金融理财师纪律处分暂行办法

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1、金融理财师纪律处分暂行办法目录第一章总则第二章违纪行为的界定和纪律处分的种类第三章纪律处分程序第一节受理和调查第二节拟定处分第三节听证第四节结论第五节复议第六节和解第四章纪律处分的变更与撤销第五章附则1第一章总则第一条为规范金融理财师执业行为，保护公众的合法权益，维护金融理财师的行业信誉，加强行业自律，按照国际CFP组织其他成员的通行做法，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（以下简称标准委员会）特制定违反《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》（以下简称“两个准则”）的纪律处分办法。第二条金融理财师在执业中违反“两个准则”及其他有关规

2、章制度，需要给予纪律处分的，适用本办法。第三条标准委员会对违纪的认定和处分有最终决定权。道德委员会负责按照本办法规定的程序处理违纪行为。第四条道德委员会是标准委员会的下属专业委员会,负责受理投诉和举报，调查违纪行为，并提出处理意见。第二章违纪行为的界定和纪律处分的种类第五条金融理财师有下列行为的，道德委员会应当视情节轻重，分别予以不同程度的处分。（一）违反《金融理财师职业道德准则》，损害职业形象和职业声誉的；（二）不遵循《金融理财师执业操作准则》，造成不良后果的；（三）违反本办法规定的纪律和程序，拒绝、阻挠标准委员会的调查、取证，并向调查人员做出错误或误

3、导性声明的；（四）诋毁同行、进行虚假或误导性宣传等不正当竞争行为2的；（五）触犯国家相关法律，受到刑事处罚的；（六）不履行金融理财师应尽的其他义务的。第六条金融理财师违反上述两种或两种以上行为，或屡次违反一种行为不予改正的，从重处理。第七条金融理财师有下列情形之一的，可以从轻、减轻或免除处分：（一）主动改正违纪行为或主动消除、减轻行为危害后果；（二）主动向标准委员会报告其违纪行为；（三）受他人胁迫有违纪行为；（四）主动配合调查违纪行为；（五）其他应予从轻、减轻或免除处分的情形。第八条对金融理财师的处分种类包括：（一）非公开的书面警告信（二）公开警告（三）

4、暂停认证资格（四）撤销认证资格第三章纪律处分程序第一节受理与调查第九条道德委员会受理下列违纪行为:（一）任何人对金融理财师违反《金融理财师职业道德准则》3行为的举报或投诉；（二）当事人针对金融理财师不遵循《金融理财师执业操作准则》行为的举报或投诉。当事人是指与金融理财师有合约关系的人。第十条道德委员会应当自收到举报、投诉书面材料起10个工作日内，指定专人进行初步审查，并决定是否受理。第十一条对决定受理的事件，道德委员会应当在决定受理日起3个工作日内成立调查小组和听证小组。第十二条调查小组至少由三人组成，调查小组负责人及成员由道德委员会指定。第十三条听证小

5、组至少由三人组成，小组负责人及成员由道德委员会指定。听证小组对所有动议、异议及其他在听证过程中提出的问题做出裁决。第十四条听证小组成员不能由调查小组成员兼任。调查小组和听证小组的成员与当事人有直接利害关系的，应当回避。第十五条道德委员会应当在受理日起3个工作日内，将受理的决定以书面方式通知被举报或被投诉的金融理财师，并要求其在收到书面通知后20日内，向道德委员会做出针对该举报或投诉的书面回复。第十六条道德委员会在规定时限内收到书面回复后，应该在7个工作日内将书面回复转交调查小组。过期未收到书面回复的，道德委员会应将受理事件的相关资料直接转交听证小组处理。

6、第十七条调查小组应当在收到书面回复后的3个工作日内，对有4违纪事实需要进一步调查的，填写《纪律处分立项审批表》，由调查小组负责人批准，决定是否启动正式调查程序。第十八条调查小组应当对任何被举报或被投诉的违纪行为进行全面、客观、公正的调查，并依法收集证据。第十九条调查小组在初步调查后，可采取以下方式处理：（一）如查无实据，驳回举报或投诉；（二）如证据不足，驳回举报或投诉，但向被举报人或被投诉人出具告诫信；（三）如查证属实，将该事件提交道德委员会，并提出针对该金融理财师的纪律处分的初步意见。第二节拟定处分第二十条道德委员会应当根据调查小组的调查结果和纪律处分

7、的初步意见，拟定《纪律处分意见书》，并以直接送达或邮件送达的方式及时送交被举报或被投诉的金融理财师。《纪律处分意见书》须说明对该金融理财师执行纪律检查并处分的理由。第二十一条被举报或被投诉的金融理财师在收到《纪律处分意见书》后20日内，可向道德委员会提出申辩。道德委员会收到申辩后，在10个工作日内将收到的申辩转交给听证小组。第二十二条被举报或被投诉的金融理财师有权参加或指定代理人参加听证会，并提供证据为自己申辩。5第二十三条道德委员会在规定期限内未收到被举报或被投诉的金融理财师的书面回复，则认为该金融理财师接受纪律处分意见。第三节听证第二十四条在召开听证

8、会30日前，道德委员会应将听证会的通知送至被举报或被投诉的金融理财师。通知中应注