知识测试--B卷

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1、反洗钱业务知识测试（B卷）（闭卷考试90分钟满分100分）区局网点名称姓名身份证号码得分单选分多选分判断分简答分总分：一、单选题（共30题，每题1.5分）1、（）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。A、金融机构B、海关C、边防部队D、公安部门2、单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。A、１０B、１５C、２０D、２５3、金融机构通过第三方识别客户身份的，

2、应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。A、第三方B、该金融机构C、该客户自身D、该金融机构与第三方4、《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过（）。A、48小时B、24小时C、3天D、1周5、金融机构在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、3B、5C、7D、106、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用的“短期”是指()A、3个工作日以内，含3个工作日B、10个工作日以内，含1

3、0个工作日C、5个工作日以内，含5个工作日D、2个工作日以内，含2个工作日7、中国人民银行令〔2006〕第2号《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（）起施行。A、2006年10月31日B、2006年12月1日8C、2007年1月1日D、2007年3月1日8、《中华人民共和国反洗钱法》自（）起施行。A、2006年10月31日B、2006年12月1日C、2007年1月1日D、2007年3月1日9、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员应当出示（）和检查通知书。A、工作证B、执法证C、身份证D、以上都可以10、

4、金融机构有以下（）行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、未按照规定履行客户身份识别义务D、未按照规定对职工进行反洗钱培训11、金融机构有以下（）行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。A、未按照规定对职工进行反洗钱培训B、违反保密规定，泄露有关信息C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度D、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作12、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱

5、后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。A、一万元以上五万元以下B、五万元以上五十万元以下C、二十万元以上五十万元以下D、五十万元以上五百万元以下13、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，没有致使洗钱后果发生，国务院反洗钱行政主管部门可以对该机构处（）罚款。A、一万元以上五万元以下B、五万元以上五十万元以下C、二十万元以上五十万元以下D、五十万元以上五百万元以下14、下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是（）。A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B、建

6、立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告815、下列哪家公司的交易既属于大额交易又属于可疑交易（）。A、甲公司与在开曼群岛注册的其他公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。B、乙公司与在香港注册的其他公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。C、丙公司与其他国内公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。D、以上都是16、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构

7、董事、（）谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。A、一般员工B、反洗钱工作人员C、中层管理人员D、高级管理人员17、下列哪种可疑交易不应由保险公司来报告（）。A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额C、明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分D、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保18、《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（    ）。A.20年        B.10年      

8、    C.15年      D.5年19、随着经济的全球化，洗钱越来越具有(    )。A.跨国性      B.整体性  C.联合性      D.本国性20、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（）。A、