险点号风险提示风险等级控制措施17流程编号：G03060300制度合规审查流程一、项目送审1．提交送审项目各部门主动提交、送审相关政策、规定和操作程序等规章制度以及认为需要审查的其它项目。1.1因相关工作人员经验不足，考虑不全面，导致应当提交审查项目而未提交审查，致使出现风险。加强员工的职能培训，细化日常工作，增加考核力度。2.部门负责人审核提交的送审项目由本部门负责人进行审核，视情形需要确定是否报合规部门审查。部门1.2因部门负责人未尽到审查责任、送审资料不完整17流程编号：G03060300制度合规审查

6、流程负责人签字并加盖公章后，连同送审项目的相关项目资料提交合规部门。，导致送审项目质量不过关，给我行造成风险。加大培训力度，提高专业胜任能力；严格要求送审资料的完整性，明确不同审查项目所应提交的资料。3.相关部门会签各分支机构提交审查的项目涉及总行部室的，应先将送审项目送至总行相应职能部门进行审查。送审项目涉及多个部门的，要求由所涉部门进行会签审查后，提交合规部门审查。1.3因送审部门未按要求将送审项目送交相关部门审查、会签；职能部室审查；相关部室会签走过场，给我行造成损失。对未按规定将送审项目提交相关部室进行审查、会签

7、的，合规部门不予登记审查。17流程编号：G03060300制度合规审查流程二、制度合规审查1.合规部门审查合规部门接到送审单位提交的审查表及有关文件资料后，由合规审查岗审查、部室负责人审定，同时按照审查流程，对每个岗位每道工序及作业内容进行表单记录。2.1因审查人员未全面、深入了解送审项目致审查不到位；因送审项目涉及本部门外专业知识，致风险点未被识别。加强与相关专业部室与内、外部专家的合作，力求覆盖全部风险点。17流程编号：G03060300制度合规审查流程2.提出审查意见与建议合规部门经审查认为不符合法律、法规及其他有

8、关规定，应提出具体的处理意见，要求送审部门据此修改。2.2因送审单位未采纳制度合规审查意见致使风险点依然存在，给我行造成损失。要求按审查意见书进行修改或作出说明，重新提交审查。对不按审查意见书修改且不能给出合理解释的，审查不予通过。三、档案管理1.法律合规部门备案管理3.1因工作人员工作疏忽，致使档案收集不完整，给后