银华日利(511880)资料

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1、基金代码：511880场内余额宝日利领先跑——银华日利投资交易指南目前货币基金的主要进化方向：代表产品银华生利宝添富快线银华日利余额宝银华日利—现金管理工具相对同类产品：变现压力小，机制更好代表产品银华生利宝添富快线银华日利余额宝券商系统能否买卖否是是否二级市场及做市基金公司或支付流动性供给方基金公司基金公司商宝赎回总量限制有有（60亿）8亿未知单笔账户净申购限制有有（35亿）无有（上限100万）银华日利优势：业绩（一）自成立以来，银华日利的累计净值实现稳定快速的增长，截至11月1日，实现年化收益率4.53%。银华日利优势：业绩（二）与其他场内货

2、币基金相比，银华日利的收益率处于领先地位，是场内交易客户进行现金余额理财的绝佳选择。2014年4月18日，银华日利七日年化收益率为4.13%，华宝添益为3.97%，添富快线为3.67%，在主要场内货币基金排名中优势明显。优势：分红避税，机构场内新利器根据财政部、国家税务总局于2008年发布的《关于企业所得税若干优惠政策的通知》规定，“对投资人从证券投资基金分配中取得的收入，暂不征收企业所得税”。企业在使用自有资金投资公募基金时，可以利用现金分红来合理避税。由于本基金分红时点和数额较为确定，便于企业筹措资金。。分红前分红后效果用当年现金收入当年收入

3、中现金资金转变为一笔货币型基金现金分红可以免收企业申购或买入银华比例较大的公司及一笔现金分红所得税日利在利润表的收入中贷记已实根据基金分红比已实现收益为现金分当年收入现金占现投资收益（分红金额），例以及目标亏损红，无需纳税，而浮动比小、资产中现借记投资收益（本金扣减额计算银华日利亏损则降低了当年应税金占比大的公司额），结束后赎回剩余基金的购买量收入，从而实现避税。份额需要向其他机构通过现金分红实现避当年收入和资产融入一笔过桥贷资金转变为一笔货币型基金税，但需衡量避税金额中现金占比均很款，并申购或买及一笔现金分红与过桥贷款融资成本之小的公司入银华日

4、利间的差异银华日利vs华宝添益1、银华日利不结转收益，全价格计价方式，份额不变，符合场内投资者习惯；华宝添益100元不变，份额变化，符合货基投资者习惯。2、管理费银华0.3，华宝0.35。3、收益今年以来银华5.58，华宝5.45.4、套利机会，因为规模方面的原因，银华套利机会更多一些。5、银华集中分红，有避税优势，对机构和QFII非常有吸引力。银华日利的三种套利模式1、一二级市场的折溢价套利:折价套利效率更高，还需要覆盖一天的持有成本；溢价套利需T+2，有底仓可滚动操作。2、日内回转加隔夜产品套利：开盘时买入，收盘时卖出，同时做一个隔夜回购的操

5、作。3、多货基跨休息日套利：周五赎回易方达，开盘买银华日利，收盘卖出，在收盘之前申购汇添富。银华日利适合机构投资者和小额投资者1、适合机构投资者的原因：资金退出T+0和日内回转T+0高资金效率由二级市场提供套利机制多，提升二级市场流动性交易佣金减免力度大分红避税2、适合小额投资者的原因：投资回报高于同类产品收益投资门槛低于场内回购持续性费用低于同类产品收益方式科学，不会摊薄收益产品亮点篇产品亮点篇三产品概要篇产品概要篇四1、T+0交易•根据新修订的《上海证券交易所交易规则》，自2013年12月9日起银华日利可实行T+0当日回转交易。投资者当日卖出

6、股票即刻可买入银华日利，当日卖出银华日利即刻可买入股票,与股票市场实现无缝对接。2、交收效率投资人可按照当日基金份额净值申购、赎回本基金基金份额，也可以在二级市场以竞价买卖的方式交易本基金的基金份额交易操作份额可用资金可用资金可取申购T+2日--赎回-T+2日T+3日买入T日--卖出-即时T+1日套利：买入并赎回-T+2日T+3日套利：卖出并申购T+2日--套利：当日买入并卖出-即时T+1日3、买卖时机买入卖出交易时间点交易操作理由时间点操作利用每日非交易时间每日收盘前赚取货币基金收益利用每周非交易时间周五收盘前赚取货币基金收益利用节假日非交易

7、时间股市机会凸显时逢节假日前买入卖出赚取货币基金收益利用年底现金分红机会每年现金分红前赚取超额收益资金长期闲置时资金增值，择机入市当日价格较低时利用不同时点价格差异赚取收益当日价格较高时3、买卖时机申购卖出当二级市场交易价格出现溢价、或者购买金额不足一手时，投资人也可以选择“申购卖出”的操作，具体操作方式如下：时间点交易操作理由时间点交易操作交易价格溢价时申购净值固定成本更低股市机会购买金额偏低时申购申购金额下限更低卖出凸显时不免交易佣金时申购赎回零费率4、交易规则交易代码511880证券简称银华日利报价原则本基金以人民币标价，报价单位为1份，

8、初始价格为100元交易单位买入申报数量为一手或其整数倍，100份基金份额为1手开户需开立上海证券交易所A股账户或基金账户交易方式在交易日